Finansal Danışmanı Bankam aracılığıyla mı kullanmalıyım?

Pek çok banka, finansal danışmanlarını yatırımlarınız için kullanma seçeneği sunar. Düşük ücretli işlemler veya bankada bir yatırım hesabınız varsa ücretsiz kontrol gibi teşvikler sunabilirler. Genel olarak, hizmetleri sürdürmek için kendilerinden yatırım yapmaya devam etmenizi istedikleri minimum tutar vardır. Zaten onlarla bir ilişki kurduğunuz için bankanızla çalışmak isteyebilirsiniz.

Ancak, bankanızın yatırım hizmetlerinin sizin için en uygun yatırım olduğundan emin olmak önemlidir.

Bankam ile Çalışma Avantajları Nelerdir?

İnsanlar, mali danışmanın daha güvenilir olduğunu ya da finansal danışman bulma sürecini basitleştirdiği için bankalarını kullanmayı seçecek. Mali müşavirin ödenmesi şeklini dikkate almak önemlidir. Tamamıyla komisyona yatırılan bir kişinin, yatırım konfor seviyenize doğrudan düşmeyen ürünleri önerme olasılığı daha yüksek olabilir.

Bir banka için çalışan bir finansal danışman size muhtemelen çok çeşitli yatırımlar ve hayat sigortası seçenekleri sunabilir. Aracılık ücretleri, bir aracı kurum için veya bağımsız olarak çalışan diğer finansal danışmanlarla karşılaştırılabilir olmalıdır. Yatırım düşünürken güvenilir bir şirkete ve isminize güvenebiliriz.

Zaten bir hesabınız olduğu bir işle çalışmaya devam etmek güzel olabilir. Taşınırken veya benzer bir nedenle bankaları değiştirmeniz gerekiyorsa ne olacağını öğrenmelisiniz. Onlarla bir hesabınız olmasa bile, yatırımlarınızı bankada bırakmak isteyebilirsiniz.

• Bankanız aracılığıyla sunulan ürünleri ve hizmetleri düşünün.
• Bazı finansal danışmanlar sadece yatırım hizmetleri sunmaktan fazlasını sunacak ve ayrıca hayat sigortası ve iş planlaması ihtiyaçları konusunda da yardımcı olabilirler. Neye ihtiyaç duyduğunuzu belirleyin ve sonra iyi bir eşleşme arayınız.
• İyi bir eşiniz olup olmadığını görmek için birlikte çalışacağınız danışman ile röportaj yapın.
• Banka'nın işlemler, toplantılar ve hizmetler temelinde yaptığı ücretlere bakın.

Mali Müşaviri Nasıl Bulurum?

Bir finansal danışman bulmaya çalışırken, tüm seçeneklerinizi gözden geçirmeniz ve yalnızca en uygun olanı seçmeniz gerekir. Etrafında sorun; diğer müşterilerin tavsiyelerini istemekten korkmayın, bu, finansal danışmanın yetkili ve güvenilir olduğunu size bildirir. Birkaçını röportaj yapmalı ve finansal danışmanınızın yatırım seçeneklerini size açıklayabildiğinden ve daha sonra seçim yapmanıza izin vereceğinden emin olmanız gerekir.

İyi bir finansal danışman, hedeflerinizi dinleyecek ve almaya hazır olduğunuz risk miktarını anlıyor ve ardından bu hedeflerle eşleşen ürünleri bulabilecektir.Mali plan hazırlamada size yardımcı olabilir. Ayrıca, her yatırım seçeneğinin getirdiği riskleri ve faydaları açıklayabilmeli ve yatırımlarınızı kendinizi korumak için çeşitli seçenekleri ve farklı risk kategorilerinde yayma biçimini açıklayabilmelidir.

Eğer bunu yapamazsa o zaman yeni bir finansal danışman bulmalısınız.

• Son seçimi yapmadan önce birkaç farklı danışmanla görüşme vakti.
• Güvendiğiniz insanlardan yönlendirmeler isteyin.
• Danışanın sizinle ilgili olarak onunla konuşmaya istekli müşterileri olup olmadığını sorun.
• Bağlantıların nasıl çalışacağı ve portföyünüzü gözden geçirmek için ne sıklıkta bir araya geleceklerini ve yeni yatırımların satın alınmasına ilişkin önerilerin nasıl ele alınacağını anladığınızdan emin olun.

Paranız Korumalı mı?

Sonunda, bankanız aracılığıyla bir finansal danışman ile gitmeyi seçerseniz, FDIC'nin yatırım hesaplarındaki fonları sigorta etmediğini anlamanız önemlidir. Bu yaygın bir yanlış anlaşmadır, ancak fonlarınız, bir çevrimiçi brokerlik şirketi kullandıklarından çok, bankanızın aracı kurum bölümü aracılığıyla daha güvenli bir yatırım değildir.

Bu nedenle, seçim yapmadan önce ücretler ve uyumluluk gibi tüm seçenekleri düşünmelisiniz.

Yatırımla ilgili risk mevcut olmasına rağmen, zenginlik kazanmaya başlayabilmenin en iyi yollarından biridir. Yatırım yaparken, pazarların yükselip kayabileceğini unutmamak önemlidir. Düşük zamanların havasını alıp paranızı piyasaya bırakarak para en iyi şekilde kazanılır. Mali bir danışman pazara anlamanıza yardımcı olabilir. Bu, pazar düştüğünde sakin kalmanıza ve daha iyi finansal kararlar almanıza yardımcı olabilir.

Borsa mesleğini ciddi bir şekilde incelemediğiniz sürece profesyonellerden yardım almak, para yatırmanın en iyi yollarından biridir. Alabileceğiniz dersler ve yatırımları öğrenmenin yolları vardır ve paranızı yatırırken kendinizi mümkün olduğunca eğitmeniz önemlidir. Bir finansal planlayıcı veya yatırım danışmanı ile başlamak isteyebilir ve daha sonra piyasaları daha iyi anladıktan sonra kendi başınıza yatırım yapmaya başlayabilirsiniz.

• Piyasayı okumak veya ders alarak çalışmak için zaman ayırın.
• Piyasanın dalgalanacağını ve işler açılırsa paniklemeyeceğini anlayın.
• Yatırımcılarınızla ne kadar agresif olmak istediğinizi ve daha fazla tutucu fonlara yatırım yapmak istediğiniz miktarı danışmanınızla konuşun.
• Yaşlandıkça yatırım stratejinizin değişeceğini unutmayın.