Çekirdek ve Uydu Yatırım Fonu Portföyleri

Yatırım fonlarından oluşan bir portföy oluştururken en basit tasarım en iyisi olur. Bu makalede, yatırımcılara "çekirdek ve uydu" olarak adlandırılan bir tasarımla portföy yapımının temelleri tanıtılacaktır.

En iyi yatırım stratejileri ve felsefelerinden birçoğu gibi çekirdek ve uydu basit ve etkili, özellikle de uzun vadeli , alım-satım yatırımları.

Çekirdek ve Uydu Portföyünün Tanımı

Core ve Satellite, portföyün en büyük bölümünü oluşturan geniş kapsamlı bir hisse senedi endeks yatırım fonu gibi "çekirdekten" oluşan, yaygın ve zamanla sınanmış bir yatırım portföyü tasarımından ibaret olup, ve diğer türdeki fonlar-"uydu" fonları-her biri portföyün daha küçük kısımlarından oluşuyor ve hepsini yaratıyordu.

Bu portföy tasarımının birincil amacı S & P 500 Endeksi gibi performans için standart bir karşılaştırma yapmayı aştıktan sonra (yumurtaları farklı sepetlere koymak) çeşitlendirme yoluyla riski azaltmaktır (daha yüksek getiri elde etmekten). Özetle, bir Çekirdek ve Uydu portföyü, yatırımcı için ortalamanın altında bir riskle, ortalamanın üzerinde getiri sağlamayı umut eder.

Çekirdekle Başlayın

En iyi çekirdek holding, düşük maliyetli bir S & P 500 endeks fonu gibi çeşitli büyük-büyüklükteki bir hisse senedi fonudur. Çekirdek portföyünüzün en büyük kısmını temsil edecektir. Örneğin, ılımlı bir portföy için iyi bir yüzdelik% 30-40'dır.

Büyük ölçekli endeks fonlarının ana faaliyet konusu olarak iyi iş görmesinin nedeni, Wal-mart, GE, Exxon ve Microsoft gibi büyük şirketlerle ilgili bilgiler o kadar kolay halka açıktır ki, yatırımcılar için sürekli olarak zordur Piyasayı, özellikle uzun zaman periyodu boyunca, gerçekleştirmek.

Başka bir deyişle, artıları bile S & P 500'ü yenmek zor zaman geçiriyorsa, neden daha iyi yapmalısınız? Bu konsept ve Verimli Piyasalar Hiposu (EMH) hakkında okumak suretiyle endeks fonları kullanma mantığı hakkında daha fazla bilgi edinebilirsiniz.

Satellites'i Ekleme

Büyük hacimli çekirdeği satın aldıktan sonra, farklı fon kategorilerini temsil eden "uydular" farklı fon tipleri Core ve Satellite yatırım fonu portföyünün yapısını tamamlayacaktır.

Bu diğer fonlar, orta büyüklükteki hisse senetleri, küçük ölçekli hisse senetleri, yabancı hisse senetleri, sabit getirili (tahvil), sektör fonları ve para piyasası fonlarını içerebilir. Bu uydular, yatırımcıya, eğer bu stratejide başarılı olursa, S & P 500 gibi kıyaslamadan daha yüksek getiri elde etmeye yardımcı olacak fonlardır.

En azından ve belki de en önemlisi, Temel ve Uydu portföyü inşaat tasarımı yatırımcıların farklı varlık türleri (hisse senetleri, tahviller ve nakit) ve farklı yatırım fonu kategorileri arasında çeşitlilik sergilediğinden emin olmanıza yardımcı olabilir.Bu varlık dağılımı ve yatırım yapısı, yatırımcının makul bir risk için makul getiri elde etmesine yardımcı olabilir.

Yasal Uyarı: Bu sitedeki bilgiler yalnızca tartışma amacıyla sağlanmıştır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış yorumlanmamalıdır. Hiçbir koşulda bu bilgi, menkul kıymet alım satımıyla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.