Yatırım Fonu İzahnamesi Nedir?

Endeks fonu da dahil olmak üzere yatırım fonlarına yatırım yapıyorsanız, bilmeniz gereken en önemli şeylerden biri yatırım fonu prospektüsü olarak adlandırılan bir belgedir. Yatırım fonu izahnamesi, Menkul Kıymetler ve Takas Komisyonlarının yatırım fonlarının dosyalanmasını ve potansiyel yatırımcılara sunulmasını gerektiren yasal bir belgedir. Sizin için son derece önemlidir, çünkü başka yerlerde bulamadığınız muazzam miktarda bilgi içermektedir.

Örneğin, yatırım fonu izahnamesinde bulabileceğiniz şeylerin hızlı bir listesi:

• Yatırım fonu izahnamesi, yatırım fonu yönetim şirketi tarafından yatırım yapmak için kullanılacak yatırım stratejisinin bir tasvirini içerir senin paran. Bazı fonlar bir değer yatırım stratejisini izlerken bazıları büyüme stokları için geçer, bazıları ise hisse senedi opsiyonlarını içeren riskli stratejileri kullanabilir. Bu günlerde, popüler bir yatırım fonu stratejisi, S & P 500 gibi bir endekstiri taklit etmek üzerine kuruludur.
• Son birkaç yıldır yatırım fonu ortakları tarafından ödenen tarihsel giderlerin yönetim ücretleri, 12b-1 ücretleri, satış yükleri, belirli bir süre içinde satılan hisseler üzerindeki itfa ücretleri ve diğer ilgili bilgiler. Bu, transfer acentelerinin fon adına evrak işlemek için ücret talep etmesi gibi hususları içerebilir.
• Yatırım fonu performansını Dow Jones Endüstri Ortalaması gibi bir karşılaştırma ölçütüyle karşılaştıran uzun vadeli bir performans açıklaması. Yatırım Fonu İzahnamesi, belirli bir karşılaştırma ölçütünün neden en uygun karşılaştırma olduğunu açıklayabilir.

• Belirli yatırım fonu yatırımlarında karşılaşmanız muhtemel büyük riskler. Örneğin, küresel veya uluslararası bir yatırım fonu prospektüsü, muhtemelen kur riskini, sermayenin kısıtlamalarını uygulayan şirketlerin olasılığını, savaşın tehlikelerini ve (çoğu durumda) daha az alakalı diğer hususları tamamen ev içi bir karşılıklılıkla açıklayacak zaman harcayacaktır fon, sermaye.

• Yatırım fonunun kaldıraç kullanıp kullanmadığı; yatırım fonu kendi kıymetlerini gelir karşılığında kısa satanlar gibi başkalarına borç verip vermediğini belirtir.
• Fona olan yatırımları da dahil olmak üzere yatırım fonu hissedarlarını temsilen yönetici veya mütevellilerin isimleri (örneğin, 10.000-1.500, - $ 50.000 veya $ 100.000 +)
• Yönetimin tutarı hizmet için ödenen
• "Sokak adları" nda gerçek yatırımcı adına menkul kıymet tutan kurumlar da dahil olmak üzere, fonun kontrol kişileri ve asıl sahipleri
• Yatırım fonu varlıklarının yöneticileri hakkında, paranızı idare etmek için kimlik bilgisi, tecrübe ve mizacaya sahip olduklarını düşünmüyor musunuz
• Fonun yatırım stratejisi hakkında karar verenlerin (portföy yöneticisi veya yatırım komitesi üyeleri) portföyünün kendisi var demektir kararlarının riskine yeterince maruz kalıp bırakmadıklarına karar verebilirsiniz (ör.g. "John Smith, Baş Yatırım Görevlisi, 100 $, 001 ila 500 $ 000 kendi parası ABC yatırım fonu ve 500 $ 001 ila 1, 000 000 000 kendi para XYZ yatırım fonu yatırım yatırım vardır" vardır. .)
• Fonun vergi verimliliği konusunda size fikir verebilecek portföy devir hızı (daha uzun tutma periyotları, bazı koşullar altında iyi bir şey olabilecek ertelenmiş vergi borcuna neden olma eğilimindedir).

Nasıl Satın Alınır? Nasıl Satın Alınır? Bir Yatırım Fonu Broşürünün Bir Metninin Nasil Teslim Edilir? Prospektüsü

Yatırım fonu şirketleri, yatırım yapmadan önce size bir prospektüsü sağlamak için kanunen şarttır. Hemen hemen tüm fon şirketleri, broşürlerini artık ücretsiz olarak çevrimiçi olarak sunmaktadır. Oldukça basit birşey gibi geliyor, ancak en sevdiğiniz arama motorunda "[Fon Adı Burada] prospektüsü" arayabilir veya yakınında bir yerde listeleneceğinizden emin olduğundan resmi yatırım fonu web sitesini bulabilir ve etrafına bakabilirsiniz. Birçok para, nakit ödemenizi istiyorlar, çünkü parayı ödemeye başlayabilmeleri, ne aldığınızı bildiklerinden ve düzenlemeyle mutlu olduğundan emin olmalardan dolayı okumak istiyorlar. Son yıllarda, en büyük çevrimiçi stok brokerlerinin çoğu, komisyoncunun sitesinde simge sembolünde arama yaparsanız görüntülenen araştırma sonuçlarıyla ilgili yatırım fonu izahnamesine bir bağlantı içeriyor.

Birkaç düzine yatırım fonu prospektüsünü okuduktan sonra, neyin normal olduğunu ve neyin olmayacağını anlamaya başlamalısınız. Bu önemlidir çünkü akıllıysanız kendi ihtiyaçlarınız için daha iyi bir portföy oluşturmanıza yardımcı olabilir. En azından, çoğu yatırımcının portföyünde yer almayan kaldıraçlı ETF gibi iğrençlikleri önleyebilirsiniz.

Daha fazla bilgi için, yıllar içinde yazmış olduğum çok daha fazla yatırım fonu yatırım makalesine bağlantılar sağlayan Yatırım Fon Yatırımına Başlangıç ​​Kılavuzu'nu kontrol etmek isteyebilirsiniz.

Bakiye vergi, yatırım veya finansal hizmetler ve tavsiyeler sağlamıyor. Bilgiler, yatırım hedefleri, risk toleransı veya belirli herhangi bir yatırımcının finansal koşulları dikkate alınmadan sunulmaktadır ve tüm yatırımcılara uygun olmayabilir. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların göstergesi değildir. Yatırım, muhtemel ilke kaybından kaynaklanan riski içerir.