15 Ev İş Vergi Soruları Yanıtlandı

Pek çok ev sahibi iş sahibi veya serbest çalışanı vergi meseleleri konusunda endişe duydukları için serbest meslek gezisinde başlamayı tereddüt ediyor. Bir hata yapmanın neden olduğu karmaşık veya endişe içinde olduğunu düşünüyorlar. Serbest meslek edindirmek isteyen vergiler biraz daha fazla iş gerektirirken, öğrenmeyi çabaya değer bulmaya yetecek kadar fayda sağlarlar. İşte serbest meslek vergi ile ilgili ilk 15 soruya verilen cevaplar.

1) Evden eve kesinti yapmalı mıyım?

Evinizin bir bölümünü iş amaçlı olarak yazmanın denetim riskini artıracağı bir zaman vardı. İşletmelerin yüzde 50'sinden fazlası bir ev ofisinden işletildiğinde, artık geçerli değil, bu nedenle ev ofis indirimini almaktan korkmayın. Unutmayın ki, yalnızca işiniz için münhasır ve düzenli olarak kullandığınız alanı yazabilirsiniz. Ev ofisi indirimi hakkında daha fazla bilgi edinin.

2) Arabamı bir iş masrafı olarak mahsup edebilir miyim?

İş yapmanız için gerekli olan herhangi bir masraf, seyahat masraflarını da içeren bir işletme vergisi kesintisi olabilir. Aracınızın ticari amaçla kullanıldığı bölümünü derhal kapatabilirsiniz. İptal işlemini yapmak için, düzenli olarak kayıt tutarak aracın ticari kullanımını kanıtlamanız gerekir. İş araba kestirimini almanız için iki seçenek sunuluyor; bunlardan en kolay olanı, seyir defterini veya bir işyeri uygulaması kullanarak kilometre mesafenizi izlemektir.

Her yıl IRS bir kilometre oranı verir. Bu oranı, indirimi almak için izlediğiniz işle ilgili kilometre ile çarpın. İkinci seçenek gerçek masrafları kullanmaktır. Bunun için aracınızın bakımı ve bakımı ile ilgili tüm kayıtları tutmanız gerekecek.

3) Serbest meslek sahibi olmak için ne gibi kesintiler yapabilirim?

Serbest meslek ikramiyesinin ikisi, 1) brüt gelirinizi ve 2) işle ilgili vergi indirimlerinizi almaktır.

Bu, vergi zamanını biraz daha karmaşık hale getirebilir, çünkü işvereninizin genellikle kendi hesabınıza düşen serbest meslek vergileri ve sosyal güvenlik ödemeniz gerekiyor. Ancak geleneksel bir işte olduğu gibi, bir işte yapamayacağınız birçok masraf düşülebilir. Örneğin, iş ile ilgili seyahatinizi düşürebilirsiniz, ancak bir işte gidiş giderinizi düşüremezsiniz. İşletmenizi yürütmek için gerekli olan neredeyse tüm masraflar vergiden düşülebilir, internet erişiminizi, pazarlama maliyetlerinizi ve daha fazlasını içerir. İşte 15 ortak serbest meslek vergi indirimi.

4) Ev işimde kâr elde etmeden kaç yıl gidebilirim?

IRS, bazen işletmelerin, özellikle de yeni başlayanların veya ekonomik sıkıntılar sırasında kaybedilebileceğini biliyor. IRS'in bir işyeriniz veya bir hobiniz olup olmadığına karar vermesinde dikkate aldığı bir işin çeşitli yönleri vardır.En önemli faktör, bir iş yapısında bulunup bulunmadığınız, bir iş yapısında bulunup bulunmadığınız, kar elde etmek için niyetiniz varsa, işinizi geliştirmek için etkinlikler yürütmek gibi şeyler olup olmadığıdır. Eğer bir iş gibi davranıyorsanız, IRS'in size ait olduğunu görmek olasılığı yüksektir. İşletimdeki beş yıllık sürenin ikisinde net bir kayıp varsa, bir hobi işi olma riski taşırsınız. Özünde, beş yıldan en az üçünde net kar elde etmek istiyorsunuz.

Sürekli iş kayıpları (yaptığınızdan daha fazla şey yaptığınız anlamına gelir), bir IRS denetimi alma riski yüksektir. Bununla birlikte, hobi-işletme masraflarınızı kazandığınız miktara kadar yazabilirsiniz. 1000 doları kazanıp hobi işinizden 1, 500 dolar harcadıysanız 1, 000 dolar düşebilirsiniz. Ancak, bir iş gereksinimini karşılıyorsanız, 1,500 doları kesebilir ve 500 dolardan fazla zararı alabilirsiniz. Bir işle hobi hakkında bilgi için IRS'yi ziyaret edin.

5) Tüm iptallerim için makbuzlara ihtiyacım var mı?

Evet. Tüm harcamalar ve kesintiler için makbuzların tutulması önemlidir, çünkü kanıtı denetlemekle yükümlü kalarak sizinle kalır. Bütün makbuzlarınızı sırayla karıştırmak için kullanabileceğiniz çeşitli dosyalama sistemleri vardır. Gelir ve giderlerinizi düzenlemenize ve vergi raporları hazırlamanıza yardımcı olması için bir işletme muhasebe yazılımı kullanmak isteyebilirsiniz.

Siz

6) İsteğe bağlı mesai gelirinizi raporlamaya gerek duymadan alabilir miyim?

Yok. IRS, gelirinizin TÜMÜ'nü bildirmenizi ister. Sahip olduğunuz ev işinin türüne bağlı olarak, 1099-MISC formu alabilirsiniz. Bununla birlikte, ürünlerinizi veya hizmetlerinizi doğrudan satarsanız, herhangi bir gelir tablosu alamazsınız. Ancak bu, kazandığınız şeyi bildirmenizin gerektiği anlamına gelmez. İşletmenizden aldığınız tüm gelirleri takip etmek ve raporlamak önemlidir.

7) Ev iş vergilerimle bana yardımcı olması için bir muhasebeci kiralamalı mıyım?

Gerekli değil. Kişisel ve işletme vergilerinizi hazırlarken dışarıdan yardım aramaya karar verip vermemek size kalmıştır. İşletme vergilerinizi hazırlama konusunda çok az tecrübeniz varsa, ilk ya da iki yıl için yardım aramak akıllıca bir yatırım olabilir. Mali yönetim ve vergi yazılımları, bir muhasebeci veya vergi uzmanı için bütçeniz yoksa yararlı olabilir. İşletme muhasebesi ve vergi hizmetlerinin vergiden düşülebileceğini unutmayın.

8) Bir ev işletmesi için en iyi denetim bayrakları nelerdir?

Denetimden korkmanın bir ev işine başlamanızı engellememelisiniz. Bununla birlikte, denetim korkusu, sizi vergi konularında güncel tutmaya ve raporlamanızda dürüst olmaya teşvik etmelidir. IRS'yi vergilerinize daha yakından bakmak isteyen birkaç şey:

• Yemek, Seyahat, Eğlence - Genellikle kişisel seyahat masrafları, iş seyahatinde karışıyor ve bu da IRS'ye bir bak.
• Gelir - SBA'ya göre, kazandığınız daha fazla kazanç, daha yüksek bir denetim riski ile eşit demektir.
• Nakit İşletimi - Nakit kabul ettiğinizde kağıt izi olmadığı için rapor etmemeniz daha kolaydır. Sonuç olarak, IRS nakit işlerinden kuşku duyuyor.
• Fahiş kesintiler
• Aracınızın% 100 iş kullanımı iddia ediyor - Birçok ev işyeri sahibi arabasını kişisel ve iş için kullandığından, aracınızın yalnızca iş amaçlı kullanıldığını iddia etmek riskli olabilir. Cep telefonları ve İnternet gibi diğer harcamalar için de geçerlidir ve bunları hem iş hem de kişisel için sıklıkla kullanırsınız. Bunun yerine, bir iş olarak kullanılan süreyi belirleyin ve onu düşürün.
• Geri dönüşünüz istatistiksel normların dışındadır. IRS bazen başkalarına karşı getirileri karşılaştıran rastgele taramalar yapar. Sizininkine benzeyen geri dönüşlerden çok farklıysa, bir denetim için işaretlenmiş olabilir.

9) Ev işyeri için federal bir vergi kimlik numarası (FEIN) almam gerekiyor mu?

Çalışanlar olmadan veya tek üyeli bir LLC'de çalışanlar olmadan tek sahibiyseniz, FEIN'e ihtiyacınız yoktur - sosyal güvenlik numaranızı kullanabilirsiniz. Başka herhangi bir iş kurmak için bir FEIN gerekiyor. Bununla birlikte, FEIN numaraları özgür olduğu için bir tane almakta bir zararı yok. Çalıştırdığınız ev işlerinin türüne bağlı olarak, Sosyal Güvenlik numaranızı vermeniz istenebilir. Bir işyeriniz FEIN'iniz varsa bunun yerine bunu verebilir ve sosyal güvenlik numaranızı koruyabilirsiniz.

10) Müşterim tarafından neden W-9 Formu doldurmam isteniyor?

W-9 Formu, bir şirket tarafından vergi mükellefi kimlik numaranızı (ya sosyal güvenlik numaranız ya da FEIN) göndermenizi istediğinde kullandığı resmi IRS formudur. Bağımsız yükleniciler, danışmanlar ve serbest meslek sahibi diğer çalışanlar için kullanıldığı durumlar dışında W-2'ye benzer. Bu form, şirketin Ocak ayı sonunda size gönderdiği 1099-MISC vergi formunu doğru bir şekilde doldurmasına yardımcı olur, böylece vergilerinizi çekebilirsiniz. Ayrıca bir kopyasını IRS'ye gönderir.

11) Bir ev işletmesi her zaman yıl sonunda vergi ödemek zorunda mıdır?

Her zaman değil. Bağımsız çalışan bireylerin, yıl sonunda kişisel gelir vergisi ve serbest meslek vergisi ödemeleri gerekmektedir. Bu yük çeşitli vergi indirimleri ile azaltılabilir. Bununla birlikte, vergilerin olup olmamasına bakılmaksızın birçok faktör var. Birincisi, ikili veya çok gelirli bir evdeyseniz, diğer üyeler tarafından (veya işiniz tarafından ödenen) ödenen vergiler, diğer üyelerin geri ödeme almaya uygun olduğu varsayılarak işinizde ödediğiniz vergileri telafi edebilir. Bir başka düşünce de iş yapınızdır. Tek bir mülkiyet veya tek kişilik LLC, C Listesi dosyasını yazabilir ve vergilerinizi normalde ödeyebilir. Bununla birlikte, şirketler veya ortaklıklar, işletmenin vergileri sağlamasını şart koşar. Son olarak, ev işletmelerinin tahmini vergi ödemeleri gerekmektedir. Bir işveren, ev işyeri sahibi olarak her maaş günü gelirinizi vergileri alırken, tahmini vergi ödemelerini yılda dört kez göndermeniz gerekir. Vergilerinizi verdiginizde, gönderdiklerinizi, bir işverenden ne ödediysenizin çıkarılmasıyla çıkarırsınız.

Eğer tahmini vergileri ödemezseniz, ancak vergi yükünüz 1 doların altında ise, muhtemelen iyi olacaksınız. Ancak, 1, 000 veya daha fazla borcunuz varsa, cezalar ve ilave ücretler ile karşı karşıya kalabilirsiniz.

12) İstihdam Vergisi nedir ve bu, yıl sonunda ödeyeceğim düzenli vergilerin yanında mı?

Evet farklı. Serbest meslek vergi, borcunuz olabilecek diğer vergilerin üstünde ödenir. Sosyal Güvenlik ve Medicare için genellikle işverenler tarafından ödenen, FICA vergisinin serbest meslek sürümüdür. Bu, serbest meslekten elde ettiğiniz net kazançtan kaynaklanıyordur. C Takvimi formu, vergi yazılımınız veya bir vergi uzmanınız hesaplamaya yardımcı olabilir. İyi haber şu ki serbest meslek kazancınızın yarısı indirilebilir.

13) Sağlık sigortası ödemelerini erteleyebilir miyim?

Serbest meslek sahibi iseniz, kendi sağlık sigortanız için ödeme yaparsanız ve net işletme kârınız varsa, sağlık sigortası primlerinin tamamı kişisel kesinti olarak düşebilirsiniz. İşletmenizde aksilik yaşarsanız veya bir kayıp yaşarsanız, sağlık sigortası primleri, vergi formunuzun farklı bir alanında hâlâ bir tıbbi masraf olarak düşülebilir.

14) Denetleneceğim olasılığı nedir?

SBA'ya göre, 25 bin dolardan 100 bin dolar gelir elde edenlerin yüzde 2'den azı denetlenmektedir. Daha fazla para kazananlar için sadece yüzde 2'nin üzerine çıkıyor ve 25.000 dolardan daha az para kazanıp kazananlar için yüzde 1'e düşüyor. Denetlemedeki tek faktör tek başına gelir değil, bu nedenle denetim kırmızıdan kaçınmak için bayrak (bkz. sorular # 8).

15) Denetlenirsem ne bekleyebilirim?

İlk olarak, denetim için işaretlenmiş olması, yanlış bir şey olduğu anlamına gelmez. IRS rasgele döner tarar ve istatistiksel normlara karşı onları karşılaştırır. Veya, birlikte çalıştığınız birisi denetim altında ise, dönüşünüz de işaretlenebilir. Denettirilirseniz, IRS size telefonla değil, posta ile ulaşacaktır. Çoğu durumda, IRS makbuzlar veya günlükler gibi bilgi isteyecektir. IRS denetlemelerinin sadece% 25'inde yüz yüze bir toplantı, diğer% 75'i posta denetimleri. Bununla birlikte, göndermeniz gereken bilginin çok fazla olması halinde, yüz yüze bir toplantı isteyebilirsiniz. IRS, bilgilerinizi inceler ve daha fazla borçlu olup olmadığına karar verir.

Feragat: Ben bir vergi uzmanı veya lisanslı vergi avukatıyım. Burada verilen bilgiler genel bir kılavuz olarak kullanılmalıdır. Kendi vergilerinizle ilgili spesifik sorularınız için lütfen bir vergi uzmanına danışın veya resmi IRS yayınlarına bakın.