Birim Yatırım Ortaklığına Yatırmanız Gerekir mi?

Birim yatırım güvenliği karşılıklı bir fon değildir, ancak UIT'ler birçok yönden benzerdir ve bu yatırımları birkaç fonksiyondan oluşan yatırım fonu olarak düşünmeye yardımcı olur.

Tam olarak ne UIT var?

Bir UIT, yatırımları, tipik olarak hisse senedi veya tahvilleri tek bir birim halinde paketleyen bir yatırım firması veya şirkettir. Bu birimler önceden belirlenmiş bir süre beklemek üzere yatırımcılara satılmaktadır. Hedef, yatırımların takdir edip gelir elde etmesidir.

Birim yatırım güveninin, tıpkı karşılıklı bir fon gibi, diğer yatırımların bir koleksiyonu olduğunu düşünün.

Bağ dünyasında, bir UIT aslında tahvil, tahvil fonları veya tahvil türevleri topluluğudur.

Benzerlikler ve Farklılıklar

Yatırım fonu aksine, birim yatırım güvenindeki yatırımlar fon yöneticisi tarafından işlem görmez. Daha ziyade, müdür yatırımları satın alır ve vade tarihine kadar elinde tutar.

Bir UIT satın almak, yatırım fonu satın almaktan biraz farklıdır. Bir UIT'nin yönetim ücretleri, yatırım fonlarınınkinden çok daha düşüktür - muhtemelen, bir UIT gibi bir alım-satım portföyüyle ilgili pek "yönetim" söz konusu değildir. Bununla birlikte, birim yatırım ortaklıklarıyla ilişkili satış ücretleri, tıpkı karşılıklı fon yükleri ile ilgili ücretler gibi. Ama burada yakalamak: Bir UIT satın almak için bir satış komisyonu ödeyeceksiniz, ancak asla satmayacağım.

Bir UIT, vadesine kadar elde tutulacak yatırımlardan oluştuğu için, bir yatırım fonu da yatırım fonunun aksine bir vade tarihine sahiptir.

Bazı UIT'ler beş yıl içinde olgunlaşmak için tasarlanmıştır. Diğerleri, yaratılıştan 30 yıl sonrasına kadar olgunlaşmayacak uzun vadeli yatırımlardır.

Bir UIT Satın Almalısınız? Avantaj ve Dezavantajları

Portföyünüz için bir UIT düşündüğünüzde dikkate değer üç ana faktör vardır. İkisi artıları ve diğeri hırsızdır.

Olumlu tarafta, bir UIT'nin en büyük avantajı da bir bono yatırım fonu için en büyük satış noktası: çeşitlendirme.

Bir UIT, çeşitli çeşitli tahvilleri ve bunlarla ilgili yatırımları tutar ve bir yatırım koleksiyonu satın almak, genellikle, tek bir yatırım satın almaktan daha güvenlidir.

Başka bir olumlu da, UIT'nin çeşitlendirilmiş varlıklarının değişmemesidir. Bir UIT'e sahipseniz, bağların ne olduğunu biliyorsunuzdur. Fon yöneticisinin ne sattığını, ne sattığını ve ne kaldığını görmek için üç ayda bir açıklama yapana kadar beklemek zorunda değilsiniz. Bir UIT, birçok yatırımcı, özellikle de emekli olanlar için faydalı ve rahat olabilecek tutarlılık sunar.

Üç faktör olumlu olarak değerlendirilmelidir, ancak bu iki olumlu faktörle yakından ilişkilidir. Bir UIT, içinde bir takım tahviller bulunduğundan potansiyel bir yatırımcı, tüm varlıkları, riske karşı kişisel toleranslarını karşılamak için araştırma yapmalıdır.Bu zaman alıcı bir süreç olabilir. Birçok yatırımcı için ABD Hazine gibi daha az karmaşık yatırımlar yapmak akıllı bir hareket olabilir.

Alt satırda? Önce ödevini yapın.