ETF'leri Kullanmayı Düşünmek İçin 3 Gerekçeli Vs. Yatırım Fonu

Yeni veya potansiyel müşterilerle görüştüğümüzde, belirli koşulları için uygun bir yatırım stratejisinden bahsediyoruz. Çoğu zaman, "yatırım fonu hakkında ne düşünüyorsun?" "

Bu sorunun cevabı, bağlı olduğu yönündedir. Mutlaka karşılıklı fonlardan hoşlanmıyorum ve çok sevdiğim bazı özel fonlar var. Bununla birlikte, mümkün olduğunca, Exchange Tradeed Funds (ETSs) ile yatırım fonları kullanmayı tercih ederim.

Yatırım dünyasına yeniyseniz, size iki farklı yatırım türü hakkında bir ön bilgi vermek yararlı olabilir. ETF'ler, hisse senedi borsalarında günlük olarak işlem gören yatırım fonlarıdır. ETF'ler, bir endekse sahip hisse senedi, tahvil veya emtia sepeti olarak düşünülebilir. Örneğin, iyi bilinen bir ETF, i-Shares Select Dividend olan DVY'dir. Bu ETF, Nispeten yüksek temettü ödeyen ABD hisse senetlerinden oluşan Dow Jones S. Select Dividend Index'in yatırım sonuçlarını takip etmeyi amaçlamaktadır.

Yatırım fonları biraz farklı çalışır. Bu yatırım stratejisi, portföy olarak bilinen bir dizi hisse senedi, tahvil veya diğer menkul kıymetleri satın almak için diğer yatırımcılarla birlikte para havuzlar. ETF gibi bir borsada işlem yapmak yerine, net varlık değeri (NAV) olarak da bilinen yatırım fonunun fiyatı, portföydeki menkul kıymetlerin toplam değeri, fonun ödenmemiş hisselerinin sayısına bölünür .

Bu fiyat, her iş gününün sonunda portföyün sahip olduğu menkul kıymetlerin değerine göre dalgalanmaktadır. Yatırım fonu yatırımcılarının, aslında fonun yatırım yaptığı menkul kıymetlere sahip olmadıklarına dikkat edin; onlar sadece fonun içindeki hisseleri kendileri tutar.

İki değerli yatırımlar, fiyatların türetildiği şekildekinden çok benzer görünüyor.

Ancak, ETF ya da yatırım fonu ile bir sonraki büyük kararınızı vermeden önce, farkında olmak isteyeceğiniz çok şey var. Göz önünde bulundurulması gereken en önemli faktörlerden üçü şöyledir:

1. Maliyetler

ETF'ler ve yatırım fonları arasındaki ilk büyük fark başlangıç ​​maliyetidir. Yatırımcılar, ETF'ler hisse senetleri gibi işlem yaptığından, yatırımcıları yatırımın minimum seviyesinde tutmaktan alıkoyarak yatırımın küçük bölümlerini satın alabilirler. Bu, sadece yeni başlayan yatırımcılar için özellikle yararlı olabilir.

Öte yandan, yatırım fonları 1, 000 $ 'dan 10 000 $' a kadar değişen bir yatırım minimum gerektirir.

2. Şeffaflık

ETF'lerin ne sıklıkla ticaret yapılabileceği konusunda herhangi bir kısıtlama yoktur ve esnaf gün boyunca idame ettirilebilir. Bir ETF sahibi, ETF'nin fiyatının ticaret gününün her dakikasında ne olduğunu bilir ve böylece şeffaflık sağlanır.Bu ETF'leri pasif ve aktif yatırımcılara çekici hale getirmektedir.

Yatırım fonları, gündüz ticareti yapmaya izin vermez; bu da gün içinde sıfır şeffaflığa neden olur. Yatırım fonunun fiyatı, net aktif değeri (NAV), borsanın 4 p kapatılmasından sonra günde sadece bir kez hesaplanır. m.

3. Vergi Uygulamaları

ETF'ler ve yatırım fonları arasındaki bir sonraki büyük fark vergi etkileri.

ETF'ler arasında gerçek bir vergiye tabi olay yoktur. Yatırımcılar, hisse senedi gibi ETF'leri satın alabilir ve satabilir, çünkü kazançları ve kayıpları doğrudan işlemlerine dayalıdır.

Yatırım fonları çok farklı çalışıyor. Fon yöneticileri, hissedarların itfaları nedeniyle menkul kıymetler satarak veya varlıkları yeniden tahsis etmek suretiyle fonları sürekli dengeliyor. Bu mantıklı, ama işte burada: Yatırım fonu portföyündeki menkul kıymetlerin satışı tüm paydaşlar için sermaye kazancı yaratıyor. Sonuç? Diğer pay sahiplerinin vergi yükünü esas alarak menkul kıymetlerin satışından alınan vergileri ödeyeceksiniz. Muhtemelen kendi vergi faturanızdan memnun değilsiniz - neden başka birisine girmek istersiniz?

Bottom Line

Herkesin farklı kişisel koşulları vardır ve yatırım dünyasında "hepsine uyan tek bir boyut" yoktur.

Bilginin gücü ve yatırımlarınızla ilgili ödevlerinizin yapılması kritik önem taşır.

Twitter , Facebook ve Wesmoss'da Wes'i takip edin. com

Değerli finansal araçlar ve mutlu bir emeklilik için kendinizi nasıl kurabileceğinizle ilgili bilgi için bunları kontrol edin:

Sosyal Güvenlik Doktoru, Emeklilik Hesaplayıcısı, 401k Allocator, Para ve Mutluluk Sorunu, Is It Time For Ekonomik Kapatma mı? ve Düşündüğünüzden daha kısa bir süre Emekli Olabilirsiniz

Bilgilendirme: Bu bilgi yalnızca bilgilendirme amaçlı bir kaynak olarak size verilmektedir. Yatırım hedefleri, risk toleransı veya herhangi bir yatırımcının maddi koşulları dikkate alınmadan sunulmaktadır ve tüm yatırımcılar için uygun olmayabilir. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların göstergesi değildir. Yatırım, muhtemel ilke kaybından kaynaklanan riski içerir. Bu bilgi, yapabileceğiniz herhangi bir yatırım kararı için birincil teme oluşturmayı amaçlamaz ve olmamalıdır. Herhangi bir yatırım / vergi / emlak / finansal planlama hususunu veya kararını vermeden önce daima kendi yasal, vergi veya yatırım danışmanınıza danışın.