Yatırım Fonlarının 5 dezavantajı

Yatırım fonlarına yatırım yapmadan önce ödevinizi yapmanız gerekir. Neyse ki size yardımcı olmak için buradayız! Hangi paraları kullanmak en iyisidir? Yatırım fonları, kapalı uç fonları, ETF'ler ve / veya bireysel hisse senedi ve tahvilleri kullanmayı seçer misiniz?

Kaçınılmaz olarak, ödev ödeviniz sizi yatırım fonlarının dezavantajlarını gösteren makalelere yönlendirir. Ancak, karşılıklı fonların dezavantajları olarak adlandırılan tüm bunlar, yatırım fonlarının dezavantajları mıdır?

Yatırım fonlarının çeşitli dezavantajlarına ve bunlardan nasıl kaçınabileceğinize bir göz atalım.

Dezavantaj 1: Yatırım Fonlarının Gizli Ücretleri Var

Ücretler gizli kalırsa, bu gizli ücretler mutlaka yatırım fonlarının dezavantajları listesinde olacaktır. Konuşulan gizli ücretler 12b-1 ücretleri olarak adlandırılır. Bu 12b-1 ücretleri ödemek eğlencelidir, ancak gizli değildirler. Ücret, yatırım fonu prospektüsünde açıklanmakta ve yatırım fonu web sitelerinde bulunmaktadır. Birçok yatırım fonu 12b-1 ücret talep etmez. 12b-1 ücretini çok rahatsız ediyorsanız, ücreti ödemeyen bir yatırım fonu yatırım yapın. Gizli ücretler, yatırım fonlarının dezavantajlarının listesini yapamaz; çünkü gizli değildirler ve 12b-1 ücret talep etmeyen binlerce yatırım fonu bulunmaktadır.

Dezavantaj 2: Yatırım Fonları Likiditeye Sahip Olmaz

ETF'ler, hisse senetleri ve kapalı uç fonlara kıyasla yatırım fonu satarsanız paranızı ne kadar hızlı alırsınız?

Yatırım fonu satarsanız satıştan sonraki gün nakitinize erişebilirsiniz. ETF'ler, hisse senetleri ve kapalı uç fonları, yatırımınızı sattıktan üç gün sonra beklemenizi gerektirir. Yatırım fonlarının "likidite eksikliği" dezavantajını bir efsaneye çağıracağım. Yatağınıza yatırım yaparsanız daha fazla likidite bulabilirsiniz.

Dezavantaj 3: Yatırım Fonu Yüksek Satış Masraflarına Sahip Oldu

Yatırım fonu listesinin dezavantajlarına bir satış ücreti dahil edilmeli mi? Yükü olmayan yatırım fonlarının bolluğunda satış ücreti ödemeyi haklı çıkarmak zordur. Ancak satış ücreti, yatırım ücreti olmayan binlerce yatırım fonu seçeneğine sahip olduğunuzda, yatırım fonlarının dezavantajı olduğunu söylemek güçtür. Satış masrafları, yatırım fonlarının dezavantajları listemize dahil edilemeyecek kadar geniş.

Dezavantaj 4: Yatırım Fonları ve Kötü Ticaret İşlemleri

Eğer yatırım fonu satın alırsanız veya satarsanız, işlem, satın alıp satmak için siparişe girdiğiniz zamansa bakılmaksızın piyasanın yakınında gerçekleşir karşılıklı fon. Yatırım fonlarının ticaret yapısını, yatırım yapısının basit, stressiz bir özelliği olarak görüyorum. Bununla birlikte, ETF'lerin pek çok savunucusu ve tedarikçisi gün boyunca ETF'lerle ticaret yapabileceğinizi belirtiyor.Yatırım fonları karşılığında ETF yatırım yapmaya karar verirseniz, emriniz yatırım fonu ile 04: 00 EST itibariyle fiyat almak yerine siparişiniz ETF'lerle 3: 50'de EST'ye doldurulabilir.

Dezavantaj 5: Tüm Yatırım Fonlarının Yüksek Sermaye Kazançları Dağıtımları

Tüm yatırım fonları varlıklarını satıyor ve sermaye kazançlarını vergilendirilebilir bir olay olarak yatırımcılara aktarıyorsa, karşılıklı yararın dezavantajları listesinde bir galip bulduk. fon listesi.

Şey, tüm yatırım fonları yıllık sermaye kazançları dağıtımı yapmazlar. Endeks yatırım fonları ve vergi verimliliği yüksek yatırım fonları bu dağıtımları her yıl yapmaz. Evet, kazançları varsa kazançları pay sahiplerine dağıtırlar. Bununla birlikte, birçok yatırım fonu (endeks yatırım fonları ve vergi verimliliği yüksek yatırım fonları da dahil olmak üzere) düşük cirolu fonlardır ve yıllık bazda sermaye kazanımı dağıtımı yapmazlar.
Buna ek olarak, emeklilik planları (IRA'lar, 401k'ler vb.) Sermaye kazançları dağıtımından etkilenmez. Dağıtım öncesi yatırım fonu toplama ve satma da dahil olmak üzere sermaye kazançlarının dağılımını önleme stratejileri bulunmaktadır.

Yatırım Faydaları Dezavantajları Var mı?

Yatırım fonlarının dezavantajları var mı? Kesinlikle, yatırım fonu dezavantajları vardır. Her bir yatırım aracına yatırım yapmanın avantajları ve dezavantajları vardır.

Bununla birlikte, yatırım fonlarının dezavantajlarının bir listesini bulursanız, listedeki her bir öğeyi inceleyin ve yatırım fonlarının bir dezavantajı olarak mı yoksa belirli bir yatırım fonu (veya yatırım araçlarına) bir dezavantaj olarak mı uygulanacağını belirleyin. yapıya bakılmaksızın bütün olarak).

26 Ekim 2016 güncellendi, tarafından Kent Thune