Yatırım Fonlarının Temel Kavramlarına Giriş

Yatırım fonları, bir grup yatırımcının paralarını etkili bir şekilde havuzlayarak daha geniş bir yelpazede yatırım araçlarına yatırım yapmalarını ve bir yatırım fonu payı satın alarak profesyonel para yönetiminden faydalanmalarını sağlarlar . Yatırım fonu şirketleri, esas olarak, yatırımcılardan veya hissedarlarından para toplamakta ve bu birikmiş parayı, bazı risk profiline, para yönetim felsefesine veya mali hedefe göre bireysel yatırım araçlarına yatırmaktadır.

Yatırım fonu bu yatırımların kazançlarını (ve zararlarını) hissedarlarına iletir.

Yatırım Fonlarının İyi Yatırım Seçeneklerini Sağlayan Nesneler

Yatırım fonları, ortalama yatırımcılar ve finansal profesyoneller arasında en çok kullanılan yatırım seçeneklerinden biridir. Peki neden yatırım fonu yatırım yapmak iyi bir fikirdir? Bazı yatırım fonları nesnel olarak diğerlerine (ve çok spesifik yatırım ihtiyaçlarına hizmet eden diğer yatırımcılara göre) daha iyi yatırım yaparken de, yatırım fonlarının yatırımcılara ne tür haklara erişimi sağladığı belki de en önemli faydadır.

Her şeyden önce, yatırım fonları, yatırımcılara, aksine portföylerinde bireysel menkul kıymetler olarak taşımayacakları çok çeşitli yatırımlara erişim imkânı tanır. Yatırım fonları, çeşitli menkul kıymetler ve yatırım seçeneklerine yatırım yaptıkları için, bir karşılıklı fon payı, yatırım fonu portföyündeki her yatırımdaki orantılı sahipliği temsil eder.

Yatırımcılara en çok ilgi gösteren şey, her bir payın, yatırım fonlarının kârlarını yatırımcılarına çeşitli şekillerde gelen yatırım fonu dağılımları yoluyla aktarması gerektiği için, bu yatırımların kârlarını orantılı olarak temsil etmesidir. Karşılıklı bir fonda, hisse senetlerinin değeri, fondaki hisse senedi ve tahvillerin değeri yükselip düştükçe artar ve azalır.

Ortalama yatırımcının bu yatırım seçeneklerine ve potansiyel kârlarına kendi başına maruz kalma oranlarının hem fiili yatırım harcamaları hem de zaman açısından çok yüksek olması için.

Buna ek olarak, karşılıklı bir fona yatırım yapmak genellikle profesyonel para yönetimine erişmek için maliyet açısından etkili bir yoldur. Bireysel menkul kıymetlere yatırım yapmaya ve bunları bir yatırım fonunun yöneticisinin yaptığı şekilde aktif olarak yönetmeye çalışan bireysel bir yatırımcı olsaydı, (dünyanın profesyonel fon yöneticileri için olduğu gibi) tam da bir meslek haline gelebilirdi. Bireysel hisse senetleri satın aldığınızda ve kendinizi tahvil ederken akıllıca yatırım kararları vermek için, en azından genel olarak çeşitli işletmeler (otomobil, inşaat, tıbbi) ve belirli şirketler hakkında kapsamlı araştırma yapmak için bilgi sahibi olmanız gerekir (GE, IBM, Microsoft).Bu, çoğumuzun ilgisini çekmeyen, zamana ihtiyacımız olmayan ve en önemlisi, yapmak için nitelikli olmayan bir iştir. Fakat karşılıklı bir fonun hisselerini satın alarak fonun kurulmuş hedeflerine dayalı olarak yatırım fonunun sermayesini yatırıma ve yeniden yatırım yapmaya çalışan fon yöneticisinin para yönetimi ve yatırım becerilerini de satın alırsınız.

Yatırım fonları bu avantajları yatırımcılarına sunuyor olsa da, bunlar bedava gelmiyor.

Yatırım Fonu Ücretleri İdari Masrafları Kapsar

Her yatırımcı, yatırım fonu çalıştırma masraflarını karşılamak için yatırımlarının bir yüzdesinden ücret alır; bunlara profesyonel bir fon yöneticisinin yanı sıra araştırma, satın alma ve satış da dahildir. hisse senetleri. Ancak yatırımcılar, yine kolektif yatırımlarından yararlanabilirler. Yatırım fonu ücretleri tüm yatırımcılara yayılmıştır, bu nedenle her bireysel yatırımcının maliyeti, hisse senetlerini doğrudan satın alıp yatırımları yönetmek için bir broker ya da finansal danışman koymuş olsaydı, daha düşük olurdu. Birçok yatırım fonu seçeneği gerçekten düşük maliyetli olmasına rağmen, ön yük ücretlerinden sabit yük ücretlerine kadar birçok yatırım fonu ücreti vardır; bu nedenle, ücret türünün ve daha önce nasıl hesaplandığının farkında olmak en iyisidir yatırım fonu yatırım yapmak.

Diğer Yatırım Fonu Türleri: Endeks Fonları

Bugün, tüm fonlar bir finansal yönetici tarafından idare edilmez. Endeks fonları, performansı ne olursa olsun Russell 3000 veya S & P 500 gibi belirli bir endeksteki stokların tümünü satın almak için bir bilgisayar programı kullanmaktadır. Piyasadaki hareketi "doğru" zamanlarda alıp satmak için araştırma yapmak ya da zaman harcamaya çalışmak zorunda değildirler. Dolayısıyla, endeks fon ücretleri genellikle yönetilen fonlar için yapılan ücretlerden çok daha düşüktür ve bu nedenle yatırımın getirisi daha yüksektir.