Zengin Olmak İster Misiniz? 5

Ben şimdiye kadar hisse senedi ve borsa yatırımları hakkında öğrendiğim en hayatında değişen ders, gençken geldi. La Guardia Havalimanı'ndaki beyaz sallanan sandalyelerde Benjamin Graham'ın Akıllı Yatırımcı adlı 1973 tarihli baskısını (4. baskı) okudum ve Şükran Günü sırasında ailemi ziyaret etmek için Kansas City'ye üniversiteden bir uçuş evinde bekliyordum. .

Bugün, aynı kopya Graham'ın belirttiği Bölüm 8'de çizilmiş notlarla birlikte ofisimde vurgulanıyor: "Dolayısıyla, haksız yere pazardaki durgunluklarından ötürü kendisini damgalamaya ya da endişeye kapılmasına izin veren yatırımcı, temel avantajı temel bir dezavantaja sokar.

Bu hisse senedi piyasada hiç alâkalı değilse, o adam daha iyi olur; zira o zaman onun tarafından yarattığı zihinsel acıdan kurtulmuş olur. diğer insanların haksız yargıları. " Hisse Senedi Yatırımları, Özel Bir İşe Sahip Olmak İstermiş olsun - Başarı Sürücüleri Aynı mı?

Çok uzun zaman önce olmasına rağmen, Anladım". Yerel bir dondurma salonunun yüzde 25'ine sahip olsaydım, planım cahiliyet, açgözlülük veya korkudan yararlanmak suretiyle diğer sermaye sahiplerinden sahiplik alma veya satma yoluyla para kazanmak değildir. Bunun yerine benim stratejim sürdürülebilir olurdu. Dondurma satışlarından nakit yaratarak, yeni yerler açarak ve kârları işletmeye açarak genişletmek için para kazanmak isterim. İyi bir getiri elde edemediysek, nakit temettü şeklinde dağıtılacaktı, bu yüzden para ile ilgili başka bir şey bulabilirdim. Borsa farklı değil.

Hisse senedinin bireysel payı, sınırlı bir ortaklık birimi veya bir limited şirket üyelik birimi ile farklı değildir.

Mesleğim, gündelik hayatımda kazandığım parayı alıp meşhur dondurma salonlarının mülkiyetini almaktı. Sermayede yüksek getiri elde eden, en azından borcu az olan, enflasyona karşı korumak için fiyatlandırma gücü olan ve zaman zaman gelecek olan kaçınılmaz alt yönetimle mücadele etmek için güçlü bayilikler sunan büyük işletmeler istedim.

Rutin olarak çekler yazarım ve bunları aracılık hesabıma yatırırım; endüstriyel sızdırmazlık imalatçıları, genç kıyafet şirketleri, bölgesel mülk ve kazazedeler sigortacılarından otomobil parçaları mağazalarına kadar her alanda sahiplik satın alırım. Kâr payı gelir, yatırdığım yeni paralara eklenir ve çekici olarak değer verilen firmalarda daha fazla sahiplik satın alırdı.

Yol boyunca muhteşem sermaye kazanımları vardı, ama pek bir şey satmadım. Genel felsefe, eğer satmak zorunda kaldım, başta hata yaptım.Büyük işletmeler nadiren değişir. Bu gerçekleşebilir - sadece Walmart ve Hedef dünyasında Kmart ve Sears'ın haline gelenlere bakın - ancak çoğu zaman önünüzde, uzun zaman aralıklarıyla gerçekleşir. Ben, bir gün, yatırım pozisyonlarımın bir kısmının yıllık temettülerinin orijinal payların maliyet tabanını aşacağını düşünmüştüm.

Kurtarıldım ve kazantım, net değerimin büyümesini izledim. Özkaynak fiyatlarının, 9 Ekim 2007'den 9 Mart 2009'a kadar en yüksek seviyesine kadar olan yüzde 53,9'luk düşüşe neden olan Büyük Durgunluk çöküşü bile sevilen ve sevdiğim şirketlerin daha fazlasını satın almaktan başka bir şey değildi Sahip olduğum özel işletmeler.

Sonuç olarak, net değer ve gelirim beş yıl önce olduğundan çok daha yüksek.

Deneyimsiz Yatırımcılar Zengin Olabilen Çok Varlıkları Satıyor

Başarının ilk işaretinde pek çok kimse kendileri için nakit para ve pasif gelir sağlayan varlıkları satıyor. Sanki bir çiftçi dışarı çıkıyor ve sadece birkaç hafta önce ektiği tohumu söküyor gibi. Bunu zengin yapamazsın. Ardından, bu aynı insanlar, refahın ilk işaretinde nakit paralarını, değer kaybeden varlıkları satın almak için kullanırlar. Üzerinde faiz maliyeti olarak 7, 000 dolar ekleyerek bir 30 bin Ford satın almak için para ödünç verirler, ancak bir kez nakit ödeyerek 7.000 $ 'lık bir araba satın almayı düşünmezler; Royal Dutch Shell gibi yüksek getirili mavi çip stoku, ilk yılda 1 $ 'dan 410 nakit daha para çekecekti.

Hisse senedi fiyatının aydan aya veya hatta yıl bazında kimin umurunda? Şimdi fazladan 352 doların var. 50 üç ayda bir nakit olarak gönderilir ve bu rakamın uzun vadede daha da yükselmesine yol açar.

Fark yaratmak için bunu hayatınızda pek çok kez yapmak zorunda değilsiniz. On yıldır Wal-Mart Mağazalarına yapılan 100.000 ABD Doları tutarındaki yatırımın, yeniden yatırılan temettülerle birlikte, şimdi nakit temettü denemelerinden 12, 696, 92 $ veya 3 $, 174 dolar kazandığına baktığımızda, bu sabah ne konuştuğumuzu düşünün. Her üç ayda bir. Wal-Mart bu performansı tekrar ederse ve teorik yatırımcı, temettüleri DRIP ya da doğrudan hisse senedi satın alma planına geri yükleyen on yıl daha tutmaya devam ediyorsa, matematik yılda 51, 258+ nakit temettü tahsil edeceğini, veya her üç ayda 12, 815 dolar. Yirmi yıl önce yapılan tek bir karar daha iyi için çok büyük ve kalıcı sonuçlar doğuracaktır. Ne kadar zengin olduğunuz umurumda değil, her sadaka otomatik olarak gelen fazladan nakit olarak 51, 258 dolar, hepsini hayır işlerine vermek isteseniz bile gerçek paradır.

Zengin Olmak İçin Kontrol Listesi

Zengin ayrılmak istiyorsanız, yapmanız gereken beş şey var:

Fazla para bırakıp harcadığınızdan daha fazla para kazanın. Bunu başarmak için çekebileceğiniz iki kol vardır.

1. Bu fazlalığı bir şekilde vergi avantajlı bir varlık, hesap, plan ya da organizasyona yerleştirin.
2. Bu artıyı çalışan olarak olduğu gibi sizin için çalışmaya, gereksiz riski atmaya ve vergi ve enflasyonu aşan bir getiri elde ederek, rahat bir marjin.
3. Yeni artı sermaye yatırarak ve sahip olduğunuz nakitleri yeniden yatırım yaparak bu fonlara her yıl yenilerini ekleyerek
4. Yıkama, durulama ve birkaç on yıl tekrarlayın
5. Geometrik mucize dışındaki süreçte sihir yoktur bileşik. Öylesine güçlü ki, 50 yıllık bir süre zarfında, 10 başlangıç ​​yatırımından 9'una yol boyunca silinmiş olabilirsiniz ve

yine de , aksi halde olmanızdan daha zengin olacaktır. Ancak çok az sayıda yatırımcı, bu getirilerin tadını çıkarıyorlar, çünkü satın aldıkları ve satmakta oldukları, sahip oldukları işletmelerdeki kazançlarından pay almadıkları için zekice ve başkalarının aptallığından yararlanarak para kazanmaya çalıştıklarından dolayı.