Ekonomik Döngüler Aşamaları için En İyi Sektörler

Birçok yatırımcı piyasa zamanlamasında başarısız olur; diğerleri asla denemez çünkü kazandığı tasarruflarını borsanın kaprislerine atma riskinden korkuyorlar. Her iki durumda da, piyasa ve ekonomik döngüleri anlama ve varlık tahsisi stratejileri ile ilgili temel hataları yoktur.

Borsa pazarının üzerinde performans sergileyebilecek sektörlerin bilinmesi, iş döngüsünün evrelerini anlar ve gözlemlerseniz akıllıca bir şekilde yapılabilir.

Bu nedenle, yatırım fonu ile yatırım yapmanın temellerinden bazılarına göz atın ve sonra sektörlerle yatırım yapmak hakkında daha fazla bilgi edinmeye devam edin.

Portföy Nasıl Oluşturulacağını Öğrenin

Sektör fonlarına yatırım yaparak zamanlama, yüzeyde riskli veya sorumsuz gibi gelebilir, ancak akıllıca yapılabilir. Yatırım fonlarının en iyi portföyünü oluşturmak için, zaman ufkunuza ve risk toleransınıza uygun bir varlık tahsisi ile her zaman başlıyorsunuz.

Örneğin, 10 yıldan kısa bir sürede tasarruflarına girmek isteyen yatırımcılar, yatırım yapmak için 10 yılı aşkın bir yatırımcıya kıyasla nispeten muhafazakar bir hisse senedi, tahvil ve nakit karışımı olmalıdır . Ayrıca, hesap bakiyenizin düştüğünü her gördüğünüzde endişe ederseniz, muhtemelen düşük bir risk toleransına sahip olursunuz; bu, tahsilatınız ne kadar olursa olsun, varlık dağılımınızın nispeten muhafazakar olması anlamına gelir.

Bir varlık tahsisine girdikten sonra, portföyünüzü inşa etmeye hazırsınız demektir.

Portföy yapımı için çoğu yatırımcı için uyulması gereken iyi bir model, çekirdek ve uydu yapısı olarak adlandırılır. Adından da anlaşılacağı üzere, en iyi S & P 500 Endeksi fonlarından biri gibi bir çekirdeğe başlıyorsunuz ve diğer fonlarla etrafında inşa ediyorsunuz. Burası sektörlerin devreye girdiği yer: çeşitlenmiş bir portföyün parçası haline gelen "uydular" dan bazıları olabilir.

Sektör Fonu İle Yatırım Yapmak

Sektör Fonu belirli bir sanayi, sosyal amaç veya sağlık, gayrimenkul veya teknoloji gibi sektörü ele alır. Yatırım hedefleri, sektörler olarak adlandırılan belirli endüstri gruplarına yoğun bir şekilde katılım sağlamaktır. Yatırım fonu yatırımcıları, diğer sektörlerden daha iyi performans sergileyeceğini düşündükleri bazı sanayi sektörlerine yönelik riskleri artırmak için sektör fonları kullanmaktadır.

Fakat bir yatırımcı hangi sektöre belirli bir zamanda en iyi performans gösterebileceğini nasıl biliyor? Tabii ki yatırım yaparken kristal top yok; Borsanın veya ekonominin neyi yapacağını, özellikle bir gün, bir ay veya bir yıl gibi kısa sürelerle kimsenin kesin olarak bilmediğini.

Borsanın Ekonomik Döngülerle İlişkilendirmesi

Piyasa ve ekonomik döngüler arasındaki farkı ve bunların yatırım performansıyla nasıl ilişkili olduğunu anlamak, en iyi zamanlama stratejilerini ve portföy yapısını belirlemenize yardımcı olabilir.

Örneğin, hisse senetleri için boğa piyasasının tipik olarak zirveye çıktığı ve ekonominin zirve yaptığı öncesi 'ten gerilemeye başlayabileceğini biliyor muydunuz? Farklı bir deyişle, ekonomi büyüdükçe bile hisse senetleri için yeni bir ayı pazarı, çok yavaş olsa da başlayabilir. Aslında, Federal Rezerv resesyona resesyon ilan ettiğinde, daha agresif bir hale gelmenin ve yatırımlarınızdan daha fazla miktarı hisse senedi haline getirmenin iyi bir zamanı olabilir.

Bireyleri, varlık yöneticilerini, emeklilik fonlarını, bankaları, sigorta şirketlerini içeren ve sadece bir kaçını içeren tüm yatırımcılar toplu olarak en fazla telafi eden ve en çok "pazar" olarak değindiği şeyi etkiler. Teknik olarak piyasada, hisse senedi, tahvil ve yatırım fonları gibi yatırım amaçlı menkul kıymetleri satın alan ve satan yatırımcıların pazarı olan sermaye piyasaları söz konusudur.

"Ekonomiye" değinen konuyu duyduğunuzda veya okuduğunuzda, tüketicileri, endüstriyi, şirketleri, finansal kurumları ve hükümeti içeren bir ekonomi sistemini neyin oluşturduğuna sık sık değinir.

İş Çevrim Aşamalarına Dayalı En İyi Sektörlerin Seçimi Aşama

Büyük bir resim görünümünde, borsa ve ekonominin örtüştüğü yer iştir. Birçok nedenden ötürü, ancak bunun nedeni, öncelikle küçük işletme sahiplerinden işletmelere, ekonomiyi yönlendiren ve borsanın varolduğu her şey anlamına gelen iştir.

Bu nedenle yatırımcılar, İş döngüsünü izleyebilir ve çevrimin farklı evrelerindeki geçmiş eğilimlere dayalı sektörleri seçebilirler:

1. Erken Döngü Aşaması: Ekonomi, resesyona hızla geri dönüyor. Zayıflatılmış bir ekonomiye para ve likidite sağlayan para politikası kolaylaşırken (faiz oranları düştüğü için kredi artmaya başlıyor. Sonuç olarak, kurumsal kazançlar artıyor ve tüketiciler harcıyor. En iyi sektörler tüketici dönemsel ve mali tablolarını içermektedir.
2. Orta Döngü Aşaması: Bu, genellikle iş döngüsünün en uzun safhasıdır. Ekonomi daha güçlü ancak büyüme ılımlı. Faiz oranları en düşük seviyededir ve şirketlerdeki kazançlar döngüde en gçlüdür. En iyi sektörler arasında sanayi, bilgi teknolojisi ve temel malzemeler bulunmaktadır.
3. Geç Dönem Aşaması: Ekonomik büyüme yavaşlıyor ve aşırı ısınmaya başlıyor çünkü enflasyon yükseliyor ve hisse senedi fiyatları kazançlara kıyasla pahalı görünmeye başlıyor (bkz. S & P 500 Endeks P / E oranı). Bu aşamada en iyi sektörler enerji, kamu hizmetleri, sağlık hizmetleri ve tüketici zımbalarından oluşmaktadır.
4. Durgunluk Aşaması: Federal Reserve enflasyonla mücadele etmek için ekonomik faaliyet ve kurumsal karlar düşmekte ve faiz oranları yükselmektedir. Bu aşamadaki en iyi sektörler, Geç-Döngü Aşamasında lehine başlamış olan aynı sektörleri içermektedir. Bununla birlikte, bu evre tipik olarak en kısa (genellikle bir yıldan az) ve Erken Döngü Aşaması sektörlerine girme düşünülmelidir.

5% Yatırım Tahsisat Kuralı'nı Hatırlayın ve Kullanın

Aklınızda hala birkaç soru var, mesela "Portföyümden ne kadar her sektöre ayırmam gerekir?"ve" Kaç sektör kullanmalıyım? "Genel bir kural, her sektöre% 5'ten fazla tahsis etmek değil, portföyünüzün% 20'sinden fazlasının sektörlere ayrılmasını önlemek değildir. dört sektörden oluşmaktadır Bunun nedeni, S & P 500 Endeks fonları gibi kullandığınız diğer hisse senedi fonlarının sektörlere de maruz kalması ve çok fazla hisse senedi çakışmasını istememesi; aksi taktirde birincil çeşitlendirme için sektörleri kullanma amacı. Taktik ve stratejik yatırım sadece geri dönüş sağlamak değil,

Sorumluluk Reddi: Bu sitedeki bilgiler yalnızca tartışma amacıyla sağlanmıştır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış yorumlanmamalıdır. hiçbir koşulda bu bilgiler menkul kıymet alım satımında bir öneriyi temsil etmez.