ETF'li klasik bir 3 Fonlu Portföy Oluşturma

Üç fon portföyü, basitlik ve vergi verimliliği açısından diğer hepsi bir arada fonlara kıyasla finansal piyasalarda yatırım yapmak için popüler bir yol haline gelmiştir. Genel olarak, bu portföyler bir yerli hisse endeksi fonundan, bir uluslararası hisse endeksi fonundan ve bir adet tahvil endeksi fonundan oluşur. Fikir, yatırımcıların basit bir üç güvenlik portföyünde tüm büyük varlık sınıflarına maruz kalması.

Yatırımcının hayat evresine bağlı olarak, portföy bölümlerinin her biri için farklı varlık tahsisleri seçilebilir. Daha eski yatırımcılar daha güvenli tahvil varlıklarına yöneltecekken genç yatırımcılar daha riskli kuruluşlara daha fazla sermaye tahsis edebilirler. Zamanla, bu varlık tahsisi, yatırımcının yaşına göre doğru seviyede riski muhafaza etmesini sağlamak için değişebilir.

Bu makalede, uzun vadede riske uyarlanmış getirileri optimize etmek için bir portföy oluştururken doğru fonları nasıl seçeceğinize bir göz atacağız.

Nasıl Fon Seçilir?

Üç fonu içeren portföy, yüzeyde kolay bir kavram gibi görünebilir, ancak binlerce farklı fon arasından seçim yapabilir, bu da bireysel yatırımcılar için korkutucu bir görev olabilir. Neyse ki, yatırımcıların en iyi anlaşmayı sağlamaları için kullanabilecekleri bazı kolay kurallar vardır; bu da, hedef nüfus içindeki fon evrelerini daha da daraltmayı kolaylaştırır.

- Gider Oranı

- Fon yöneticisinin her yıl varlıkların bir yüzdesi olarak ücretlendirdiği tutar olarak bilinir: -

• ->
• Herhangi bir indeks fonu için aranacak temel özellikler şunlardır: gider oranı (ideal olarak bu sayı düşük olmalıdır). Likidite
• - Hisselerini satamama riskini azaltmak için her gün yeterli sayıda hisse senedi bulunmalıdır. İzleme Hatası

- Fon, hataları izleme yolunda (özellikle uluslararası ETF'lerde) çok az bir şekilde altta yatan endeksi yansıtmalıdır.

Üç fon portföy stratejisini uygulayan birçok yatırımcı, fon seçerken tek bir ETF sağlayıcısı ile sadık kalma eğilimindedir. Örneğin, Vanguard ve Schwab, çok sayıda mükemmel seçenek sunan düşük maliyetli iki ETF sağlayıcısıdır. Aynı sağlayıcıyı kullanmanın yararı, fonların zaman içinde izlenmesini kolaylaştırmasıdır, zira prospektüsler aynı anda ve her an gelir.

Vanguard S & P 500 Endeks Fonu (NYSE: VOO), Vanguard FTSE Tüm Dünyadan Ex-ABD ETF (NYSE: VEU) ve Vanguard Total Bond Market ETF'den oluşan bir öncü portföy olabilir NYSE: BND). Bu fonların hepsi çok düşük bir harcama oranına, nispeten yüksek likiditeye ve düşük izleme hatasına sahiptir ve bu da yatırımcıları piyasalara iyi bir şekilde maruz bırakmaktadır.

Hangi Fonları Seçmelisiniz

Üç fon portföyü oluştururken seçim yapmak için birçok farklı endeks ETF türü vardır.Örneğin, yatırımcılar, SPDR S & P 500 ETF (NYSE: SPY) veya Russell 2000 Index ETF (NYSE: IWM) gibi daha geniş bir pazar Russell 2000 ETF gibi bir S & P 500 ETF seçebilirler.

Her ikisi de ABD hisse senetlerine açıklık getiriyor, ancak çok farklı şekillerde, hangisinin en iyi olduğuna karar vermeyi zorlaştırıyor.

• Para birimi türünü seçmek için bazı ipuçları: Çeşitlendirme
• - Yatırımcılar, hem menkul kıymet sayısı hem de ekonominin çeşitli sektörleri arasındaki dağılım açısından daha fazla çeşitlilik gösteren fonları tercih etmelidir. Buna ek olarak, yatırımcılar, piyasa değeri ile ağırlıklandırılmamış fonları düşünmek isteyebilir, çünkü bu en büyük şirketleri desteklemektedir. International Bond ETFs
• - Yatırımcılar, ABD ekonomisine güvenmek yerine, herhangi bir faiz ortamında ters tepki verdikleri için uluslararası tahvil ETF'lerini düşünmelidir. Bununla birlikte, emekliliğe yaklaşan yatırımcılar, ABD doları karşısında istikrarı tercih edebilirler; bu da, yerel tahvilin ETF'lerini en iyi seçenek haline getirir. Ex-U. S. Uluslararası ETF'ler

- Yatırımcılar, portföylerinin üçte birinde piyasaya zaten eşit maruz kaldıklarından, uluslararası pozlamaları ABD stoklarını içermemesini sağlamalıdır. Dolayısıyla, "eski ABD" uluslararası ETF'ler çoğu zaman en mantıklı.

Bottom Line

Yatırımcıların eski bir U. ABD Doları ETF, eski bir U. S. all-world equity ETF ve bir uluslararası tahvil ETF. ETFdb gibi web portalları. com, bu kategorilerin her birinde en iyi seçeneklerin belirlenmesinde yardımcı olabilirken, yatırımcılar uzun vadeli risk ayarlamalı getirilerini artırmak için kararlar alırken yukarıda belirtilen tavsiyeleri aklınızda bulundurmalıdır.