Gerçekten Aldatmaca Olduğunuz Büyük Kontrol Var mı?

Çekilişle ilgili eğlenceli kısımlardan biri bazen postada bir "surprize" alacağınızdır: kazandığınız zamandan önce bilmediğiniz bir ödül puanı. Postanızı kontrol etmek ve bir surprize bulmak her zaman heyecan vericidir.

Alınacak en iyi sürprizin büyük bir çek olacağını düşünebilirsiniz, ancak çok heyecanlanmadan önce düşünmek için biraz zaman ayırın. Olasılığı hiç ödül değil, sahte bir kontrol olmasıdır.

Basit bir kural var: Önceden bir yeminli beyan olmadan posta ile gelen büyük bir ödül çekinin meşru bir kazanç olmadığı. Piyango sponsorlarının, 600 doların üzerindeki ödülleri serbest bırakmadan önce yemin makamlarını göndermesi gerekiyor. Dolayısıyla, bir beyan olmadan bir ödül olarak 600 doların üzerinde bir çek almışsanız, derhal sahte bir kontrol aldatmaca olduğunu bilirsiniz ve mali ve yasal sorunlara neden olabilir.

Sahte Kontrol Dolandırıcılıkları Nedir?

Sahte bir kontrol aldatmaca, ödül kazanma konusundaki hevesinizi kötüye kullanma girişiminde bulunarak, zor para sahibi paralarınızı hırsızlara teslim etmenizi sağlar. Size bir çek gönderiyorlar ve sizi kazananı olduğuna ikna ediyorlar. Onlara yalnızca bu ödülün küçük bir bölümünü onlara geri göndermeniz ve geri kalanı tutmanız gerekiyor. Fakat bu saçmalık. Bir ödülü bırakmak için asla para göndermenize gerek yoktur.

Burada, çekilişlerin dolandırıcılığın nasıl kontrol edilebileceğine ilişkin bir örnek verilmiştir: Büyük ödülünüzü kazanma hususunda tebriklerinizle birlikte bir postayla bir kontrol aldınız.

Çekin, "vergiler", "gümrük ücretleri", "servis ücretleri" veya benzeri bir sahte ücreti kapsamaya yönelik olarak ödülün yalnızca bir bölümü olduğuna dair talimatlar da vardır. Ücreti karşılamak için çek kullandıktan sonra, daha büyük ödül size bırakılacaktır.

Çekin yatırılması ve daha fazla talimat için mektubunuzdan bir numara çağırmanız talimatı verilmiştir.

Bu talimatlar paranın geri ödeme sözcüsü sponsorlarına geri gönderilmesine yönelik talimatları içermektedir.

Para gönderildikten sonra, çekin çalındığını veya sahte olduğunu keşfedeceksiniz. Fakat daha da kötüsü, dolandırıcılık kontrolünün miktarı ve dolandırıcılara verilen paranın yanı sıra, geri ödemesi yapılan çek için banka ücretleri ve bankanın maruz kaldığı tüm dava masrafları için yasal sorumluluğunuz da var. Bu, çok pahalı bir hata ekleyebilir.

Dahası, sahte bir çekimin yatırılması bir ağır suçtur ve kurban hapis cezası ile bile yüz yüze kalabilir. Dolayısıyla bunun bir aldatmaca olabileceğini düşünüyorsanız, ancak ne olacağını görmek için yatırmış olabilirsiniz … iyi düşünün tekrar yapın!

Ne için dikkat etmeniz gerektiğini bilmek istiyorsanız, gerçek bir kontrol aldatmaca örneğine bakın.

Uzmanların Sahte Kontrol Dolandırıcıları Hakkında Neleri İncelediği

Bankacılık Araç Kutusu için Risk Yönetimi Danışmanı Maleka Ali ile temasa geçtim ve dolandırıcılık kontrol yöntemlerini tanımak ve kaçınmak için ipuçları verdim.Bankaların, riskleri yönetmelerine ve uygunluk incelemelerini hızlandırmalarına yardımcı olan bir şirket olarak, Banker Araç Kutusu dolandırıcılıkların kontrolünü sağlayan tehlikelerin farkındadır. İşte Maleka Ali'nin söyleyecekleri:

S: Sahtekarlık kontrolü yanlışlıkla nakit ederseniz hangi yasal sonuçlar doğurabilir?

A: Mağdur, aldatmaca kontrolünü kabul ettiğinde ve hesabına yatırdığında, herhangi bir kayıp için sorumlu olurlar.

Kurbanın hesabında yeterli parası yoksa, banka, bankaya borçlu olan herhangi bir para karşılığında mağdura karşı dava açabilir. Kurbanı ChexSystems gibi rapor ajanslarına bildirebilirler ve ChexSystems başka bir finansal kurumda hesap açmalarını zorlaştırabilir ve hatta hapisle karşılaşabilirler.

S: Çek dolandırıcılıklarının mali sonuçları ne olabilir?

C: Genelde çek çekirdeğin hesabına yatırılır ve daha sonra kazançla ilgili çeşitli işleme veya avukat ücretlerini karşılamak için denizaşırı gelirlerden Western Union veya Money Gram yoluyla telefondan veya aktarmaları istenir.

Çek, taklit olarak döndükten sonra, sahte çek tutarı ile birlikte mağdura derhal banka iade ücretleri tahsil edebilir. Banka dosyası dava açarsa veya mağdur başka bir olası ceza davası ile karşı karşıya kalırsa, avukatlık ücretleri için para ödemeniz gerekebilir.

S: Bir çekin hileli olup olmadığından emin değilseniz, para çekmeden önce hangi adımları atmalısınız?

C: Çekin yapımcısı olarak listelenmiş olan işletmeye veya kişiye bakın. Kontrol listesinde belirtilen numarayı aramayın - bu genellikle aldatmaca içinde olan birini arayacak bir sayıdır.

Hesap numarasının geçerli olup olmadığını ve hesabın adının çek adıyla eşleştiğini doğrulamak için çekin çekildiğini bankayı arayın. Genellikle geçerli bir hesap numarası olan geçerli bir banka kullanacaklar, ancak çekin yapıcısı olarak farklı bir adla değiştirilecekler.

Para birimlerinde hesap olup olmadığını doğrulayacaklar mı diye bakınız. Bununla birlikte, dikkatli olun; çünkü hesapta para olması hesap yapımcısı tarafından çekin verilmesi anlamına gelmez.

En temkinli senaryo, bankanıza "Koleksiyon" için çekin yapımcının bankasına gönderilmesini söylemeniz içindir. Çek, fiziksel olarak, toplama temelinde üretici bankasına gönderilecek, sizin için fon toplayacak ve fonları bir kez yabancı finansal kurum tarafından alınan hesabınıza yatıracaklardır. Bu, 10 gün ila 3 hafta arasında bir süre alabilir; Ancak, fonlar hesabınıza yatırıldıktan sonra, iyi fonlar olduklarını bilirsiniz.

S: Bir çekin hileli olduğunun en iyi işaretlerinden bazıları nelerdir?

A: Meşru piyango, hiçbir ücret ya da işleme koymak için para göndermenizi gerektirmez. Eğer bir son tarih (genellikle çok kısa) ile baskı yapıyorsa, bu da çekin hileli olduğunun bir işaretidir. Piyango veya çekilişe girdin mi?Eğer yapmadıysanız, o zaman sahtekar olur.

E-postayla bir bildirim aldıysanız, e-posta adresi Yahoo veya Hotmail gibi bir şey miydi? Mektubda veya e-postada kazanmanızı bildiren gramer hataları vardı mı?

Çoğu zaman çek, meşru görünecektir. Çek üzerinde listelenen yapımcı ve banka aynı zamanda meşru olabilir, ancak bu, aslında bu çekin verilmiş olduğu anlamına gelmez. Bu bilgi doğrulanmalıdır.

Ayrıca, kontrolün en altındaki banka yönlendirme numarasının geçerli banka kimlik numarası olduğunu onaylayın. Örneğin, Bank of America'yı ihraç eden banka olarak listeleyebilir, ancak yönlendirme numarası olarak Wells Fargo'nun kimlik numarasını kullanın. Bu, dolandırıcılıktan kurtulmak için dolandırıcılara daha fazla zaman tanımak için çek işlemeyi ertelemektir.

S: Bankalar müşterileri kontrol dolandırıcılığı yapmaktan alıkoymak için ne gibi adımlar atıyor?

A: Bir müşteri bir çek yatırdığında, banka muhafızları sadece çekleri işliyor ve çoğunlukla çekin meşru olup olmadığını doğrulamıyor.

Müşterinin finansal kuruluşuyla ilişkisine ve geçmişine bağlı olarak, banka çoğu zaman fonlara el koymamaktadır. Federal ve bazen devlet kısıtlamaları nedeniyle bir bekletme olsa dahi, muhafaza genellikle 5-10 gün arasında uygulanacaktır; Ancak, dolandırıcılık kontrolünün iadesi için bazen birkaç hafta sürebilir, özellikle de çek yurtdışı bir bankada çekilirse.

Sahte Dolandırıcılarla İlgili Son Söz:

E-postayla bir onay aldıysanız, sadece bir depozito yatırmayın ve bunun geçmesini ummayın. Sahtekarların istediği parayla tel bağlamasanız bile, çekin yatırılması için ciddi yasal ve mali sıkıntı yaşıyor olabilirsiniz.

Şüpheleriniz varsa, aldığınız çekin yasal olduğunu nasıl doğrulayacağınız konusunda banka müdürüyle konuşun. Dolandırıcılıkları kontrol etmek için dolandırıcılık dolandırıcılığının uyarı işaretlerini iyice düzeltmelisiniz.