Finansal Danışman İş Tanımı ve Maaş Bilgileri

Finansal danışman olarak kariyer yapmak ister misiniz? Finansal danışmanlık işleri, iş tanımı, eğitim gereksinimleri ve neyi kazanmayı umduğunuzu içeren bilgiler.

Mali Müşavir İş Açıklaması

Finansal danışmanlar ne yapar? Mali müşavirler, müşterilere bireysel ve ailevi durumlar göz önüne alındığında, maliyelerini yönetmek için uygun planlar hazırlamasına yardımcı olur.

Yeni Müşteriler

Mali müşavirler, özellikle kariyerinin ilk aşamalarında, yeni müşteriler arayan müşteri listesini doldurarak zaman ve enerji harcıyorlar.

Beklentilerle tanışır ve onları müşteriye imza atmaya ikna etmeye çalışırlar. Belirlenen müşterileri meşgul eder ve risk toleransını ve finansal hedeflerini değerlendirmek için görüşürler.

Yatırım Önerileri

Mali müşavirler, müşterilerin üniversite tasarrufu, emeklilik ve servet geliştirme hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olmak için hisse senedi, tahvil, yatırım fonları ve gayrimenkul gibi çeşitli yatırımları önermektedir. Müşterilerin ve onların yaşam aşamalarının risk toleransıyla tutarlı bir varlık tahsisini önermektedirler.

Finansal Danışmanların Çalıştığı Yer

Finansal danışmanlar sıklıkla büyük finansal hizmetler işletmeleri için çalışmaktadır, ancak bu firmalar için küçük yerel ofislerde bulunabilirler. Birçok finansal danışman kendi işini yürütür ve bağımsız veya birkaç ortakla çalışır.

Eğitim, Öğretim ve Sertifikalar

Mali müşavirlerin pozisyon almak için lisans derecesi almaları gerekir. Danışmanlar, ekonomi, matematik, finans, yatırımlar, muhasebe ve vergilendirme konularında kurslardan yararlanırlar.

Çoğu finansal hizmet firması, mezunları ve kariyer değiştiricilerini temel bilgi ve becerilerle donatmak için eğitim programlarına sahiptir.

Finansal, Sertifikalı Mali Planlayıcı Gösterimi (CFP) gibi bir finansal planlama sertifikası kazanarak müşterileri ile olan güvenilirliğini artırabilir.

Mali Müşavir Maaşları

Çalışma İstatistikleri Bürosuna göre finansal danışmanlar 2014 yılında ortalama 81 dolar 060 kazandı.

Mali danışmanların en iyi% 10'u en az 139 $, 350 dolar kazanırken% 35, 500 doların altında kazandı. Yatırım firmaları için çalışan mali müşavirler, ortalama banka ve kredi birlikleri için çalışan maaş ve danışmanlardan daha fazla kazandıklarında ortalama maaşın altında kazanma eğilimindeydiler.

Performansa Dayalı Tazminat ve Bonuslar

Finansal hizmetler firması tarafından istihdam edilen danışmanlar genellikle bonus alır ve bu rakamlar bu rakamlara dahil değildir. Tazminat, satılan ürünler, yönetilen varlıklar ve / veya üretilen finansal plan sayısı için ücretler açısından üretkenliğe doğrudan bağlıdır.

Ödeme ve iş güvenliği ağırlıklı olarak performansa dayandığından, geçerli bir müşteri listesi oluşturmanın zorluğunu yerine getiremeyen yeni danışmanlar için yüksek bir yıkama oranı vardır.

Mali Müşavir / Planlayıcı Becerileri

Finansal planlayıcıların ve danışmanların özgeçmiş, kapak mektubu, iş başvurusu ve mülakat için ihtiyaç duydukları becerilerin bir listesi. Gerekli beceriler, başvuruda bulunduğunuz işe göre değişir, bu nedenle iş ve beceri türüne göre listelenen beceriler listemize bakın.

A - C

• Muhasebe
• Doğruluk
• Aktif Dinleme
• Danışma
• Analiz
• Analitik
• Borsa Trendleri Analizi
• Risk Toleransını Değerlendirme
• Risk Dengeleme ve Ödüllendirme
• Bütçeleme
• Bina İlişkileri
• Müşteri Görüşmeleri
• Müşteri Hizmet
• Soğuk Arayan
• İşbirliği Yapan
• İletişim
• Uyumluluk
• Uyumluluk Standartları
• Danışmanlık
• Başa Çıkma
• Danışmanlık
• Portföy Oluşturma
• Eleştirel Düşünme
• Müşteri Hizmetleri

Detay Yönlendirme

• Girişimci
• Gayrimenkul Planlaması
• Müşteri İhtiyaçlarının Değerlendirilmesi
• Bilgisayar Yazılımı ile Tesisin Açıklanması
• Formların ve Uygulamaların Doldurulması
• Finansal Analiz
• Finansal Planlama Sertifikası
• Finansal Planlama Aletleri
• Finansman Koleji
• Esneklik
• Sanayi Kuralları ve Yönetmelikleri < Endüstri Standartları
• Etkileyen
• Talimat
• Dürüstlük
• Kişilerarası
• Araştırma Raporlarının Yorumlanması
• Yatırımlar
• Görüşme
• Pazarlama

Matematiksel

• Microsoft Excel
• Motivasyon
• Ağ Kurma
• Sürekli Öğrenme
• Örgütsel
• Performans Yönetimi > Dayanıklılık
• İkna edici
• Esnaf teşkilatı
• PowerPoint
• Sunum
• Sorun Çözme
• Promosyon
• Müşterilerin Aranıyor
• R - W
• Öneren
• İşe Alma > Araştırma
• Esneklik
• Emeklilik Planlaması

Satışlar

• Kendini Yöneten
• Kompleks Kavramları Basitleştirmek
• Sosyal Medya Pazarlaması
• Stratejik Planlama
• Stratejik Düşünme
• Stres Yönetimi
• Vergi Planlamasını Denetleme
• Zaman Yönetimi
• Eğitim
• Sözlü İletişim
• Servet Yönetimi
• Çalışma Bağımsız
• Yazılı İletişim
• Yazma
• Hızlı Bilgiler:
• Mali Müşavir (
• Mesleki Outlook El Kitabı
• )
• İlgili Makaleler:
• Maaş Karşılaştırma Araçları | Maaş Hesaplayıcıları