Neden Dönüş Oranı'nın Önemlidir

Yatırımlarınız gerçekten ne kadar büyük bir dönüş yapıyor?

Cevap, tahmin edebileceğinizden daha hesaplamak daha zor olsa da, yine de farkında olmanız gereken önemli bir sayı.

Neden? Çünkü, emeklilik için bir yuva yumurtası oluşturmak için ayda ne kadar tasarruf etmeniz gerektiğini hesaplamaya çalışıyorsanız, muhtemelen herhangi bir hesap makinesine beklenen yatırım getirinizi girmeniz gerekecektir.

Bu sayıyı olabildiğince yakınına getirmek istersin, bu da getiri oranını nasıl hesaplayacağını bilmenin bulmacanın önemli bir parçası olduğunu ifade eder.

Dönüş Oranı'nı Öğrenme

Diyelim ki Jim New Year's Day'a 1.000 dolar yatırıyor. Para bir yıl oturuyor. Aşağıdaki Yeni Yıl Jim dengesini kontrol eder ve şu anda $ 1, 100 olduğunu görür.

Yıllık yüzdelik getiriyi yüzde 10 olarak elde etti. Bu çok açık.

Ama eğer Jim Ocak ayında sadece 400 dolar, Nisan ayında 200 dolar, Ağustos ayında 350 dolar, Aralık ayında 50 dolar yatırım yapsaydı?

Yıl boyunca yaptığı katkı hala 1 000 dolardı. Fakat, 1 Ocak'a kadar hesabında 100 dolarlık bir para birimi tutarsa, yıllıklandırılmış yüzde 10'dan fazla kazanmış olurdu.

"Fakat sadece 1 bin dolar yatırdı ve şimdi 1 dolar 100 doları var. Neden yüzde 10'dan fazla? "

Dönüş Oranı Hesaplama - Formül

Paranın zaman değeri yüzünden. Jim, bir takvim yılı boyunca yalnızca yatırım hesabında 400 $ tuttu. Paranın geri kalan kısmı, hesabına yıl boyunca bit ve parçalara girdi. Yıllık getirisini nasıl hesaplayabilir?

İç Verim Hızı veya IRR olarak adlandırılan bir hesaplama ile.

Bu formül, paranızın ne kadar süre yatırıldığına bağlı olarak getirilerinizi ayarlamanıza yardımcı olur, böylece yıllık yıllık yüzde getirisini deşifre edebilirsiniz.

Hesaplamak çok basittir. Önce, Microsoft Excel'i açın. Bir sütunda, bir zaman artımını (yılın ayları gibi) listeleyin. Bir sonraki sütunda katkılarınızı listeleyin.

Ardından, XIRR adlı bir işlevi kullanarak İç Dönüş Oranı'nı hesaplayın.

Örnek:

Diyelim ki, bir emeklilik tasarruf hesabına ayda 416 $ (yılda 5,000 $) katkıda bulunduğunuzu varsayalım.

Ertesi yıl 1 Ocak'ta, toplam 5, 300 dolarlık bir dengeniz var. Ne tür bir dönüş yaptığınızı bilmek istersiniz.

Adım 1: Excel'de bir sütunda 12 ay (Ocak - Aralık) listeleyin.

2. Adım: Her aydan sonra ayrı bir sütunda 416 dolar listeleyin.

3. Adım: Son satırda, sonraki yılın Ocak ayını (aylar sütununda) listeleyin ve 5, 300 ABD doları toplamınızı (miktarlar sütununda) listeleyin.

Adım 4: İade miktarınızı hesaplamak için XIRR işlevini kullanın.