Bir Finansal Planlayıcı Nasıl Bulunur

Yirmilerinizdeki finansal planlama, sağlam bir başlangıç ​​yapmanıza yardımcı olabilir. Finansal planlayıcı, hayatınız boyunca finansal hedeflere ulaşmanıza yardımcı olabilir. Hedeflerinizin birçoğu (finansal açıdan başlangıçta yönlendirilmemiş olsalar da) emeklilik, emeklilik, ev satın alma, çocuğunuzun üniversiteye gitmesine yardımcı olma ve kendi işinizi başlatma ile ilgilidir. İyi bir finansal planlayıcı, bir finansal plan hazırlayarak bu hedeflere ulaşmanıza yardımcı olacaktır.

İhtiyaçlarınız için doğru finansal planlayıcısını bulmak zor olabilir. İyi bir finansal planlayıcı, hedeflerinizi anlayacak ve onlara ulaşmanın en iyi yollarını önerecektir. Açık bir ilişki içinde olması, rahatça soru sormak gibi hissetmenizdir.

Finansal Hedeflerinizi Yazın

Bir finansal planlayıcı bulmaya hazır olduğunuzu düşünüyorsanız, öncelikle kendinizi hazırlamanız gerekir; böylece, hedeflerinize ulaşmanıza yardımcı olacak bir plan bulabilirsiniz. Özel büyük hedeflerinizi yazmak için bir akşam geçirin. Beş yıl, on yıl ve yirmi yılda olmak istediğiniz yerde liste yapmayı deneyin. Emeklilik ile ilgili birkaç hedef yazın. Hayırseverliğin sağlanması sizin için önemliyse, gelecekte para verme becerinizle ilgili hedeflerinizi yazın. Eğer bu beş adımı atarsanız, bir mali planlayıcıyla görüşebileceğiniz etkili bir finansal plana sahip olacaksınız.

Sizi Anlayan Finansal Planlamacıya Bakma Süresini Kullanın

Bir finansal planlayıcı aramaya başlamanız gerekecek.

Bunu yapmanın en iyi yollarından biri, bildiğiniz ve güvendiğiniz insanlara sormanızdır. İdeal olarak, para konusunda benzer hedef ve stratejilere sahip birisinden sormanız gerekir. Bu daha iyi bir uyum bulmanıza yardımcı olacaktır. Kendiniz bir planlayıcı bulmanız gereken bir durumda olabilirsiniz. Yerel bankanız, bir aracı kurum ya da Finansal Planlama Birliği gibi profesyonel bir organizasyon aracılığıyla bir tane bulabilirsiniz.

Farklı Planlayıcılar ve Yatırım Firmaları Hakkında Bilgi İnceleme

Kiminle görüşeceğinize karar vermeden önce çeşitli planlamacılardan bilgi toplayın. Pek çok mali planlamacının, sizinle çalışmadan önce karşılaması gereken gelir veya yatırım minimumları vardır. Diğerleri, küçük işletmeler, emeklilik planlaması ve emlak planlaması gibi farklı alanlarda uzmanlaşacaklar. Broşürler, finansal planlamacıya ödenen ücret ve / veya komisyonları da açıklamak zorundadır.

Röportaj Birkaç Finansal Planlayıcı

Birkaç finansal planlayıcıyı seçmeden önce görüşmelisiniz. Kendinizi rahat hissedeceğiniz, sizi ve ihtiyaçlarınızı dinleyen bir finansal planlayıcı bulmalısınız. Mali planlayıcı, hedeflerinize ulaşmanıza yardımcı olmak için ürün ve hizmetler önermekle birlikte, sizi belirli yatırımlara zorlamamalıdır.Ayrıca, finansal planlayıcı her zaman bir yatırımın iyi bir neden olduğunu ve yatırımla ilişkili herhangi bir riski daima açıklayabilmelidir. Kendisiyle görüşmeyi reddederse ya da kendinizle tartışırsanız, muhtemelen başka bir finansal planlayıcı bulmalısınız.

Yatırıma Başlayın

Seçtiğiniz finansal planlayıcısıyla görüşün ve para yatırmaya başlayın. Bunu yaptıktan sonra, finansal planlayıcınızla yıllık olarak bir araya gelmeye devam etmelisiniz.

Buna ek olarak, evlilik, çocuk sahibi olma ve boşanma gibi yaşamı değiştiren olaylarla karşılaştığınızda onunla görüşebilirsiniz. Hedefleriniz zamanla değişebilir ve bu hedefleri planlayıcınızla açıkça paylaşmanız önemlidir.

İpuçları:

1. En iyi finansal planlamacılar, acil nakit rezervlerinin el altında bulundurulmasının önemini kavrayacaklar ve vurgulayacaklardır. Bu, işinizi kaybederseniz veya başka bir gerçek acil durum ortaya çıkarsa erişmek kolay bir tasarruf hesabında birkaç aylık geliriniz olması gerektiği anlamına gelir. Bu, yalnızca yatırım yaptığınız parayı terk etmenizi sağlayacaktır.

2. Finansal planlamacılar, tüm finansal durumunuza bakmalıdır. Yatırım yapmak, sigorta ihtiyaçlarınızı karşılamak, risklerinizi ve vergilerinizi yönetmek için gelirinizin bir yüzdesinde önerilerde bulunabilirler. Bu tavsiyeyi dikkatlice düşünmeniz önemlidir, ancak seçtiğiniz herhangi bir üründen rahatça olmanız gerekir.

3. Ayrıca, finansal planlamacınızın ödeme şeklini de düşünmelisiniz. Tamamıyla komisyon halinde ise, o zaman da bunu hesaba katmanız gerekir. İyi bir mali planlayıcı, ihtiyaçlarınıza ve hedeflerinize dayalı öneriler yaparak, sizi bir müşteri olarak kaldıracağını ve ileride de daha fazla komisyon kazanabileceğini kabul eder. Sunulmakta olduğunuz ürünleri dikkatli bir şekilde düşünün.

4. Yatırım yapmadan önce tamamen bir yatırım anlayabiliyorsunuz. Anüiteler ile yatırım fonları arasındaki farkı, ayrıca her bir yatırımın getiri oranını ve getirisini açıklayabilmelidir. Yatırımı anlayamıyorsanız veya planlayıcınız bunu açıklayamıyor görünüyorsa, yeni bir finansal planlayıcı bulmak isteyebilirsiniz.