TIPS Yatırım Fonları - Avantaj ve Dezavantajları

TIPS olarak da bilinen enflasyona göre korunan menkul kıymetler yatırım fonları yatırımcıların enflasyonla mücadelesine yardımcı olabilir. Yatırımcılar neden enflasyonla ilgilenmelidir?

TIPS yatırım fonları yatırımcılara birçok avantaj sunuyor. İpuçları, tahvilin düzeltilmiş ilkesi üzerine bir kupon ödemesi yapan ABD Hazinesince verilen tahvillerdir. Tahvil, Tüketici Fiyatları Endeksi (enflasyonun bir ölçümü) oranı ile altı ayda bir ayarlanır.

Dolayısıyla, İPUÇ'ların enflasyona ayak uydurduğu söylenebilir; bu düzeltilmiş müdürü vade ve kupon ödemeleri üzerine getirerek yol boyunca gidermektedir.

1970'te posta pulunun maliyetinin ne olduğunu hatırlıyor musunuz? $ Oldu. 06. 2009'da pulun maliyeti nedir biliyor musunuz? Hatırlayamıyorum, ancak 1970'dekinden çok daha fazla bir şey olduğunu biliyorum. Posta pulunun fiyatındaki artış enflasyonun klasik bir örneğidir.

İpuçları Fonları Artıları

Yatırım fonları vasıtasıyla Hazine Enflasyonu Muhafazalı Menkul Değerlere yatırım yapabilir ve yatırım fonlarının sunduğu birçok avantajdan yararlanabilirsiniz:

• Profesyonel Yönetim - Fon yöneticileri, ikincil piyasada düşük fiyatlı İpuçları arayarak değer katacaklar.
• Çeşitlendirme - Farklı vadelerdeki TIPS, daha çeşitlendirilmiş bir portföy oluşturan bir TIPS fonu tarafından sahiplenecektir.
• Kolaylık - Bir İpuçları tahvil satın almaktan farklı olarak bir İpuçları fonu kolayca tek bir dolardan satın alınabilir ve satılabilir. Yatırımcılar, İpuçları'nı vadesine göre çevirmek zorunda kalmayacaklardır, ancak yatırım fonlarının TIPS'e sürekli olarak maruz kalacağından emin olabilirsiniz.

• Yeniden Yatırımlar - TIPS bonolarının tersine, TIPS gelirleri, satış ücreti ödemeden fonda otomatik olarak yeniden yatırılabilir.

İpuçları Fonlarının Eksileri

• Oynaklık - İpotekli tahvillerin aksine, İpuçları yatırım fonlarının vadesi yok; bu nedenle nakit para isteyen yatırımcılar mevcut fiyatı (daha yüksek veya düşük olabilir) kabul etmelidir başlangıçta yatırılan miktardan daha fazla).
• Ücretler - İpotek tahvilleri için tahsil edilen işlem ücretinin ötesine geçen TIPS yatırım fonlarının satın alınmasıyla ilgili ücretler.

İpuçları Yatırım Fonu İle İlgili Vergi İpuçları

İpuçları yatırım fonu yatırımcıları, her yıl gelir ve her yıl düzeltilmiş anapara tutarı (yani, TÜFE nedeniyle anapara tutarındaki artış) üzerinden vergilendirilir. Ayarlamadaki vergi, "fantom gelir" olarak adlandırılır, çünkü yatırımcı aslında bir faiz ya da temettü ödemesi şeklindeki düzenlemeyi kabul etmez.

Birçok İPUCU yatırım fonu, ana ayarlanan kısmı temettü olarak ödeyecek, ancak temettülere yeniden yatırım yaparsanız bu sessiz bir nokta. Temettü almıyorsunuz, ancak temettü ödemeniz üzerinden gelir vergisi ödersiniz. Bu nedenle, birçok yatırımcı akıllıca TIPS'i vergi ertelemeli bir emeklilik hesabına (ör.g. , IRA) vergilendirmeyi önlemek için.

İpuçları Yatırım Fonu ile ilgili Son İpucu

Dikey bir şey gibi görünebilir, ancak bir İMKB yatırım fonu satın almak, müdürünüzü mutlaka koruyamaz. Kısa vadede, TIPS fonları değişken olabilir. İpuçları, gelecekteki enflasyon oranlarının beklentilerine dayanılarak günlük olarak fiyatlandırılır (ve de faiz oranı değişimlerinden etkilenir). TIPS tahvillerine sahipseniz, ayarlanmış müdürünü vade üzerine almaya güvence altına alınırsınız.

Ancak, bir TIPS yatırım fonu olgunlaşmıyor. Paranızı geri çektiğinizde tam yatırım tutarınızı alacağınızın garantisi yoktur.

Eğer spekülatör değilseniz, sabit gelir portföyünüzün bir kısmı için uzun vadeli enflasyon koruması için TIPS yatırım fonları satın alın.