Basit Hesaplamalarla Yatırım Getirisini Belirleme

Son zamanlarda hisse senedi veya portföyünüzün getirisini hesapladınız mı? Daha da önemlisi, getirisini anlamlı bir şekilde hesapladınız mı?

Size bir yatırımın nasıl yapıldığı hakkında bir fikir verecek birkaç hesaplama vardır. Bazıları diğerlerinden daha karmaşıktır ancak hiçbiri hesap makinesi bulunmayan ortalama yatırımcının erişiminin ötesinde. İşte, yatırımlarınızın nasıl yaptıklarını anlamanıza yardımcı olmak için kullanabileceğiniz birkaç hesaplama.

Total Return

Bu basit bir hesaplamadır, ancak bir hisse senedinin getirisini hesaplarken temettüleri (uygun olduğunda) dahil etmemiz gerektiğini hatırlatmaktadır. İşte formülü:

(Yılın sonundaki yatırımın değeri - Yılın başında yatırımın değeri) + Temettü / Yılın başında yapılan yatırımın değeri = Toplam Geri

Örneğin, 7 $, 543 $ için bir hisse senedi satın aldıysanız ve şimdi 8 $, 876 $ değerinde ise, 1 $ 'ın gerçeklenmemiş kazançınız 333. Ayrıca, 350 $' lık bir zaman zarfında temettü elde ettiniz. Toplam getiri nedir?

($ 8, 876 - 7 $, 543) + $ 350 / $ 7, 543 = Toplam Geri Dönüş
1, 333 + 350 $ / 7, 543 = Toplam Geri Dönüş
1 $, 683/7 $, 543 = Toplam Geri Dönüş < 0. 2231 veya 22. 31% = Toplam Getiri
Bu hesaplamayı, zaman içindeki paranın değerini hesaba katmadığından, zayıf bir dönemdir.

Basit İade

Basit iade, toplam getiriye benzemekle birlikte, bir yatırımınızı sattıktan sonra yatırım getirinizi hesaplamak için kullanılır.

Formülü şöyledir:

Net Artı Gelirler + Temettü / Maliyet Esasları - 1

İşte bir örnek: $ 3,000 için bir hisse senedi aldınız ve 12 $ komisyon ödediğinizi varsayalım. Masraf tabanınız 3, 012 dolar. Senaryoyu 4,000 $ karşılığında satıyorsun ve başka bir 12 $ komisyonu var, bu nedenle net kazançlar 3, 988 dolar. Temettüler 126 dolar.

3 $, 988 + 126 $ / 3 $, 012 - 1 = Basit Dönüş

4 $, 114/3 $, 012 - 1 = Basit Dönüş
1. 36 - 1 = Basit Dönüş
0. 36 veya 36% = Basit İade
Toplam İade hesaplamasında olduğu gibi, Basit İade yatırıma ne kadar süreyle kaldığını anlatmaz. Vergi sonrası dönüşleri görmek isterseniz, ilk değişkeni "vergi sonrası net gelir" ile değiştirin ve vergi sonrası temettü numarasını kullanın.

Bileşik Yıllık Büyüme Hızı

Bir yıldan fazla tutulan yatırımlar için daha karmaşık ama daha karmaşık olmayan hesaplamaya bakmak isteyebilirsiniz.

Bileşik Yıllık Büyüme Hızı, yatırımınızdaki zaman içindeki para değerini gösterir. İki yılda yüzde 40'lık bir geri dönüş büyük, ancak on yıl içinde yüzde 40'lık bir getiri arzulanacak çok şey bırakıyor. Bu hesaplamayı, yatırımın zaman periyodunda bileşik olduğunu varsayılarak sizi ilk yatırım değerinden biten yatırım değerine götüren büyüme oranı olarak düşünün.

Bileşik yıllık büyüme oranını hesaplamak için, baktığınız döneme bitiş noktasındaki bir yatırımın değerini, o dönemin başındaki değerine göre bölün. Bu sonucu alın ve dönem uzunluğuna bölünmüş bir güce yükseltin ve ardından bu sonuçtan bir çıkarın.

Burada bulabileceğiniz bu önemli hesaplama hakkında bütün bir makaleyi yapıyorum.

Sonuç

Basit veya biraz daha karmaşık hesaplamalar, yatırımlarınızın nasıl yapıldığına dair daha iyi bir düzeltme sağlayabilir.