En iyi Toplam Borsa Endeksi Fonları - Tanımı

Son yıllarda toplam borsa endeksi fonları popülaritesini artıyor. Aslında Vanguard Toplam Borsa Endeksi (VTSMX) dünyadaki en büyük yatırım fonudur.

En iyi toplam borsa endeksi fonlarına dalmadan önce, bu yatırım fonlarının sizin için ve yatırım hedefleriniz için uygun olup olmadığını öğrenmek için temelleri gözden geçirelim.

Aşağıda toplam borsa endeksi fonları hakkında bilgi verilmiştir:

Toplam Borsa Fonu Tanımı

Toplam borsa endeksi fonu, hisse senetleri ve geniş hisse senedi piyasası ölütünün performansını yakından izleyecek bir sepet sepetine yatırım yapan yatırım fonu, ABD veya uluslararası borsanın büyük bir bölümünü temsil eden The Wilshire 5000 veya The Russell 3000 gibi.

Örneğin, Wilshire 5000 ve Russell 3000'deki işletmeler, borsalarda işlem gören yerli ABD stoklarının çoğunu içerir; bu nedenle, "toplam pazar" adı genellikle fon adına dahil edilmiştir.

Wilshire 5000, S & P 500 Endeks Fonları gibi, piyasa payı ağırlıklıdır; bu, daha büyük şirketlerin (daha büyük harf kullananlar), yüzde yüzdeli olarak daha büyük bir payı temsil etmesi anlamına gelir küçük şirketlerden daha fazla. Örneğin Wilshire 5000'in en büyük holdingleri arasında Apple (AAPL), Facebook (FB) ve Microsoft (MSFT) gibi büyük şirketler yer alıyor.

Bazı toplam hisse senedi endeksi fonları, ABD dışındaki hisse senetlerine odaklanır. Bu fonlar genellikle ABD Endeksi FTSE Global All Cap gibi uluslararası bir hisse senedi endeksini izler.

Toplam Borsa Endeksi Fonu kullanmanız mı gerekiyor?

Genellikle, bir Toplam Borsa Endeksi Fonu'nu kullanmak birincil amacı, yatırım fonu portföyünde (yani, Çekirdek ve Uydu Portföy Stratejisi) çekirdek bir holding olarak görür.

Birçok yatırımcı, ana hisse senetleri olarak en iyi S & P 500 Endeks Fonlarından birini kullanıyor, çünkü toplam Hisse Senedi Piyasası Endeksi Fonlarına kıyasla performans benzerdir (üst holdinglerdeki büyük borsa stoklarının ağırlığı nedeniyle). Başka bir deyişle, bir Wilshire 5000 endeks fonu veya Russell 3000 endeks fonu içerisindeki en büyük 500 holding, bir Toplam Hisse Senedi Piyasası Endeksi fonu performansını etkileyerek, bir yatırımcının aynı amaca yönelik bir S & P 500 Endeks Fonu'nu basitçe kullanabilmesini sağlayacaktır - büyük bir kapak çekirdeği olarak - ve benzer sonuçlar elde etmek.

Ayrıca, Toplam Borsa Endeksi Fonu'nda orta-kap ve küçük-küçük menkul kıymetler var olacaktır, bu nedenle portföyünüzdeki diğer fonlarla örtüşme olabilir. Bu nedenle, birçok yatırımcı, en uygun çeşitlendirmeyi sağlamak için ayrı bir küçük-üst sınır fonu olan bir S & P 500 Endeks Fonu kullanmayı tercih etmektedir.

En İyi Toplam Borsa Endeksi Fonları (ve ETF'ler) hangileri?

Her türden en iyi endeks fonları, genellikle, en düşük harcama oranlarına sahip olan ve büyük yatırım fonu ya da Borsa Yatırım Fonu (ETF) aileleri tarafından sunulanlardır:

• Vanguard Toplam Borsa Endeksi (VTSMX): Vanguard orijinal indeksleyici ve VTSMX, toplam pazarı yakalayan ilk endeks fonları arasındadır. % 0,18'lik bir gider oranı ile VTSMX, herhangi bir yatırım fonu portföyü için sağlam bir çekirdek tutuş yapar.
• Schwab Toplam Borsa Endeksi (SWTSX): % 0,11'lik bir harcama oranı ile, Vanguard's Admiral Shares fonlarından biriyle daha düşük harcama oranları elde etmeye uygun olmadığınız sürece SWTSX'yi yenmek zor.
• iShares Russell 3000 Endeks Fonu (IWV): Bu, gün içi hisse senetleri gibi hisse senetleri ticaret yapma olanağı nedeniyle ETF'leri kullanmak isteyen yatırımcılar için iyi çalışan bir Borsa Yatırım Fonu (ETF) (bazı yatırım fonu şirketleri belirli endeks fonlarını ticareti için ücret talep etmektedir). IWV'nin% 0,20'lik bir gider oranı vardır.
• Vanguard Toplam Uluslararası Borsa (VGTSX) : Bazı toplam borsa payı ABD dışındaki hisse senetleri için geçerlidir ve VGTSX en iyilerden biridir. VGTSX, gelişmekte olan ve gelişmekte olan piyasalarda 6, 000 hisse senedini kapsayan FTSE Global All Cap'i eski ABD Endeksini kapsamaktadır.

Toplam hisse senedi endeksi fonları, yatırım fonu için bağımsız bir yatırım isteyen yatırımcılar için veya çeşitlendirilmiş bir portföyün temel bir holdingi olarak (daha da iyisi) uygun olabilir.

Yasal Uyarı: Bu sitedeki bilgiler yalnızca tartışma amacıyla sağlanmıştır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış yorumlanmamalıdır. Hiçbir koşulda bu bilgi, menkul kıymet alım satımıyla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.