ÖNcü Toplam Borsa Endeksi - Dünyanın En Büyük Yatırım Fonu

Vanguard Toplam Borsa Endeksi (VTSMX) , birkaç basit ama güçlü nedenlerle dünyadaki en büyük yatırım fonudur. Fonun niteliklerine erişmeden önce, onu "toplam borsa endeksi fonu" haline getiren şeyleri kontrol edin.

Toplam borsa endeksi fonu, hisse senetleri ve borsa varlıklarını yakından izleyecek hisse sepetine yatırım yapan yatırım fonu niteliğindedir ve The Wilshire 5000 veya The Russell 3000 gibi belirli bir kıyaslamanın performansı.

İşletmeler borsalarda işlem gören ABD'li yerli hisse senetlerinin çoğunu içerir, bu nedenle "toplam piyasa" adı genelde fon adına dahil edilir. Wilshire 5000, S & P 500 Endeks Fonları gibi, piyasa payı ağırlıklıdır; bu, daha büyük şirketlerin (daha büyük harf kullanımına sahip olanların) küçük şirketlerden yüzdesi ile daha büyük bir bölümünü (en iyi holdinglerin arasında olmak üzere) temsil edecekleri anlamına gelir.

VTSMX, yatırımcılara ABD menşeli hisse senedi piyasasına, küçük, orta ve büyük ölçekli işletmeler dahil olmak üzere, hem büyüme hem de değer bakımından üst sınır şirketleri. Fon, yatırımcı ABD hisse senedi piyasasının yaklaşık% 100'ünü temsil eden CRSP ABD Toplam Pazar Endeksini izliyor. Fon, kap-ağırlıklıdır; bu, aktifleştirilen en büyük stokların portföyün daha küçük kapitalizasyondan daha fazla olduğunu gösterir.

• Düşük masraflar : VTSMX'in pasif özelliği, aktif yönetim için daha yüksek bağıl araştırma ve ticaret maliyetlerine ihtiyaç duyulmadığı anlamına gelir. VTSMX için gider oranı% 0,17, endüstri standartlarına göre oldukça düşük ve her 10, 000 dolara 17 dolara kadar ekler.
• Düşük ciro

: Toplam Borsa fonunun düşük masraflarının başlıca nedeni,% 0,3'lük düşük cirodur. ciro, bir önceki yılda farklı bir yatırımla (veya "devretti") değiştirilen fon varlıklarının yüzdesidir. Aktif olarak yönetilen hisse senedi fonlarının çoğu zaman% 50'yi aşan ciro oranları vardır, bu da yalnızca yüksek ücretler değil uzun vadede daha kötü performans anlamına da gelebilir.

• Vergi verimliliği: Doğrudan düşük ciro yüzdesi, yatırımcıya verilen vergilerdeki azalmadır. Yatırım fonları, satın alma fiyatından daha yüksek bir fiyata sahip oldukları varlıkları satarken, sermaye kazançları vergisi üretir ve bu yatırımcılara "sermaye kazançları dağıtımı" şeklinde aktarılır. "Eğer bir hisse senedini bir vergiye tabi hesapta tutarsanız, bu dağıtımlar için vergi ödeyeceksiniz. Bu nedenle, vergileri en aza indirmeyi seviyorsanız, VTSMX gibi vergi verimli bir fon isteyeceksiniz.
• Ayrıca Bakınız: En İyi Toplam Borsa Endeksi Fonu ve Toplam Borsa Endeksi ile S & P 500 Uyarı: Bu sitedeki bilgiler yalnızca tartışma amacıyla verilmiştir ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış yorumlanmamalıdır.Hiçbir koşulda bu bilgi, menkul kıymet alım satımıyla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.