Yatırım Fonları Ailesi Nedir?

'da Yatırım Fonu Nedir? Yatırım fonu yatırımlarının temelleri ve karşılıklı fon gider oranı, yatırım fonu satış yükü, izahname ve ek bilgi beyanı da dahil olmak üzere bazı önemli şartları öğrendiniz, ancak şu an için farklı bir konuda konuşmak istiyorum kavram; Birden fazla yatırım fonu şirketinde varlıklar çeşitlendirmek yerine, karşılıklı bir fon ailesi içine yatırım yapmanın potansiyel faydalarından bazılarını incelemek.

Doğru bir şekilde yaptın, yatırım fonu ailesine yatırım yapmak varlık sınıfı çeşitlendirme sunabilir ve yatırım maliyetlerinizi düşürebilir.

Yatırım Fonu Ailenin Tanımı

Yatırım fonu ailesi, aynı yatırım fonu sponsorunu paylaşan bir grup yatırım fonudur. Konsepti anlamanıza yardımcı olması için varlık yönetim şirketinin bir yatırım fonları yönetimi yan kuruluşu kurduğunu ve bu yan kuruluşun üç yeni yatırım fonuna sponsor olmasını hayal edin:

• Joshua Kennon Hisse Fonu
• Joshua Kennon Tahvil Fonu
• Joshua Kennon Gayrimenkul Fonu

Bu yatırım fonlarının her biri benzersizdir ve kendi yatırım portföylerine sahiptir. Çoğu yatırım fonu ailesinde, her bir fon ayrı portföy yöneticileri tarafından yönetilir. Ancak üçü de "Joshua Kennon" yatırım fonu ailesinin bir parçası olacaktı.

Yatırım Fonu Ailenin Yatırımının Faydaları

Para yatırımlarını tek bir yatırım fonu ailesinde yapmak isteyenler için birçok avantaj vardır.

Bunlar:

• Bireysel fonların her birine yaptığınız yatırımları ayrıntılarıyla anlatan karşılıklı fon ailesi tarafından yapılan konsolide bir bildiri. Bu daha az evrak işi ve sahip olduğunuz şeyin daha kolay ayrılması anlamına gelir.
• Birçok yatırım fonu şirketi, karşılıklı fon ailesi oluşturan bireysel fonlar arasında para aktarabileceğiniz bir web sitesi sunar. Örneğimize dönersek, Joshua Kennon Hisse Fonu'na 100.000 dolar yatırdıysanız, tahvil ve gayrimenkul fonlarından bazılarını ücretsiz satın almak için hisselerini satabilirsiniz. Aile içi fon transferlerinin durum bazında nasıl işlediğini bulmak için izahname okumak önemlidir.
• Bazı fonlar hissedarların karşılıklı fon ailesi içerisindeki diğer yatırım fonlarına daha düşük minimum seviyelerde yatırım yapmalarını sağlayacaktır. Bu, fon ailesine verdiğiniz iş karşılığında aksi halde erişemeyeceğiniz fonlara erişmenize izin verdiği anlamına gelir.
• Birçok yatırım fonu, otomatik olarak bir çek veya tasarruf hesaplarından para çekmenizi ve ek bir ücret almadan karşılıklı bir fon ailesi içinde farklı yatırım fonları arasında bölüştürmenizi sağlar.
• Nadir durumlarda, yatırım fonu ailesinde mevcut bir yatırım yüzünden yeni hissedarları kabul etmeyen "kapalı" bir yatırım fonu kurabilirsin.

Sebep Fonu Şirketleri Yatırım Fonu Ailelerini Oluşturun

Birden fazla yatırım fonu yaratmak biraz verimsiz gibi görünse de, karşılıklı bir fon ailesi fikri gerçekten doğru. Örneğin, bütün gün yaptığım her şey bir odada oturuyorsa ve birden fazla yatırım fonu işleten değer şirketleri, tek bir yatırım fonu işletmekten çok daha fazla çaba göstermezler; çünkü alım satım kararları stok türüne veya incelemekte olduğum diğer güvenlik. Bir illüstrasyon yardımcı olabilir.

Büyük bir karşılıklı fon ailesi için dört farklı yatırım fonu çalıştığımı düşünün. Bunlar:

• Yardım Fonları (alkol, tütün, kumar ve savunma hisse senetleri)
• Blue Chip Temettü Fonu (yüksek temettü ve güçlü bilançolar)
• Uluslararası Değer Fonu (değer düşüklüğü ve bulunduğu şirketler
• Yüksek Kalite Ara Kurum Tahvil Fonu (yüksek dereceli anonim şirketlerin tahvilleri)

Diageo gibi bir şirketin raporunu okumakta ve o zaman değer düşüklüğüne sahip olsaydım, mümkün olabilirdim ilk üç fon için satın alma emirlerini koymak için - yardım fonu, mavi çip kâr payı ve uluslararası değer fonu. Berkshire Hathaway gibi bir şirketin raporunu okursam, fonlardan herhangi birine hak kazanamazsın, çünkü bir vaziyet hissesi değildir, bir temettü ödemez ve uluslararası olarak ikametgah değildir.

Bunun avantajı, münferit hissedarın kendi portföyü için en uygun varlık türünü kendisi için karar vermesine olanak sağlamasıdır.

Vanguard ve Fidelity gibi büyük yatırım fonu şirketleri, yatırım fonundaki muhtemel varlık sınıfını, varlık tahsisini ve hayal edebileceğiniz yatırım stratejisini kapsayan onlarca fon bulundurmaktadır.

Yatırım Fonu Nasıl Yatırım Yapılacağıyla İlgili Daha Fazla Bilgi

Yatırım fonlarına nasıl yatırım yapacağınız hakkında daha fazla bilgi edinmek için, Yatırım Fonu Yatırımında Yeni Başlayanlar İçin Yeni Başvuru Kılavuzu'nu okuyun.

Bakiye vergi, yatırım veya finansal hizmetler ve tavsiyeler sağlamıyor. Bilgiler, herhangi bir yatırımcının yatırım hedefleri, risk toleransı veya finansal koşulları dikkate alınmadan sunulmakta ve tüm yatırımcılara uygun olmayabilir. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların göstergesi değildir. Yatırım, muhtemel ilke kaybından kaynaklanan riski içerir.