İYi bir emeklilik planlayıcısı benim için ne yapar

Nitelikli bir emeklilik planlayıcısı, temel finansal planlamanın ötesine geçen veya yatırım tavsiyesi sağlayan bir beceriye sahip olacaktır.

Emekli Planlayıcı ne yapar?

Mali plancılar gibi, emeklilik planlamacıları da mali hedeflerinizi anlamalıdır; ne zaman paranızı kullanmanız gerektiğini ve bunun için ne kullanacağınızı bilmek.

Buna ek olarak, bir emeklilik planlayıcısı, biriken finansal varlıkların yanı sıra emeklilik, Sosyal Güvenlik, yarı zamanlı çalışma, ev eşitliği vb. Gibi diğer kaynaklara ait olduğunu açıkça belirtmelidir. emekliye ayrıldıktan sonra güvenilir bir aylık maaş çekiyle sonuçlanacak şekilde bir araya getirilmesi gereken bir bulmacanın.

Bu, vergiler, Sosyal Güvenlik ve emeklilik planı kuralları hakkında derinlemesine bilgi sahibi olmayı gerektirir; bilgi birikimi için genellikle yıllarca tecrübe ve eğitim gerektirir.

Emekli Planlayıcı bana ne tür tavsiyeler verebilir?

Bir emeklilik plancısı / danışmanı şu konularda tavsiyelerde bulunabilecektir:

• Sosyal güvenlik avantajlarını ne zaman alacaksınız?
• Sizin için en uygun emeklilik dağıtım seçenekleri
• Bir yıllık sizin için uygun bir yatırımdır
• Hangi hesaplar her yıl para çekme işlemini ve hangi miktarlarda emeklilik vergilerini en aza indirgeneceğinizi hesaplar
• Makul bir şekilde ne beklediğiniz emeklilik geliri miktarı
• Para çekme miktarı geleneksel bir portfolden para çekerken oran uygundur
• Paranızın ne kadarının garantili yatırımlarda olması gerekir
• Yatırımlarınızın vergilendirilebilir gelir türleri
• Emeklilikte vergiye tabi geliri azaltmak için yatırımlarınızı nasıl düzenleyebilirsiniz?
• Paranızı şirket planınızda bırakıp bırakmamak ya da

IRA hesabına geçirmek zorunda kalmayacaksınız. --2 ->

• İpoteğinizi emeklilik öncesinde veya emeklilik döneminde ödeyecekseniz
• Tersine bir ipotek sizin için iyi bir seçenekse
• Uzun süreli bakım sigortasına ihtiyacınız varsa
• İster hayat sigortası poliçelerinizi muhafaza etmeli mi, almayınız mı?

İyi emeklilik plancıları, beklenen zaman ufkunu, yatırımlarla ilgili deneyim düzeyinizi, hedeflerinizi, yatırım riskiniz için toleransınızı, ihtiyaçlarınızı anlayıncaya kadar tavsiyelerde bulunmayacak garantili gelir elde etmek ve varlık, yükümlülük ve mevcut ve gelecekteki gelir kaynakları gibi tüm mevcut kaynakları ayrıntılı bir şekilde anlamak.

İyi emeklilik planlamacıları , tüm yatırımlarınızın nerede olduğunu öğrenmek ister, böylece portföyünüzün bir bütün olarak mantıklı olacağı ve düzenli bir emeklilik geliri akışı üretmek için optimize edilebileceğini söyleyebiliriz. Emekli Planlamacıları Ne Kadar Dolduruyoruz?

Emeklilik planlamacıları aşağıdaki yollardan herhangi biriyle ödeme yapabilir:

Saat ücreti

• Bir emeklilik gelir planını veya emeklilik nakit akım projeksiyonunu çalıştırmak için sabit bir ücret
• Üç aylık ya da yıllık yıllık bakım ücreti
• A kendileri adına satın aldığınız finansal veya sigorta ürünlerinden kendilerine ödenen komisyonlar
• Ücret ve komisyonların kombinasyonu
• Her zaman potansiyel bir emeklilik planlayıcısına, nasıl bir emeklilik planlayıcısına danışırlarsınız telafi edilecektir.
• Geleneksel Finansal Planlama veya Yatırım Önerileri Hakkında Neler Var?

Emeklilik planlaması, geniş kapsamlı finansal plan kategorisine giren, ancak uzmanlık gerektiren bir uzmanlık alanıdır.

Yatırım tavsiyeleri, paranızın nasıl yatırımlandığıyla ilgilidir, ancak yatırım önerileri teklif edenler, fazla planlama yapmayabilir. Birçok emeklilik plancısı, daha geniş bir finansal planlama hizmetleri sunmanın yanı sıra yatırım tavsiyesi de sunacak, ancak her zaman öteki yollarla çalışmıyor.

İyi bir Emekli Planlayıcı Nasıl Bulurum?

Potansiyel planlayıcılarla röportaj yaparken, vergi planlama, Sosyal Güvenlik ve emeklilik çekme stratejileri konularında uzmanlaşmış birisine başvurun.

Para kazanmanın vergi avantajlı bir şekilde nasıl yapılacağını anlatan bir zaman çizelgesi ve plan hazırlaması gerekiyor ve size güvenlik yaratabilecek garantili gelirli ürünlerin kullanımı hakkında nesnel olarak bilgi vermeleri gerekiyor. .

Bir seçenek, Emekli Sektörü Derneği olan RIIA'yı kontrol etmektir. Bu grup, RMA veya Emeklilik Yönetimi Analisti olarak adlandırılmış bir teklif sunmaktadır. Müfredat programına girdim ve 2010'da RMA'mı satın aldım. Emeklilik planlaması konusunda uzman bir kişiyi isterseniz, RMA ataması olan birini aramayı çok isterim; Halbuki şu an ülke genelinde sadece birkaçı dağılmış durumda.