Video: Dernekler Mevzuatı Webinarı 26 Nisan 2017 2024
Yatırımcıların yaptığı ortak bir hata, temettü dağıtmak ve sermaye kazançları öncesi yatırım fonu satın almaktır. İlk önce bir dağıtım öncesi satın almak harika bir fikir gibi görünüyor. Bu para özgür, değil mi? Satın aldıktan hemen sonra, fondan gelir toplamaya başlarsınız.
Maalesef, gerçek hayatta bu şekilde çalışmıyor. Aslında, bir dağıtım yapmadan önce bir fon satın almak için vergiye tabi bir hesap kullanmak, aslında masrafa mal olabilir.
Yatırım Fonu Dağılımlarının Mekaniği
Fonların dağıtımlarını ödemek için yapılması gereken yol biraz karmaşıktır, ancak gereksiz baş ağrılarından kaçınmak için nasıl çalıştıklarını anlamak önemlidir.
İki tür dağıtım vardır: temettüler ve sermaye kazançları .
İlk temettü ödemeleri ile fonlar holdinglerinden elde edilen geliri alır ve bu gelirleri hissedarlarına gelirlerini ödeyene kadar fon içinde tutar. Tahvil fonlarıyla bu gelir genellikle ayda bir kez yatırımcılara aktarılır; hisse senedi fonlarıyla, ödemeler yılda bir, iki veya dört kez oluşabilir. Fonlar bu geliri elde ettiğinde ve dağıtımdan önce tuttuğunda, fonun net varlık değerine (NAV) yansıtılır.
Örneğin, toplam değeri 1, 000, 000 ve 100.000 hisse ile bir fon, temettü geliri 50.000 $ toplar, NAV 10 $ 'dan yükselir. 00-10 dolar. 05. Fon bu temettü gelirini hissedarlara devredince, bu paranın% 999'dan az olması ve NAV'ın bu değişikliği yansıtması için düşmesi. Sonuç olarak, yatırımcı $ alıyor. 05 hisse başına bir temettü, ancak NAV
geriye 10 dolar. 00. Kısacası, yatırımcı gelir elde ederken, temettü dağıtımının
sonrasında ve temerrüttürmesinden önce olan gününün hesabındaki toplam değeri aynıdır. Sermaye kazançları aslında aynı şekilde çalışıyor.
Bir fon bir kar üzerinde bir yatırım sattığında, bir sermaye kazançına kilitlenir. Yıl sonunda, toplam sermaye kazanımı miktarı sermaye zararlarının değerini aşarsa, fon net kazançlarını hissedarlara geçirmelidir. Kâr paylarında olduğu gibi bu kazançlar da, fonun 999'dan önce
olan net varlık değerine yansımaktadır. Ve aynı şekilde, sermaye kazancı ödemeleri gerçekleştiğinde, fonun hisse fiyatı, fondan çıkarılan ve hissedarlara gönderilen nakiti yansıtacak şekilde düşer. Başka bir deyişle, 5 $ 'lık sermaye kazancı, 5 $' lık hisse fiyatında düşüş ile eşlik ediyor. Sonuncu sonuç, aynı zamanda temettü ödemesiyle aynı: sermaye kazançının toplam değeri, sonra
sonra aynıdır öncesindeki günkü temettü < sermaye kazancı. Bu, yatırımcıların ödemenin yapıldığı gün para kazanmaması anlamına gelir.Bu para zaten yıl boyunca üretilmiş olup, giderek fonun hisse fiyatına yansımıştır. Bu sebeple, dağıtımı yapmadan önce "temettü elde etmek" için herhangi bir çaba sarf etmek hiç de faydasızdır - sonunda, yatırımcının hesabının değeri değişmeden kalır. Vergilerin Etkisi Maalesef hikayenin daha fazlası var. Yatırımcılar, bu temettüler ve sermaye kazançları üzerinden "düzenli," veya vergiden muaf hesaplarda (401 (k) hesaplarda, Bireysel Emeklilik Hesaplarında veya diğer emeklilik hesaplarında yapılan ödemeler yerine) vergi ödemek zorundadır.
Vergiye tabi hesaplarda, yatırımcı dağıtımın tamamını tutmaz - vergilerden bir kısmını vermek zorunda kalır. Temettüler ve kısa vadeli sermaye kazançları düzenli gelir olarak vergilendirilirken, uzun vadeli sermaye kazançları uygun sermaye kazanç oranlarına göre vergilendirilir.
Bu örneği düşünün. 28 Aralık tarihinde 10 bin dolarlık bir hesaba sahip olan bir yatırımcı, 500 dolarlık dağıtımları alıyor. Ertesi gün, gelirlerini fona yeniden yatırıyor. Hesap hâlâ 10 bin dolar değerinde ancak vergi oranı% 28 ise, bu 500 doların vergi sonrası bazda 340 dolara (veya 500 - 160 dolar = 340 dolara) indirilmesi. Yatırımcı, uygulanabilir federal gelir vergisi ödemesi şeklinde hesabın toplam değerinin bu bölümünü kaybeder.
Paket servisi açma: dağıtımların zamanlamasından haberdar olun
Vergi ısırması yatırım yapmamak için bir neden değildir - sonuçta vergileri ödemek, para kazanmış olman demektir.
Sonuçta, temettüler ve sermaye kazançları, fonun yıl boyunca yaptığı parayı temsil eder. Varlığı bütün yıl boyunca elinde bulunduran hissedarlar için sorun değil. Fakat bir fon için yeni olan yatırımcılar için dağıtımdan kısa bir süre önce hisse satın almak için hiçbir neden yoktur. Özünde, gerçekte yapmadığınız para üzerinde gereksiz vergileri ödersiniz. Bu nedenle, yeni bir yatırım yaparken veya zaten sahip olduğunuz bir fona yeni para yatırırken gelecek dağıtımların zamanlamasının farkında olmak çok önemlidir.
Tahvil fonlarıyla, dağıtımlar her ay gerçekleştiğinden ve sermaye kazançlarının nispeten küçük olması bu kadar büyük bir problem değildir. Bununla birlikte, yüksek getiri arayışında hisse senedi fonları da tutan gelir odaklı yatırımcılar, özellikle bu konunun farkında olmalı.
Çoğu fon Aralık ayının son haftasında sermaye kazançları ödemekle birlikte, yılın diğer zamanlarında dağıtım yapan bir avuç var. Bu, dördüncü takvim çeyreğine özgü bir mesele olmadığını aklınızda bulundurun; bir dağıtımı ödemek üzere olmadığından emin olmak için her zaman bir fonu ödeme geçmişini kontrol etmelisiniz.
En İyi Yatırım Fonu Şirketleri, Endeks Fonlarını Satın Alacaklar
![En İyi Yatırım Fonu Şirketleri, Endeks Fonlarını Satın Alacaklar En İyi Yatırım Fonu Şirketleri, Endeks Fonlarını Satın Alacaklar](https://i.travelcashinc.com/img//big/tr-mutual-funds-2017/best-mutual-fund-companies-to-buy-index-funds.jpg)
En iyi endeks fonlarını satın almak isterseniz, Onları iyi bir yer bulmak, bu akıllı yatırım araçlarını sunan en iyi yatırım fonu şirketleri ile birlikte.
Kredi Kartı ve Tüccar Ödemelerinin bildirilmesi Kredi Kartı Ödemeleri, işletmenizin kredi ve banka kartı ödemeleri yoluyla aldığı IRS
![Kredi Kartı ve Tüccar Ödemelerinin bildirilmesi Kredi Kartı Ödemeleri, işletmenizin kredi ve banka kartı ödemeleri yoluyla aldığı IRS Kredi Kartı ve Tüccar Ödemelerinin bildirilmesi Kredi Kartı Ödemeleri, işletmenizin kredi ve banka kartı ödemeleri yoluyla aldığı IRS](https://i.travelcashinc.com/img//big/tr-business-law-taxes-2017/amortizing-intangible-assets-under-irs-section-197.jpg)
Gelirine bildirilmelidir şimdi İç Gelirler Servisine bildirilmelidir. Neden ve nasıl olduğunu öğrenin.
Ortadan kaldırarak En İyi Yatırım Fonlarını Bulma En Kötü Bileyi Azalarak En İyi Yatırım Fonlarını Bulma
![Ortadan kaldırarak En İyi Yatırım Fonlarını Bulma En Kötü Bileyi Azalarak En İyi Yatırım Fonlarını Bulma Ortadan kaldırarak En İyi Yatırım Fonlarını Bulma En Kötü Bileyi Azalarak En İyi Yatırım Fonlarını Bulma](https://i.travelcashinc.com/img//mutual-funds-2017/finding-best-mutual-funds-by-eliminating-worst.jpg)
Tüm zamanların en iyi yatırım fonları nelerdir ? Bu listeye göz atın ve kendi portföyünüz için en iyi kaynakları nasıl bulacağınızı öğrenin.