Mali Oranlar 5 Kategorileri

Mali oranlar, yatırımcı olarak analiz alet kutunuzda mükemmel bir araç olabilir. Bir işletmenin gücü, kârlılığı, verimliliği ve kalitesini çeşitli açılardan ölçmenize yardımcı olmanın yanı sıra, firmanın temel işletme ölçümlerini zaman içindeki değişimlerini izleyebilirsiniz. Bu hem saldırganlığa, fırsat ararken hem de savunmasız şekilde size yardımcı olabilir, stok sahibi olsanıza, tahvillere yatırım yapmanıza ya da işyerinde bir emlak yatırımına girmeyi beklediğiniz kendinizi korumaya çalışır; örneğin, bir ev sahibi satışı yapıyor gibi Büyük bir uyuşturucu satıcısı veya restoran zinciri ile geri işlem.

Bu finansal oranlardan en önemlilerini ezberlemeniz önemlidir. Onları beş ana kategoride zihinsel olarak sınıflandırmaya yardımcı olur.

Finansal Orantıları Kaldıraç Edin

Borç-özsermaye oranı veya bir şirketin sermaye yapısını görmenize izin veren diğer oranlar gibi, işin doğasındaki kaldıraç hakkında bir fikir veren finansal oranlar, potansiyel yararları ve bu sermaye yapısının riskleri ve aynı sektördeki veya endüstrideki rakiplerinki ile karşılaştırılmasında kaldıraç finansal rasyoları denir. Bir firmanın DuPont ROE analizinde oyundaki değişkenlerin tam bir anlayışıyla bağlamda yardımcı olur.

Likidite Finansal Oranlar

Bir şirketin varlıklarına ve yükümlülüklerine göre ödeme gücünü gösteren likidite finansal oranları; satışların dolar başına işletme sermayesi ve cari oran gibi şeyler. Başka bir deyişle, bir firmanın faturalarını ödemek, ışıkları tutmak ve çalışanları ödemek için kullanabileceği kaynakları bilmenizi sağlar.

Bir likidite eksikliği, yüksek karlılıkta olan işletmelerin bile iflas etmesine neden olduğundan, likiditenin önemini hafife almayın.

İşletim Finansal Oranları

Bu finansal oran kategorisi, yönetimin ve bir şirketin sermayesini kullanmada, özellikle kâr amaçlı nakit dönüşümü döngüsüyle etkinliklerini göstermektedir.

Perakende sektöründe, stok devri ve alacak hesap devir hızı gibi metrikler yer alıyor. Sürekli olarak üstün operasyonel finansal oranlara sahip şirketler genellikle franchise değeri olarak bilinen bir şeye sahiptir.

Kârlılık Finansal Oranlar

Bir şirketin kârlılık finansal oranları, bazı metriklere göre kârlılığın ne kadar önemli olduğunu düşünmek için tasarlanmıştır. Çiçek suyu, çamaşır deterjanı veya çikolata gibi çekirdek bir üründen elde edilen sürdürülebilir bir işten brüt yüksek bir kar marjı elde eden bir firma, illüstrasyon sağlamak için ekonomi çöktüğü zamanlardan daha fazla zorlanacak. ustura-ince kenar boşlukları.Aynı şekilde, daha az marjla da yüksek sermaye getirisi olan bir şirket hayatta kalma şansını artıracaktır, çünkü hissedarların katkıda bulunduğu yatırımdan çok daha karlıdır. Özellikle önem arz eden husus, özkaynak kârlılığı ve varlık getirisidir.

Ödeme Gücü Finansal Oranları

Yeni yatırımcıların bilmeleri gereken en son finansal oran kategorisi, size tarihsel mali tablolardan tahmin edilebilecekleri ölçüde makul bir fikir sunma amacı taşır; bir şirketin yükümlülükler varlıklardan çıkarılırsa yükümlülüklerini yerine getirir.

Ekonominin durgunluğa ya da depresyona girmesi durumunda, en acayip işler bile, yeterince sübvanse edilmemiş ve herhangi bir meydan okumayı özümsemek için eşitsizlikten yoksun kalma riski altında olabilir.

Finansal Oranların Sadece Başlangıçtan Önce olduğunu anlayın

Mali oranlar kadar yararlı olsalar da, her şeyi size anlatamazlar. Henry Ford'un Model T ile birlikte çıktığında bir at arabası üreticisine yatırım yapmayı düşündüğünüzü düşünün. Tarihi gelir beyanı, bilanço ve finansal oranlar, incelemekte olduğunuz işin, gelirde önemli bir gerileme yaşayan eşiğinde. Öte yandan, daha sonra sadece Apple olan Apple Computer adlı inanılmaz derecede çirkin mali tablolarını, kurduğu işi dönüştürdüğünde sürgün edilmeden önce Steve Jobs'tan dönerek sonuçlanan bir çalışmada ele aldığını hayal edin. Dünyanın en büyük piyasa değerine sahip olmasıyla.