5 Çeşit Mali Oranlar

Bazı finansal oranlar kuruşluk stoklarla mükemmel, diğerleri iyi çalışmaz. Daha önceki bir makalede, hangi hesaplamaların daha küçük ve yeni şirketlerle en iyi şekilde çalıştıklarını size tanıttım ve burada, 5 finansal oran grubunun daha büyük resmini ve yatırım belirsizliklerini net kazançlar haline getirebileceklerini inceleyeceğim.

Mali oran, bir şirketin finansal sonuçlarının bir diğerine bölünmesiyle elde edilen tek sayıdır.

Çeşitli değer ve bilgileri bir araya getirdiğinizde, altta yatan şirketin esası (veya eksikliği) net bir şekilde gösterir.

Örneğin, bir yatırımın hisse fiyatının 2 $ olması. 13 size çok az şey anlatıyor. Bununla birlikte, Fiyat / Kazanç oranı 8,5 olduğunu biliyorsanız, çok daha fazla içerik bağlar. Bir adım daha ileri giderseniz, o zaman P / E'yi muazzam şirketlere, doğrudan rakiplere ve hatta aynı işletmeden önceki sonuçları karşılaştırabilirsiniz.

Evet, bu oranların çoğuna bakmak biraz iş gerektirir ancak çoğu sizin için otomatik olarak hesaplanır ve tüm önemli çevrimiçi finansal portallarda gösterilir. Onlardan toplayabileceğiniz bilgi eşsizdir ve size hemen hemen her yatırımcı için bir avantaj sağlar.

Beş çeşit finansal oranımız:

Likidite: Bu oranlar bir şirketin borç ve yükümlülüklerini ödeyebilme kabiliyetini gösterir. Kısa vadeli yükümlülükleri karşılayacak kadar kısa vadeli varlıkları yoksa ya da maliyetleri karşılamak için yeterli miktarda nakit akışı sağlamadıysa, mali sorunlarla karşı karşıya kalabilirler.

Küçük ve yeni şirketlerin, işletmeler kurulmadan önce tüm faturalarını ödemekte büyük zorlukları olduğundan, likidite oranları kuruş stoklarıyla özellikle önemlidir.

Bazı likidite oranları, cari oran, hızlı oran, nakit oranı ve işletme nakit akışını içerir.

Az miktarda iş alarak avantaj elde etmek isteyen yatırımcılar için, gerçek oran hesaplamalarının özetlerini bir çok üst web sitesinde görebilirsiniz.

Faaliyet: Bu, işletmenin ne kadar etkili bir şekilde faaliyet gösterdiğini gösterir. Şirket satış yapmak için sahip oldukları kaynakları ne kadar iyi kullanıyor?

Yatırımcıların araştırmalarında uygulayacakları birkaç etkinlik oranı vardır; stok devri; alacaklar ciro; borçlar cirosu; işletme sermayesi cirosu; sabit varlık devri; toplam aktif cirosu.

Kaldıraç: Bu oranlar bir şirketin uzun vadeli borcunu ödeyebilme becerisini gösterir.

Kaldıraç oranlarına borç oranları da denilmektedir; borç oranı; öz sermayeye borç; faiz kapsamı.

Performans: Performans oranları, genellikle neden karlılık oranları olarak adlandırıldıklarını açıklayan karla ilgilidir.

Birçok kuruşluk hisse senedi karlı bir şekilde faaliyet göstermediğinden, herhangi bir performans oranı değeri üretmek mümkün olmayacaktır. Hisse fiyatını sıfırlayamazsınız!

Performans oranları, bir işletmenin faaliyetlerinin çeşitli safhalarında ne kadar kârlı olduğunu açıkça gösterir; brüt kar marjı; işletme kar marjı; net kar aralığı; varlıklar üzerinde getiri; özkaynak kârlılığı.

Değerleme: Değerleme oranları mevcut piyasa fiyatına dayandığından kurdaki stokun mevcut seviyelerde cazip bir yatırım olup olmadığını gösteren bir resim sağlarlar. Temel olarak, yatırım yapılan her bir dolar için ne kadar nakit veya işletme sermayesi veya nakit akışı veya kazanç elde edersiniz?

Bazı değerleme oranları; Fiyat / Kazançlar (P / E); Fiyat / Nakit Akışı; Fiyat / Satışlar (P / S); Fiyat / Kazanç / Büyüme Oranı (PEG).

Bu oranlardan her birini öğrenmek için zaman ayırın; daha sonra bunları doğrudan rakiplerinkilerle veya daha önceki mahalle ve yıllardaki aynı şirkete karşı karşılaştırabilirsiniz. Bir iş anlayışınız için katma değer, yatırım sonuçlarınızda fark yaratmanızı ve işlem kararlarınıza açıklık getirmesini sağlayacaktır.