Sabit getirili yatırım fonları - Temel

Sabit getirili yatırım fonu yatırımcı portföyleri için mükemmel bir çeşitlendirme aracıdır. Ve adından da anlaşılacağı gibi gelir elde etmek için kullanılabilirler. Fakat sabit gelirli fonlar nelerdir?

Tahvil fonları olarak adlandırılan sabit getirili fonlar, sadece ABD Hazineleri, şirket tahvilleri, belediye tahvilleri gibi sabit getirili menkul kıymetlere sahip yatırım fonlarıdır. Bu sabit gelirli fonlar birçok şekil ve tarzda gelirler.

Sabit gelirli fonların beş temel tipinden başlayalım.

Hazine Enflasyon Korumalı Menkul Değerler (TIPS) Sabit Getirili Fonlar

İpuçları, ABD Hazinesi tarafından tahvilin düzeltilmiş ilkesine ilişkin kupon ödemiş tahvillerdir. Tahvil, Tüketici Fiyatları Endeksi (enflasyonun bir ölçümü) oranı ile altı ayda bir ayarlanır. Dolayısıyla, İPUÇ'ların enflasyona ayak uydurdıkları söylenebilir; bu düzeltilmiş müdürü vade ve kupon ödemeleri üzerine getirerek yol boyunca gidermektedir. TIPS yatırım fonlarının artıları ve eksileri vardır.

İşte en iyi TIPS sabit getirili fonlardan bazıları:

• Vanguard Enflasyona Dayalı Korumalı Menkul Değerler Fonu
• . Rowe Price Enflasyona Karşı Korunan Bono Fonu
• Enflasyona Göre Korunan Bono Fonu

Belediye Sabit Getirili Fonlar

Belediye sabit getirili fonlar şehirler ve devletler gibi belediyeler tarafından tahsis edilen tahvilleri tutar. Belediye tahvilleri genelde olumlu vergi muafiyeti almaktadır. Çoğu belediye tahviline olan faiz federal düzeyde vergiden muaftır ve ikamet ettikleri ülkede verilen belediye tahvillerini satın alan yatırımcılar için vergisizdir.

Ayrıca özel faaliyet belediye tahvilleri de bulunmaktadır.

Kaliforniya, Massachusetts, New York ve diğer bazı eyaletlerde yaşayan yatırımcıların, çift vergisiz belediye bonosu yatırım fonu yatırımlarına (federal ve devletin vergisiz) birçok seçeneği var. Diğer yatırımcılar ulusal belediye bonosu yatırım fonlarının değerli olacağını bulacaktır.

Aşırı koşullar haricinde, belediye tahvilleri benzer kredi kalitesine sahip vergilendirilebilir tahvillerden daha düşük vergiye eşdeğer verimleri elde etmek için gerekli hale getirir

Bunlar, en iyi belediye sabit gelirli fonların az sayıdadır:

• Vanguard Orta Vadeli Vergiden muaf
• Fidelity Belediye Gelirleri Fonu

Yatırım Sınıfı Kurumsal Sabit Getirili Fonlar

Yatırım sınıfı şirket tahvilleri, şirket için sermaye artırımı yapmak için yüksek kaliteli şirketler tarafından verilmektedir. Bu tahviller tipik olarak Moody's tarafından BBB ve üstü S & P veya Baa ve daha yukarı derecelendirilmiştir. Yatırım sınıfı kurumsal sabit gelirli fonlar, yatırımcıların riski azaltarak (kredi riski, faiz oranı riski ve yeniden yatırım riski) çeşitlendirilmiş çeşitli kurumsal tahvillere erişmelerini sağlar.

Birçok yatırım fonu şirketi, çeşitli süreler ve vadelerle yatırım amaçlı kurumsal sabit getirili fonlar sunmaktadır.Birkaç Vanguard tahvil bonosu aşağıda listelenmiştir:

• Öncü Kısa Vadeli Yatırım Seviyesi
• Öncü Orta Vade Yatırım Sınıfı
• Öncü Uzun Vadeli Yatırım-Grade

Yüksek Verim Sabit Getirili Fonlar

Yüksek Düşük faizli tahvillere, düşük kredi notlarıyla sıklıkla "önemsiz tahvil" adı verilir. Bu tahviller şirketler tarafından verilir ve Moody's tarafından S & P ve / veya Baa'nın altında BBB altına derecelendirilirler.

Tahvil alıcısı tarafından alınan ilave kredi riski nedeniyle yüksek getirili tahvillerin tipik olarak yatırım amaçlı şirket tahvillerine göre daha yüksek getirileri vardır. Dolayısıyla, yüksek verim, daha yüksek verimle ancak daha yüksek riskle gelir unutmayın.

En iyi yüksek getirili sabit getirili fonlardan bir çift:

• Vanguard Yüksek Verimli Kurumsal Fonu
• Fidelity Yüksek Gelir Fonu

Uluslararası Sabit Getirili Fonlar

Göründüğü kadarıyla uluslararası tahvil yatırım fonları yabancı şirketler tarafından ihraç edilen tahvillere yatırım yapmak. Yatırımcılar, tahvilsiz bir uluslararası tahvil yatırım fonu satın alarak amortismana tabi bir Amerikan dolarından yararlanabilirler. Her şey eşit olursa (tahvil getirisi ve tahvil fiyatı), yabancı bir tahvil sahibi olduğunuz ve ABD doları bu yabancı tahvilin para birimine zemin tahsil ederse, dövizin değer kazanması / amortismana dayalı olarak kazanacağınız / kaybedeceksiniz. Döviz fiyatlarının doğasında oynaklığını önlemek için, döviz hedging uygulaması yapan bono yatırım fonları da bulunmaktadır.

Aklınızda bulundurun: Sabit bir gelir fonu kurmadan önce düşünmeniz gereken birkaç husus var. İlk adım olarak, "Bir Tahvil Yatırım Fonu'na Yatırım Yapmadan Önce" başlıklarını okumayı düşünün. "

21 Ekim 2016 güncellendi, tarafından Kent Thune