Uzun Vadeli Yatırımcılar için En İyi Dengeli Fonlar

Muhafazakardan orta seviyeye kadar agresif tarzlara kadar hayal edebileceğiniz hemen her yatırım hedefini karşılayan birkaç farklı kategoriye giren düzinelerce farklı dengeli fon bulunmaktadır. Ve seçim için aktif olarak yönetilen ve pasif olarak yönetilen dengeli fonlar geniş bir yelpazesi vardır.

Fakat dengeli yatırım fonlarının en iyisi, neredeyse her zaman yatırımcıların yıllarca hatta on yıllarca sürebileceği türdür.

En dengeli fonlar, başka bir yatırım fonu türünde bulacağınız en önemli niteliklere sahip olacaklardır: Yatırımcılar, sadece endeks dengeli fonlar satın alırken, özellikle düşük borç oranlarıyla yük- sek fonları düşünmelidirler . Fonlar aktif bir şekilde idare edilirse, daha yüksek masraflar haklı çıkarılabilir; ancak düşük masraflara sahip aktif yönetimle birlikte çok sayıda seçkin dengeli fon bulunmaktadır.

En dengeli fon listesine girmeden önce, satın almadan önce bilmek (veya daha deneyimli iseniz tekrar ziyaret etmek) isteyeceğiniz bazı yatırım temelleri ile başlayacağız. uzun vadede tutmak.

Dengelenmiş Fonlar Nelerdir?

Vadeli anlaşılacağı gibi, dengeli fonlar, varlık türleri dengesine yatırım yapan yatırım fonlarıdır. Yatırım varlıklarının en temel biçimi hisse senedi, tahvil ve nakittir. Bazı yatırım uzmanları, varlık türleri başlığı altında, altın ve gümüş gibi kıymetli metallerin yanı sıra petrol gibi emtialardan da oluşabilir.

Varlıklar dengesinden dolayı, dengeli fonlar iki veya üç yatırım fonuna, hepsi bir çeşitlendirilmiş fona yatırım yapmak gibidir.

Diğer fon türleri gibi dengelenmiş fonların da, fonun prospektüsünde ve fonun şirket web sitesinde veya yatırım fonlarının araştırılması için en iyi sitelerde kolayca bulunabilen çevrimiçi bilgilere dayanılarak hazırlanan belirli bir hedefi vardır.

En dengeli fonlar, ilgili varlık dağılımlarına göre kategorize edilir. Üç temel kategori, muhafazakâr tahsis, orta tahsis ve agresif tahsis. Muhafazakar fonların tipik olarak yaklaşık% 30 hisse senedi,% 50 tahvil ve% 20 nakit portföy dağılımı vardır. Orta tahsis fonlarının genelde yaklaşık% 65 hisse senedi ve% 35 tahvil dağıtımı vardır. Agresif fonların yaklaşık% 80 hisse senedi ve% 20 bono var.

Neden Dengelenmiş Fonlara Yatırım Yapılmalı?

Dengeli fonlar, çeşitli yatırım hedefleri, taktik ve portföy yönetimi amaçları için kullanılabilir. Genellikle dengeli fonlar, üç veya dört yatırım fonu için minimum başlangıç ​​yatırım tutarını karşılamaya ihtiyaç duymadan, çeşitlendirilmiş yatırım fonlarıyla iyi bir başlangıç ​​yapmak isteyen yatırımcılara başlamak için bağımsız yatırımlar olarak kullanılır.

Diğer yatırımcılar dengeleme fonlarını, çeşitlilik için eklenen birkaç fonun olabileceği bir fon portföyünde temel varlık olarak kullanabilir.Örneğin, bir yatırımcı, portföy varlıklarının en büyük kısmını dengeli fona tahsis edebilir, daha sonra, yabancı hisse senedi veya sektörler gibi diğer kategorilerdeki fonlara daha küçük tahsislerle etrafında inşa edebilir.

Uzun Vadeli

için Alınacak Dengeli Fonlar

Kısa vadeli ve orta vadeli yatırımlar için (örneğin bir ila beş yıl arasında) bazı muhafazakâr tahsis fonları kullanılabilirken, denge fonları da dahil olmak üzere birçok yatırım fonunun uzun vadeli yatırım için en uygun (yani 10 yıl veya daha fazla).

• Dolayısıyla, bu zeminde dengeli fonların uzun vadede alınıp tutulması için bazı iyi seçenekler vardır. Muhafazakar fonlarla başlayıp daha sonra ılımlı ve agresif ilerleyeceğiz: Vanguard LifeStrategy Conservative Growth
• (VSCGX): Bu fon için aktif dağılımı yaklaşık% 40 hisse ve% 60 tahvil. Bu, iyi muhafazakâr bir fon yaratan uzun vadede yavaş ama istikrarlı bir büyüme sağlar. VSCGX, uzun vadeli yıllık getirinin% 5'inden fazlasını alabilmiştir. Vanguard Wellesley Income
• (VWINX): 40 yıldan uzun bir süredir ve belki de en iyi muhafazakar tahsis fonudur. piyasada VWINX portföyü,% 35 ila% 40 hisse senedi, yaklaşık% 60 tahvil ve geri kalan% 5 nakit arasında değişen bir tahsis ile sağlam muhafazakar. Performansa gelince, Wellesley 3-5 ve 10 yıllık getiriler için diğer muhafazakâr tahsis fonlarının en az% 90'ını yener. Geri ödemeler,% 7'den daha iyi ortalamaya sahip olup, hisse senetlerinde% 100 yatırım yapan birçok fon neredeyse aynı derecede iyi. Aktif olarak yönetilen en iyi muhafazakar yatırım fonlarından birinde satın alabileceğiniz,% 0,23'lük ucuz harcama oranını yenmek zor. Vanguard Wellington
• (VWELX): Bu fon 1929'dan beri dolaşıma girdi ve hala sağlam bir dengeli fon satın alıyor. VWELX'in varlık dağılımı, yaklaşık% 65 hisse senedi ve% 35 tahvil bulundurması nedeniyle orta tahsis olarak kategorize edilmiştir. Diğer Vanguard fonları gibi, Wellington için düşük bir harcama oranı (% 0,26) alırsınız. Vanguard Dengeli Endeksi
• (VBINX): Stokların ve tahvillerin ılımlı bir karışımı olan düşük maliyetli, yüksüz bir endeks fonu istiyorsanız, VBINX'den daha fazla görünmüyorsunuz . VBINX, son derece düşük bir gider oranı ile% 0,22 ve sağlam bir% 60 hisse senedi ve% 40 tahvil dengesi ile, çeşitlendirilmiş bir portföyde olağanüstü bir çekirdek holding veya yeni başlayanlar için bağımsız bir yatırım yapıyor. Uzun vadeli getirilerin ortalaması% 6 ile% 8 arasında. Bu, orta riskli her türlü yatırım için mükemmel bir çözümdür. Minimum başlangıç ​​yatırımı 3000 $ 'dır. Vanguard STAR
• (VGSTX): Şimdiye kadar, dengeli fonlar listesindeki tüm fonların Vanguard Investments'den geldiğini fark ettiniz. Yatırım yapmaya başlamak için en az $ 3,000 fark etmişsinizdir. Bununla birlikte, VGSTX'in asgari 1 $ 'lık daha düşük bir asgari ücreti vardır. Aynı zamanda, bir fon seçeneği olarak diğer yatırım fonlarına yatırım yaptığı anlamına gelen bir "fonlar fonu" olarak da bilinir.STAR fonu, 11 Vanguard fonunun çeşitlendirilmiş bir karışımına yatırım yaparak, yatırımcıların başında veya yatırım için tek bir fon çözümü isteyenler için sağlam bir bağımsız seçenek haline geliyor. Fidelity Dengeli
• (FBALX): Orta dengeli tahsisi olan en dengeli fonlardan biri olan FBALX portföyü, portföy varlıklarının en az% 60'ını stoklarda, en az% 25'i tahvil yatırım yaparken, geri kalan kısmı nakit. Bu, aktif olarak yönetilen, ortalama% 6 ya da daha fazla uzun vadeli getiri ile kategori ortalamalarına dayanan bir fondur. Gider oranı, kalite yönetimi için% 0,55'lik bir pazarlıktır ve minimum başlangıç ​​yatırımı 2,500 dolardır. T. Rowe Price Personal Stratejileri Gelir
• (PRSIX): Bu listeye bir tane daha muhafazakar tahsis fonu eklememiz gerekiyor, bu aktif yönetim fonları portföyünü kabaca% 40 hisse senedi,% 50 hisse senedi, Tahvil ve% 10 nakit. Fonun amacı, önce gelir, birincisi sermaye büyümesidir. Minimum başlangıç ​​yatırımı 2, 500 dolar ve masraf oranı% 0. 74'tür. Bruce Fund

(BRUFX): Bruce Fund'un komik bir adı olabilir ancak uzun vadeli performansı kesinlikle ciddi. 15 yıllık yıllık getiri oranı kolayca% 12'ye yükselir ve bu da tüm orta tahsis fonunun% 99'undan ve en iyi fonların çoğundan daha iyi olur. Bu nedenle, yaklaşık% 45 hisse senedi,% 30 tahvil ve% 25 nakit karışımı ile, aktif yönetimi olan bu ılımlı tahsis fonu, ortalamanın altında bir riskle ortalamanın üzerinde getiri elde edebilir. Aşırı piyasa koşullarında kısa vadede zaman zaman alt-getiri elde etmeye hazır olun. Masraf oranı% 0,67 ve asgari başlangıç ​​yatırımı 1,000 $ 'dır.

Terazi vergi, yatırım veya finansal hizmetler ve tavsiyeler sağlamıyor. Bilgiler, yatırım hedefleri, risk toleransı veya belirli herhangi bir yatırımcının finansal koşulları dikkate alınmadan sunulmaktadır ve tüm yatırımcılara uygun olmayabilir. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların göstergesi değildir. Yatırım, muhtemel ilke kaybından kaynaklanan riski içerir.