Ipuçları

Yatırım fonlarına yatırım yapma konusunda ipuçları arıyorsanız, en iyi fonları seçme ve bir portföy oluşturma konusunda temellere dönmeniz akıllıca olacaktır. Başlamak veya başarıya yatırım yapmak için izinize geri dönmek için bu kolay listeye göz atın.

Finansal planlama sürecinin başlangıcından seçime, analize, bir portföy oluşturmaya, vergilere ve daha fazlasına kadar yatırım fonu ile başarıya yatırım yapmak için 16 en iyi ipucu …

Yatırım Fonu Yatırımları İpucu # 1: Yatırım Yapmaya Başlama

Yatırım, ilk yatırım fonu satın almadan önce (veya bir sonraki yatırım fonu satın almadan önce) başlar. Yatırım fonlarıyla yatırım yapmaya yeni başlıyorsanız dengeli bir fonla başlamak isteyebilirsiniz. Ayrıca şu soruları sormak isteyeceksiniz: Tasarruflarınızla ne yapmak istiyorsunuz? Emeklilik için tasarruf gibi belirli hedefleriniz mi var yoksa genel olarak finansal gücünüzü güçlendirmek için zenginliğin birikimi gibi geniş anlamda tanımlanmış bazı hedefleriniz var mı? Zaman diliminiz nedir? Bir yıl? Beş yıl? 10 yıl?

Yatırım Fonlarına Yatırım Yapma İpucu # 2: Risk Toleransınızı Öğrenin

Para seçmeden önce, ne kadar çok tolere edebileceğiniz risk konusunda iyi bir fikre sahip olmanız gerekir. Risk toleransınız, ne kadar dalgalanmanın (kıvrım volatilite-iniş çıkışları) veya piyasa riskinin üstesinden gelebileceğinizin bir ölçüsüdür. Örneğin, 10 yıllık bir hesap tutarı bir yıllık dönemde% 10 (9 000 ABD Doları) düştüğünde çok endişeleniyorsanız, risk toleransınız nispeten düşüktür; yüksek riskli yatırımları kabullenemezsiniz.

Yatırım Fonlarına Yatırım yapma İpucu 3: Varlık Tahsisini Belirleme

Risk tolerans seviyenizi belirledikten sonra, yatırım varlıkları-stoklar, tahvil ve nakit-portföyünüzü oluşturur. Uygun varlık dağılımı, agresif (yüksek toleranslı risk), ılımlı (orta risk toleransı) veya konservatif (düşük risk toleransı) olarak tanımlanabilen risk tolerans seviyenizi yansıtacaktır.

Yatırım Fonlarına Yatırım yapma İpucu # 4: Yatırım Fonlarının Temel Türleri ve Kategorilerini İncele

Yatırım fonları, varlık sınıfına (hisse senetleri, tahviller ve nakit) göre kategorilere ayrılır ve daha sonra tarz, objektif veya strateji ile daha da kategorize edilir. Yatırım fonlarının nasıl kategorize edildiğini öğrenmek, bir yatırımcının, varlık dağıtımı ve çeşitlendirme amaçları için en iyi fonları seçmeyi öğrenmesine yardımcı olur. Örneğin, hisse senedi yatırım fonları, bono yatırım fonları ve para piyasası yatırım fonu bulunmaktadır. Birincil fon türleri olarak hisse senedi ve tahvil fonları, fonun yatırım stilini daha da tanımlayacak düzinelerce alt kategoriye sahiptir.

Yatırım Fonlarına Yatırım Yapma İpucu # 5: En İyi Fonları Nasıl Seçeceğinizi Öğrenin

Yatırımcı, seçim yapacak binlerce yatırım fonu ve bunları sunan yüzlerce farklı fon ailesi ile seçim aşırı yük altında kalabilir ve muhtemelen gereksiz hata yapabilir .Kuşkusuz, yatırım fonu yatırımcıları için boşta olmayan fonlar en iyi seçimdir.

Artık varlık dağıtımı bildiğinize göre, sizin için en iyi yatırım fonlarını ve yatırım hedeflerinizi seçmeye başlamanız gerekir. Geniş bir yatırım fonu seçeneğine sahipseniz, bir fon tarayıcı kullanarak başlayın veya performansı bir karşılaştırma ölçütüyle karşılaştırın. Fon ücretleri ve harcamaları (bakınız Gider Oranı) ve müdürlerin görev süresi gibi yatırım fonlarının önemli niteliklerini de dikkate almak isteyeceksiniz.

En önemlisi, risk toleransınıza ve yatırım hedeflerine uyacak şekilde bir araya gelen çeşitli fonlar seçtiğinizden emin olun.

İyi bir çevrimiçi araştırma aracı ile yatırım fonu araştırması kolaylaştırabilir. İster yeni başlayanlar veya profesyonel olun ve en iyi yatırım fonlarını satın almak, mevcut bir fonu gözden geçirmek, farklı fonları karşılaştırmak ve ekranlamak istiyorsanız veya sadece yeni bir şeyler öğrenmeye çalışıyorsanız, bu yatırım fonu araştırma siteleri en iyiler arasındadır.

Yatırım fonu geçmiş performansı gelecekteki sonuçların bir garantisi olmayabilir ancak performansı nasıl analiz edeceğinizi biliyorsanız - neyin neyi arayacağını biliyorsanız ve kaçınmanız gerekiyorsa - daha iyi yatırım kararları verebilirsiniz.

En iyi S & P 500 Endeksi fonlarının en düşük Gider Oranları olanlar olduğunu tahmin ederseniz, çoğunlukla doğrudur. Bununla birlikte, düşük maliyetlerin yanı sıra, endeksleme için bilim ve sanatın hassas bir dengesinin varlığı, sadece birkaç yatırım fonu şirketinin en iyi endeks fonlarını sunabilmesine neden olmaktadır.

Yatırım Fonlarına Yatırım yapma İpucu # 6: Yatırım Fonu Portföyünüzü Yapılandırma

Yatırım fonu portföyü kurmak, bir ev inşa etmeye benzer: Çok çeşitli strateji, tasarım, alet ve yapı malzemeleri vardır; ancak her yapı bazı temel özellikleri paylaşmaktadır. Yatırım fonlarının en iyi portföyünü oluşturmak için aday tavsiyesinin ötesine geçmelisiniz, "Tüm yumurtalarınızı bir sepete koymayın:" Zaman testine dayanabilen bir yapı akıllı bir tasarım, güçlü bir temel ve basit bir kombinasyon gerektirir İhtiyaçlarınız için iyi çalışan yatırım fonu.

Yatırım Fonlarına Yatırım Yapma İpucu # 7: Yatırım Fonu Vergilendirmesinin Temel Kavramlarını Bilme

Yatırım fonlarıyla ilgili vergiler nasıl azaltılıyor? Vergilendirilebilir hesaplar için hangi para birimleri en iyi? Neden 1099 aldın? Yatırım fonu vergisini anlamak, daha akıllı bir yatırımcı olmanızdan dolayı genel getirilerinizi geliştirmenize yardımcı olacaktır. Dediği gibi, "Hiçbir şey hayatta değil, ölüm ve vergilerden emin". Bununla birlikte, yatırım fonu yatırımları açısından vergiler en aza indirilebilir ve hatta önlenebilir. Bu nedenle, yatırım fonu vergilendirmesiyle ilgili temel bilgilerle birlikte, genel yatırım portföyü getirilerini artıracaksınız.

Yatırım Fonlarına Yatırım yapma İpucu # 8: Dave Ramsey'nin Mistake'inden Sakın

Dave Ramsey iyi bir şovmen ve gerçekten hoş bir insan gibi görünüyor. Bununla birlikte, spesifik yatırım fonları açısından, yatırım felsefeleri tehlikeli durumdadır. Yatırım fonu yatırımcıları, konuşma radyo programından iyi ipuçları elde edebilir, ancak eğlence ve sağlıklı yatırım uygulamaları arasındaki farkı anlamaları akıllıca olacaktır.

Dave Ramsey'nin yatırım fonu ile neyi yanlış anladığına dair bu makaleyi gözden geçirdiğinizden emin olun.

Yatırımcılar, yatırım fonları ile ilgili ipuçlarıyla bir araya getirilerek kendi portföylerini oluşturabilirler. Ancak, yatırım fonu araştırma, analiz ve portföy yönetiminin herkes için geçerli olmadığını unutmayın. Bunu yapmaktan hoşlanmıyorsanız, şansınız iyi olmayacağınızdır.

Yasal Uyarı: Bu sitedeki bilgiler yalnızca tartışma amacıyla sağlanmıştır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış yorumlanmamalıdır. Hiçbir koşulda bu bilgi, menkul kıymet alım satımıyla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.