Yatırımcı İçin Sadakat Görevi

Kayıtlı bir yatırım danışmanı veya banka güven departmanı gibi paranızı emanet ettiğiniz biriyle uğraştığınızda, Birleşik Devletler'de size borçlu olduklarını bilmek güzel güvenceli görev olarak bilinen şey. Hafifçe alınması gereken şey, Amerikan hukuk sisteminde, bir başkasına borçlu olan en yüksek görev, mütevelli bir görevdir. Danışmanın (sorumluluğu olan kişinin) müdürün (kendi güvendiği borçlu) menfaatlerini kendi haklarının üstüne koyması gerekir.

Bu gereksinim en iyi şekilde ilgilenmek için ortaya çıkabilecek çıkar çatışmalarını açıklarken, vaktinden önce oyun alanını düzelterek görebilirler. Güvenilir görevi ihlal etmek, belirli alanlarda istihdamın yasaklanması, belli menkul kıymetlerle çalışmanın yasaklanması, önemli hukuk ve ceza cezaları, istihdam kaybı, bazı durumlarda ceza verilmesi gibi zorlu cezaların infaz edilmesine neden olabilir. Eşlik eden hapishane vakası ile ağır suç mahkumiyeti. Bunu açıkça söylemek gerekirse, emanet görevinin dişleri vardır.

Güvene dayalı görev, daha düşük bir hesap verebilirlik biçimi olan "uygunluk standardı" den önemli derecede farklıdır. Uygunluk standardına göre, sizinle birlikte çalışan kişi veya kurum, yalnızca genel olarak sizin yararın olduğu düşünülen tavsiyeleri yapmak ister. Bu, biraz koruma sağlayan çok daha gevşek bir gerekliliktir - örneğin, emlakçı bir dulün hesap değerinin% 40'ıyla para dışında kısa tarihli arama seçeneklerini satın almasını tavsiye eden açık bir broker kim sermaye korunması yatırım talimatına ihtiyacı olduğunu belirtir - ancak şahsen şüpheli şeyleri kendi çıkarları için ne zaman haklı kıldığını şaşkına çevireceksiniz.

Şahsen birçok kez gördüğüm bir kötüye kullanım alanı, kariyerimde defalarca emeklilik ile ilgilidir. Bireysel ya da aileler, bu mucize-sondaj ürününü (düşük faiz oranlarının kaydedildiği bir zamanda, daha da kötüleştirmek için) ikna ediyor; benim fikrime göre, hemen hemen hiç ofset yapmayı öngörmese de, neredeyse tüm bileşik avantajlarından yoksun bırakıyorlar Aşırı yatırım ücreti katmanlarını ve sermayelerini kaybederek, mirasçılardan vergiden muaf geçebilecekleri, artırılmış temel boşluklarla haklı kılabilecek fayda.

( , belirli bir yıllık ürünün mantıklı olduğu 999 kez, durumlar ve koşullardır; ancak, birisinin tasarruflarını elinde bulundurduğu ortamlara asla yakın olmadığı sıklıkla görülür.) Bu arada satış sahasını veren kişi daha zengin gelir, bazen onlara verdiğinizi fark etmediğiniz şekilde gizlenmiş, paranızın% 10'una kadar olan inanılmaz komisyonlar kazanır.g. , açıklama tam ana değerini gösterir, ancak yıllık sözleşmeyi iptal ederseniz, önemli miktarda teslim masrafı ödersiniz). Bu, devlet yasama organlarının genellikle birkaç iş gününün iptal süresini gerektiren başlıca nedenlerden biridir; bu süre zarfında, bir kişi yeni imzalanan yıllık sözleşmeyi ceza almadan feshedebilir. Pek çok yeni yatırımcı, bir sübvansiyonel görev veya uygunluk standardına bağlı biriyle görüşüp meşgul olduklarını bilmiyor. Mahalle borsacısını illüstrasyon yoluyla alın. Endişelerinizi dinliyorlar. Bir portföy oluşturmanıza yardımcı oluyorlar. Ayrı ayrı mavi çip hisse senetleri veya yatırım fonlarının kendi koleksiyonunu seçmenize bile yardımcı olabilirler. Yine de, asal bir göreve bağlı değildirler. Onların öncelikli sadakati, onlara bir maaş kontrolü sağlayan finans kuruluşudur.

Bazıları, görev çağrısının üstünde ve üstünde gidip, gerçekten müşterilerine bakmakta ve kendileri için daha az gelir anlamına gelse bile zenginlik kazanmalarına yardımcı olmak için yorulmadan çalışmaktadırlar; kendi içlerinde veya firmanın en iyi çıkarlarından önce en iyi ilgiyi koymaları için herhangi bir gereklilik olmadığı için, içtenlikle dürüst insanlardır. Bu konuyu karmaşık hale getirebilecek şeylerden biri de, bağlı bir tescilli yatırım danışmanını veya banka güven departmanını etkin bir şekilde kontrol eden bir aracı kurum satıcısı gibi birden fazla kurumun tek bir kurumsal şemsiye altında olması gibi zorlu bir uygulamadır; bunların ikisi birden bağlıdır mütevelli bir görevle. Sadakat Görevi Örnekleri

Sadakatli bir görevin ortaya çıkması ve hafifçe alınmaması gereken pek çok durum vardır.

Bazı ortak güven senaryoları şunları içerir:

UTMA / UGMA Hesap Saklama Memuru

• - Küçük bir çocuğa UTMA hediye ettiyseniz, saklama, koruma, koruma, yatırım ve belki de harcamalardan sorumludur (hisse senedi, tahvil, gayrimenkul, nakit, mevduat sertifikaları, yatırım fonu payları veya her neyse) çocuğun yararına olan para parası ve vade sonunda unvan alacaktır olgunluk yaşı eyalete bağlıdır, örneğin, Güney Dakota en fazla 18 yaşında, çoğu eyalet bunu 21 yaşında en fazla kuruyor ancak Nevada, Pennsylvania ve Oregon gibi birkaç devlet, kişi kısıtlamak için hediye 25 yaşına kadar yapıyor). UTMA'yı denetleyen kişi çocuğun pahasına kendisini zenginleştiremez, parayı geri alır (orijinali hediye ediyorsa) ya da aksi takdirde kendine aitmiş gibi davranır. Vakıf Fonu Müttefikler / Faydalanıcılar
• - Bir güven fonu kurarsanız, adı geçen gönüllü, lehtarlara emanet etmek zorundadır. Bu, bir mütevelli adını vermeden önce doğru soruları sormanızın önemini vurgulamanın önemli nedenlerinden biridir. (Bu konuyla ilgileniyorsanız, bir güven fonunun kurulması sürecini okuyabilirsiniz.) Avukat / Müşteri İlişkileri
• - Bir avukat müşterinin menfaatini her zaman kendi çıkarları önünde çok az, açıkça tanımlanmış istisnalarla koymalıdır. Küçük bir Çocuk Çocuğu Vesayetçesi
• - Bazı durumlarda, bir yetişkine küçük bir çocuğun velayetine sahip olamayabilir, daha ziyade, çeşitli sebeplerden dolayı kişinin türden her şey hakkında karar vermesine olanak tanıyan vesayet oğlan veya kızın yetiştirdiği dinsel geleneği alacağı eğitim. Koruyucuların bakımında küçüklerin veya reşit olmayanların ilgisini çekmesi gerekir. Vesayet mahkemesi tarafından ya da alternatif olarak, çocuklarını bir nedenden ötürü bakım yapamayacaklarına ya da herhangi bir zamanda bu yetkiyi iptal etme ebeveyn hakkını korumak isteyip istemediklerini kararlaştıran ebeveynler tarafından oluşturulabilir. Yardımcı Olabilmeniz İçin Sadık Görevlerinden Sorumlu Danışmanlarla Daima Çalışma Israrla

İyi bir tedavinin garantisi olmasa da, mümkünse yatırımcılar yalnızca sınırlı olanlarla çalışmalıdır. mütevelli bir görevle. Örneğin, paranızı yatırmaya çalışıyorsanız, aksi davranıp satılması zorunlu bir sebebiniz yoksa, bir hisse senedi aracısını kullanmaktan çok etik bir, yüksek saygın kayıtlı yatırım danışmanını denemek ve bulmak daha iyi bir fikirdir.