Financial Advisor Kariyer Profili

Mali danışman (FA) ve finansal danışman (FC), borsacı, komisyoncu çağrılacak kullanılan ne çağdaş iş unvanları olan yönetici veya kayıtlı temsilcisine hesap. Bir varyant yazım denetimi, finansal danışman, aynı zamanda sektördeki bazı firmalar tarafından ve bazı finansal haberciler ve yayınlar tarafından kullanılmaktadır.

Mali danışman terimi genel olarak 1990'lı yılların başından beri kullanılmasına rağmen tartışmalara neden değildir.

Birçok eleştirmen hala oldukça geleneksel brokerları bağlar daha az sıkı uygunluk standardından daha, müşterilerin yararına hareket gerektiren sıkı güvene dayalı standarda bağlılığı ima iddia ederler. Mesela Merrill Lynch, söz konusu süreci çok muhafazakar olan hukuki ve uyumluluk bölümünün bu kaygısı yüzünden, bu süreci benimseyen en büyük firmalardan biriydi.

İş ilanlarını bul: Bu alandaki mevcut iş ilanlarını aramak için bu aracı kullanın.

İş Hakkındaki Ayrıntılı Ayrıntılar

Tanıtım düzeyinin ötesinde bilgi isteyenler için, bu rehber sitesi finansal danışman mesleklerini ve ilgili konuları daha ayrıntılı bir şekilde keşfeden bir dizi diğer makaleyi içermektedir. Bu makaleler şu kategorilerde düzenlenmektedir:

• Mali Müşavirler için Kariyer Gelişimi
• Mali Müşavirler İçin Uygulama Geliştirme
• Mali Müşavirler için Müşteri Hizmet Konuları

3'ten büyük ->

• Yatırım Ürünleri
• Yatırım Stratejileri
• Davranışsal Finans
• hisse senedi gibi Küçük İşletme Müşteriler

Geleneksel olarak, bir mali danışman görevi kapsamıştır alış ve satış senetleri Fikirler ( ve tahvilleri) müşterileri adına. Yukarıda özetlenen başlıklarında değişiklik işlemlerini kolaylaştırmak üzerinde yoğunlaşır ve yerine, gerçeği yansıtmak gerekiyordu, mali müşavir gerçekten daha yatırım danışmanları ve müşterilerinin finansal ihtiyaçları ve hedefleri bütünsel bir görünüm alır finansal planlamacılar gibi olmalıdır.

Servet yönetimi danışmanı gibi başlıktaki diğer varyasyonlar da bazen, ek eğitim, sertifikalar ve / veya deneyime sahip olan bir finansal danışmanı belirtmek için kullanılır.

Uzmanlık

Bazı finansal danışmanlar bireysel veya perakende müşterilere hizmet vermeye odaklanırken, bazıları işletme veya kurumsal müşterilere odaklanır. Bazı menkul kıymet firmaları finansal danışmanların bu şekilde uzmanlaşmasını tercih ederler, diğerleri seçtikleri müşterilerin karışımını seçmek için bireysel danışmanlara bırakır. Özel danışmanlık ve hizmetler (işletme sermayesi yönetimi veya işletme kredileri gibi) isteyen işletme müşterileri, bu alanlarda ayrıntılı bilgiye sahip finansal danışmanları tercih edebilir.

Görev ve Sorumluluklar

Mali müşavirler, yatırım fırsatları, müşterinin ihtiyaçları, hedefleri ve risk toleransı ile uyumlu olarak müşterilere danışmanlık yaparlar.İş, finansal piyasalardan haberdar olmayı, müşteri portföyündeki spesifik yatırımları sürekli izlemeyi ve yeni yatırım stratejileri ve yatırım araçlarının üstünde olmayı gerektirir. Mali müşavirler, belirsizlik ve aşırı zaman baskısı altında karar verme konusunda emin olmalı, mükemmel insanlara ve iletişim becerilerine sahip olmalıdırlar ve başarısızlığa nasıl baş edileceklerini ve memnuniyetsiz müşterileri biliyor olmalılar.

Başarı, hem yeni müşterilerin edinilmesi hem de yatırım fikirlerinin mevcut müşterilere aktarılması konularında satış kabiliyetine büyük ölçüde bağlıdır. Sunum müşterileri, uyumluluk ve uygulama yönetimi finansal danışmanlar için yakından ilişkili meselelerdir.

Mali danışmanlar, verimliliklerini ve bir veya daha fazla satış asistanı tarafından destekleniyorsa büyük bir iş kitlesine hizmet etme kabiliyetlerini büyük ölçüde artırabilir. Bununla birlikte, pek çok finansal hizmet firmasında, finansal danışmanlar, satış ekibinin ücretini tamamen ya da kısmen kendi tazminatlarının dışına çıkarmalıdırlar (aşağıya bakınız).

Tipik Zamanlama

Çalışma İstatistikleri Bürosu (BLS),% 24'ünün haftada 50 saatten fazla çalıştıklarını bildirmektedir. Bununla birlikte, gerçek zaman taahhüdü hem alana başlayanlar için hem de mükemmel hizmet sunmayı ve işlerini büyütmeyi taahhüt eden kurulu finansal danışmanlar için çok daha ağır (haftada 60-80 saat veya daha fazla) olabilir.

Ne Neler Var

Mali müşavirler, kurumsal bir çalışandan ziyade bağımsız bir girişimci olmaktan çok mesleki özerkliğe sahiptir. Performans ve ödül arasında neredeyse sınırsız kazanç potansiyeline sahip, yakın bir ilişki vardır. İşinizi iyi yapın, müşterilerinizin hayatlarında fark edilebilecek, olumlu bir etki yaratın.

Hoşlanmaması Gerekenler

Sürekli bir çığ bilgisi işlemek, yanlışlık yüzünden müşterilere pahalıya mal olabilecek hızlı kararlar vermek, sürekli satmak ve kendinizi her gün haklı kılmak için bir finansal danışmana yönelik baskılar Bazı insanlar için ezici olmak.

Tazminat

Medyan yıllık tazminat, 2012 yılının Mayıs ayı itibarıyla yaklaşık $ 67, 520 idi;% 90'ı 32, 280 ve 187 $, 200 $ arasında kazanıyordu. Finansal danışman tazminatı genellikle komisyondur. Yani, bir finansal danışman, müşterileri tarafından firma için üretilen gelirden bir pay alıyor. Mali müşavir firmasıyla müşterilerin finansal varlıklarının toplam değeri gibi diğer ölçümler de tazminata neden olabilir. En iyi mali müşavirler 1, 000, 000 $ 'dan fazla para kazanabilirler.

Mali Danışman Nasıl Olunur : Kariyerine finansal olarak başlamak için gerekli olan eğitim, öğretim ve mesleki sertifikalar hakkında ayrıntılı bir tartışma için bu bağlantıyı takip edin danışman.

Diğer ilgili kategoriler: Finansal kariyerin diğer unsurları hakkında geniş kapsamlı kütüphanemize göz atmak isteyebilirsiniz:

• Finansal Kariyer ve İş Profilleri
• Finanstaki Başlıca İşverenler
• Eğitim, Eğitim, ve Finansal Kariyer Sertifikaları
• Kariyeriniz Nasıl Yönetilir
• Finansal İşler için Öde:

Finansal Danışman Kariyerine İlişkin Daha Fazla Bilgi için: Tazminat, kimlik bilgileri, kariyer gelişimi ve daha fazlası hakkında daha fazla ayrıntı için aşağıdaki bağlantıları izleyin. .