Yatırım Fonlarına Nasıl Yatırım Yaparım?

Modern bilgisayarlar ve internet sayesinde yatırım fonlarına yatırım yapmak hiç bu kadar kolay olmamıştı, ancak bir yatırımcının portföyüne karşılıklı bir fon paylaşımı eklemeden önce dikkate alması gereken önemli hususlar var. Yatırım fonları, farklı varlık sınıflarına odaklanan fonlar da dahil olmak üzere çok sayıda çeşitlilik gösterir; bunlar, bir endekse benzetmeye çalışan fonları (endeks fonları olarak da bilinir), bunlar temettü hisse senetlerine odaklanır; liste, coğrafi görevlerden, belirli bir piyasa kapitalizasyonuna giren menkul kıymetlere yatırım yapmaya uzman olanlara kadar her şeyi kapsıyor.

Aşağıdaki üç soruyu yanıtlayarak, karşılıklı fonların ne olduğunu, nasıl çalıştıklarını ve yatırım portföyünüze nasıl eklenebileceklerini daha iyi anlayacağınız umudumdur.

Yatırım Fonu Nedir?

Herhangi bir yatırımda olduğu gibi, ilk iş düzeni, satın almayı düşündüğünüzün ne olduğunu anlamaktır. Tüm niyet ve amaçlar için, yatırım fonları, bireysel olarak yönetilen bir hesabı karşılayamayan yatırımcılar için bir alternatif oluşturmaktadır. Yatırım fonları, daha az sermayeli yatırımcılar paralarını bir araya getirip fon portföyünü çalıştırmak, fonun prospektüsüne uygun bir şekilde farklı hisse senedi, tahvil veya diğer menkul kıymetler satın almak için portföy yöneticisi kiraladığında oluşur. Her bir yatırımcı, karşılıklı fon harcamaları oranı olarak adlandırılan bir masada görünen harcamaları paylaşırken, kendi paylarını alır. Yatırım fonları çeşitli şekillerde yapılandırılabilir; açık uçlu yatırım fonları ile kapalı yatırım fonları arasında özellikle önemli bir ayrım bulunmaktadır.

Yatırım fonlarının düzenlenme biçimi hakkında daha fazla bilgi edinmek için, Yatırım Fonu Nasıl Yapılandırılır konusunu okuyun. Ayrıca, yatırımcıların yatırım fonu tutarından nasıl kazanç sağladıklarını (ya da zarar gördüklerini) anlatan Yatırım Fonlarından Para Kazanma bölümünü okumak isteyebilirsiniz.

Yatırım Fonu Nasıl Seçilir?

Burası dikkatinizi çekmek ve biraz araştırma ve araştırma yapmak isteyeceğiniz yerdir.

Yatırımcılara sunulan yatırım fonlarının sayısı şimdi Kuzey Amerika borsalarında hisse senedi sayısına rakip olmaktadır; her biri benzersizdir ancak bunlar içinde tutulan menkul kıymetlerin türüne göre kategorize edilebilir. En geniş seviyede, bir fon üç kategoriden birine, eşitlik (hisse senetleri), sabit gelir (tahviller) ve para piyasalarından (nakit benzeri) oluşur. Hisse senedi ve sabit getirili fonlar, bir yatırımcının yatırım dolarlarıyla dar bir net atmasına olanak verecek alt kategorilere sahiptir. Örneğin, hisse senedi yatırımcısı, sadece teknoloji şirketlerine yatırım yapan bir teknoloji fonuna yatırım yapabilir.Aynı şekilde, mevcut gelir arayan bir tahvil fonu yatırımcı sadece devlet iç borçlanma senetlerine yatırım yapan bir devlet iç borçlanma senedi fonuna yatırım yapabilir. Dengeli bir fon, hisse senedi ve tahvilleri bulunan karşılıklı bir fondur.

Yatırım fonu değerlendirirken risk önemlidir. Bir yatırımcı olarak, ne kadar risk almak istediğinizi anlamak için her türlü çabayı göstermelisiniz ve daha sonra risk toleransınıza giren bir fon arayınız. Doğal olarak, bazı hedefleri göz önünde bulundurarak yatırım yapmaktasınız; bu nedenle, risk parametreleriniz kalırken yatırım ihtiyaçlarınızı karşılayan fonlara yoğunlaşarak aday listenizi daraltın.

Buna ek olarak, bir fona yatırım yapmak için asgari tutarın ne olduğunu görmek için kontrol edin. Bazı fonların emeklilik hesabı veya emeklilik dışı hesap olması nedeniyle farklı asgari eşikleri olacaktır.

Yatırım Fonu Nasıl Satın Alabilirim?

Yatırım fonu hisse senedi satın alma süreci içinde derinlemesine incelenmiştir. Bir Yatırım Fonu Paylarını Nasıl Satın Alabilirim? ancak özeti şu şekildedir: Yatırım fonları, hisse senetlerinden satın alınan hisse senetlerinden farklı olarak önce dolar cinsinden satın alınır. Yatırım fonları doğrudan bir yatırım fonu şirketi, bir banka veya bir aracı kurumdan satın alınabilir. Yatırım yapmadan önce, sipariş vermeden önce bu kurumlardan biriyle hesabınız olması gerekir. Yatırım fonu ya bir komisyon ödemek ya da bir komisyon ödememek için finansal bir anlam taşıyan bir "yük" ya da "yüksüz" fon olacaktır.

Size yardımcı olması için bir yatırım uzmanı iseniz, büyük bir olasılıkla ödeme yaparsınız. "Yükü olmayan" bir fonun ücretsiz olmadığını anlayın. Tüm yatırım fonlarının iç masrafları vardır; başka bir deyişle, yatırım masraflarınızın bir bölümünün, fon şirketini, fon yöneticisini ve yatırım fonu işletmekle ilgili diğer ücretleri ödemek için gittiğini söylemek gerekir. Bu ücretler genellikle yatırımcıya karşı şeffaftır ve yatırım fonu varlıklarından çıkarılır. Yatırım fonlarına yatırım yaparken tüm ücret ve masrafları düşünmelisiniz

Bir yatırım fonu satın alma süreci, bir finansal temsilciyle uğraşıyorsanız, çevrimiçi olarak veya şahsen yapılabilir. Bir sipariş vermek için, ne kadar para yatırmak istediğinizi ve yatırım fonu ne satın almak istediğinizi belirtmiş olursunuz. Yatırım fonu olursa olsun, hisseler için ödediğiniz fiyat, o günün sonunda kapanış fiyatı ile belirlenecektir.

Bu makale Mayıs 2011'de Marc Pearlman tarafından yazılmıştır. Daha sonra Joshua Kennon tarafından biçimlendirme ve netlik için düzenlenmiştir. Bakiye vergi, yatırım veya finansal hizmetler ve tavsiyeler sağlamıyor. Bilgiler, herhangi bir yatırımcının yatırım hedefleri, risk toleransı veya finansal koşulları dikkate alınmadan sunulmakta ve tüm yatırımcılara uygun olmayabilir. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların göstergesi değildir. Yatırım, muhtemel ilke kaybından kaynaklanan riski içerir.