Bu Kayıt Tutma İpuçları ile Daha Kolay Vergi Dosyası Yapma

Vergi zamanı geldiğinde, vergi beyannamelerini hazırlamak için ihtiyaç duyduğunuz belgeleri arayan kağıt yığınları yoluyla çılgınca kazılır mısınız? Hangi kayıtları saklayacağınızdan hangilerinin güvenli bir şekilde atılacağını bilmiyor musunuz? Neden hayatınızı kolaylaştıracak ve kayıt tutma sisteminizi yılın başında düzenleyip güncel tutarak kesintilerden kaçınmamanıza neden devam etmiyoruz? İşte böyle.

------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- Kabul ettiğiniz kayıt tutma stratejisinin elektronik olamayacağını söylemek değil, sadece organize olması ve ihtiyacınız olan her şeyi bir yerde saklayın. Kağıt kayıtları tutarsanız, suya ve yangına dayanıklı bir kasaya yatırım yapın. Belki de farklı kopyaları farklı yerlerde tutmayı düşünün. Sayısal hale gelmeye karar verirseniz, basılı olarak elde ettiğiniz kayıtları taramanız gerekir; ancak en önemlisi, dosyaları güvende tutacağınızdan ve yedeklediğinizden emin olun.

Sadece organize kayıtlar yapmak, vergi iadenizi dosyalamayı kolaylaştırmak ve daha az sinir bozucu yapmakla kalmaz aynı zamanda uygun gördüğünüz her kesintiden veya vergi kredisinden yararlanmanızı sağlar. En önemlisi, tutanak tutma, İç Vergi Servisinin (IRS) bir denetimde sorabileceği bir maddenin iadinizle açıklanmasını sağlar.

Basitçe ifade etmek gerekirse, doğru kayıtları tutmak, hak kazanabileceğiniz tüm vergi avantajlarından yararlanabilmekte ve dayanaktan yoksun ürünler için ek vergi ve cezalar ödemenize engel olabilmektedir.

Tutmanız Gereken Kayıtlar

Çek defteriniz, kişisel bütçe yazılımınız veya çevrimiçi bankacılık araçlarınız vergi beyannamesinde bildirilmesi gereken gelir ve giderleri hatırlamanıza yardımcı olabilir ancak tek başına çek defteri veya yazılım Bir masrafın indirilebilirliğini ispatlamak için yeterli dokümantasyon yok.

Ödeme belgesine (iptal edilmiş çekler, kredi kartı makbuzları vb.) Ek olarak faturalar, makbuzlar, satış fişleri veya tam olarak ne için ödeme yaptığını gösteren diğer yazılı belgelerinize de ihtiyacınız vardır. Belgelendirmeniz gereken nafaka, yardım masrafları, mortgage faiz, çocuk bakımı masrafları ve emlak vergileri sayılabilir. Ödemeleri nakit olarak yaparsanız, tarihli ve imzalı makbuz ile toplam tutar ve satın alınan ürünün ayrıntılı açıklaması alın.

Hisse senedi, tahvil ve yatırım fonları gibi yatırımlardan elde ettiğiniz geliri doğru bir şekilde ispatladığınızı ispatlamak için, temelini ve sattığınızda kazanç veya kayıplarınız olup olmadığını belirlemelisiniz.Kayıtlarınız, satın alma fiyatını, satış fiyatını ve komisyonları, nakit olarak alınan veya yeniden yatırım yapılan temettüleri, hisse bölünmelerini, yük masraflarını ve orijinal sorun indirimini (OID) göstermelidir. Bir Excel elektronik tablosu bu bilgiyi izlemek için mükemmel bir yoldur, ancak aracı kurumunuzdan veya finansal danışmanınızdan veya el yazısı ile hazırlanmış bir bildirimde bile yapacaktır.

Maaşınızdan sendikal aidatlar, sağlık sigortası primleri veya 401 (k) katkı payı gibi vergiden düşülebilir giderleriniz varsa, maaş ekibinizi ödeme belgesi olarak saklayın.

Ne yapmanız gerektiğinden hâlâ emin değil misiniz?

Form W-2 ve 1099

Banka tabloları

• Aracı Kurum ve yatırım fonu tabloları
• Form K-1 (ortaklıklar için)
• Satışlar fişler
• Faturalar
• Kredi kartı makbuzları
• İptal edilen çekler veya diğer ödeme belgeleri
• Ev satın alım satım anlaşmaları, kapanış tabloları ve sigorta kayıtları
• Ne Kadar Kaydı Tutmanız Gerekiyor
• ilgili vergi beyannamesini vermiş olduğunuz tarihten itibaren sadece üç yıl süreyle vergi kayıtlarını tutmanız gerekir; gerçek vergi beyannamelerinin, W-2s, 1099'ların vb. bir örneğini süresiz olarak saklamanız gerekir. IRS, üç yıl sonra orijinal vergi iadelerini imha eder ve siz veya mirasçınız, bir noktadaki beyannamelerden bilgi edinmeniz gerekebilir veya nihai olarak Sosyal Güvenlik amaçları için kazancınızı kanıtlamanız gerekebilir.