Hisse Senetlerince Vergilerimi Nasıl Etkiler mi?

Sahip olduğunuz hisse senetleri, yatırım fonları ve diğer yatırımlar, satmazsanız vergilerinizi etkileyebilir. Çoğu kişi hisse senetlerinin satışı ile ilgili vergilerin farkındadır ancak diğer vergi etkilerinin farkında olmayabilir. Vergilerinizi verdiklerinde hazır değilseniz, vergilerinizi verdiklerinde ek para ödemek zorunda kalabilirsiniz. Yatırım fonu, yatırım fonuna otomatik olarak yeniden kazandırdıklarınız varsa, özellikle zor olabilir.

Yeniden yatırım yaptığınız paradan vergilendirilirsiniz ve bunu dikkate alarak vergi stopajlarınızı ayarlamanız gerekecektir.

Temettüleriniz Üzerinde Vergi Ödeme

Vergilerinizi dosyalamanın zamanındayken, temettü gönderen her bir şirketten veya fondan bir 1099-DIV formu almalısınız. Vergileri elden dolduruyorsanız, B Programı'nı kullanmanız gerekecektir. Bir bilgisayar programı veya çevrimiçi hizmet kullanıyorsanız, program size soru sormakta ve formu kullanmanız gerekiyorsa sizin için formu dolduracaktır. Bu, vergilerinizi biraz daha kolay bir şekilde doldurmanızı sağlar. Bir muhasebeci ile dosya verecekseniz, ona 1099-DIV formlarınızın tümünü verdiğinizden emin olun. Hangi formları aldığınızı ve hangilerinin hala beklediğini bilmek için bir kontrol listesine sahip olmanız yardımcı olur; böylece muhasebecinizle bağlantıya devam etmeniz gerekmez.

Ödeme Yapabilme Planı

IRS hesap makinesini kullanarak temettü ödemelerinizi alıp verdikleri miktarı ayarlayabilirsiniz. Başka bir seçenek, her temettünün vergileri için ödemek zorunda kalacağınız parayı bir kenara koymaktır.

Örneğin, mevcut vergi oranınız yaklaşık yüzde yirmi beş ise, yıl sonunda vergi ödemeniz için aldığınız temettülerin dörtte birine ihtiyacınız olacaktır. Bu genellikle bunu yapmanın en basit yoludur. Bununla ilgili daha fazla sorunuz varsa, muhasebecinizle konuşabilirsiniz.

Yatırım fonunda otomatik olarak yeniden yatırım yapıyorsanız, kendiniz koyacak parayı bulmanız gerekecektir. Mali planlayıcınız her yıl ne kadar kazandığınızı anlamanıza yardımcı olabilir, böylece vergiler için ayırmanız gereken miktarı belirleyebilirsiniz.

Sattığınızda Ödeme Yapmaya Hazır Olun

Hisse senetlerini satmazsanız, hisse senetlerinin değerleri yukarı veya aşağı gittiğinden vergileri ödemeniz gerekmez. Satış yaparken sadece bu vergileri ödemelisiniz. Alınan temettü ödemelerinden farklı olduğunun farkında olmak önemlidir; çünkü her iki vergi da yıl boyunca ödeme yapmaktan sorumlu olabilirsiniz. Bir emeklilik planındaki yatırım fonları ve hisse senetleri farklı şekilde ele alınır ve bu nedenle bu tür hesaplarla vergileri ödemek konusunda endişelenmenize gerek yoktur. Aldığınız tüm temettüler emeklilik hesabına geri dönmeli ve para çekme işlemini geleneksel bir hesapla yaptığınızda veya vergileri Roth hesabı ile tamamen ödemekten kaçınarak vergileri ödeyeceksiniz.Her bir hesap tipini çevreleyen kurallar çok farklı olduğu için emeklilik hesaplarını diğer yatırımlardan ayrı tutmak önemlidir.

Muhasebeci veya Mali Tez Danışmanı İsteyin

Her durum yatırımlarınızın miktarına, mevcut gelirinize ve finansmanınızı içeren diğer faktörlere bağlı olarak değişebilir.

Vergilerinizi her yıl karşılamak için ne kadar tasarruf etmeniz gerektiğini, muhasebecinize ve mali müşavirinize danışmak önemlidir. Yatırıma yeni başlıyorsanız, temettü ödemeleri her sene ödemek zorunda olduğunuz miktarı etkilemek için yeterli olmayabilir. Bununla birlikte, yatırımlarınız büyüdükçe vergileriniz de o kadar artacak ve değişiklikleri yapmaya hazır olmanız gerekiyor. Çoğu durumda, değişiklikler giderek artacaktır ve bu nedenle vergi yükünüz arttıkça ayarlama yapmanız gerekir. Her yıl yatırımlarda önemli miktarda kazanç elde ettiğiniz bir noktaya geldiğinizde, her sene vergilerde ödediğiniz miktardan tasarruf etmek için en iyi stratejiyi planlamanıza yardımcı olabilecek bir görevliyi çalıştırmanız iyi bir fikirdir.