Yatırım Yapmadan Önce Yatırım Fonu Hakkında Bilgi Edinme

Popüler bir yatırım seçeneği olarak muhtemelen yatırım fonu hakkında çok şey duydunuz demektir. Fırsatlar, emeklilik planınızda veya aracı kurum hesabınızda kendi yatırım fonları olduğunuzdur. Fakat karşılıklı fonların ne olduğunu ve bu kadar çok insanın neden bu fonlara sahip olduğunu biliyor musunuz?

Yatırım Fonu Tanımı

Yatırım fonları, bir grup yatırımcıya para yatırmalarını ve bir portföy yöneticisi işe almasını sağlayan bir yatırımdır. Yönetici bu parayı (fonun varlıklarını) hisse senedi, tahvil ya da diğer yatırım amaçlı menkul kıymetler (ya da hisse senedi, tahvil ve menkul kıymetlerin birleşimi) içine yatırır.

Sonra fon yöneticisi, fonun izahnamesinin belirlediği tarzda hisse senedi ve menkul kıymet almaya ve satmaya devam ediyor.

Yatırım Fonu Ücretleri

Tüm yatırım fonu fonun işletilmesi ve yönetilmesi için ücret almaktadır. Yönetim ücretleri fonları yönetmek için fon şirketlerini (veya yöneticileri) öder. Bazı fonlar, fonda hisse satın alırken yatırımcılara önceden satış ücreti / yük bindirirken, diğer fonlar fon paylarının satışı üzerine bir arka uç yükü (koşullu ertelenmiş satış ücreti) alır. Ayrıca satış ücreti olmayan fonlar da vardır ve buna "boş fonlar" denir. "Pazarlama ve dağıtım maliyetlerini karşılamak için bazı fonlar 12b-1 ücretleri getiriyor. Sınıfına göre ücret yapısı bakımından farklı olan çeşitli fon pay sınıfları da vardır (Sınıf A, Sınıf B, Sınıf C, vb.)

! --2 ->

Yatırım Fonlarının Yapısı

Teknik olarak, yatırım fonları, yatırım şirketinin dört temel türünden biri olan "açık uçlu" fonlardır.

Kapanmış fonlar, borsa fonları ve birim yatırım ortaklıkları diğer üç çeşittir. Yatırım şirketleri olarak, yatırım fonları 1940 Yatırım Şirketi Yasası ile düzenlenir.

Yatırım Fonu Yönetmeliği

Yatırım fonlarının düzenlenmesi, diğer birikmiş yatırım seçenekleriyle (düşünün: finansal riskten korunma fonları) karşılaştırıldığında kapsamlıdır.

Yatırım fonları, Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu tarafından izlenen sıkı kurallar setine uymak zorundadır. SEC, fonun 1940 Yatırım Şirketi Yasası'na ve diğer federal kurallara ve yönetmeliklere uymaya uyumunu izler. Yatırım fonlarının düzenlenmesi, yatırımlarının geliştirilmesinden bu yana yatırım yapısında kendine güvenini sağlamıştır.

Yatırım Fonlarının Çeşitlendirilmesi

Yatırım fonlarının güzelliği, bir fona birkaç bin dolar yatırım yapabilmeniz ve çeşitlendirilmiş bir portföyün anında erişebilmenizdir. Aksi takdirde, portföyünüzü çeşitlendirmek için sizi daha fazla risk ve zorluk çeken bireysel menkul kıymetler satın almak zorunda kalabilirsiniz.

Yatırım fonlarına yatırım yapmak için bir başka neden, temel bir yatırım ilkesine bağlı kalmaktır: Tüm yumurtalarınızı tek bir sepete koymayın.Bir başka deyişle, bir portföydeki birçok farklı yatırım türü, bu yatırımlardan herhangi birinden zarar etme riskinizi azaltır. Örneğin, tüm paranı bir şirketin stoğuna koyarsanız ve bu şirket iflas ettirirse, tüm paranızı kaybedersiniz. Öte yandan, birçok farklı hisse senedi sahibi bir yatırım fonuna yatırım yaparsanız, zamanla paranızı artıracakmışsınızdır.

En azından, bir şirketin iflas etmesi, tüm yatırımınızı kaybettiğiniz anlamına gelmez.

Yatırım Fonlarının Profesyonel Para Yönetimi

Birçok yatırımcının bireysel hisse senedi satın alacak kaynakları veya zamanı yok. Hisse senetleri gibi bireysel menkul kıymetlere yatırım yapmak, sadece kaynakları alır değil aynı zamanda zaman alır. Buna karşılık, yöneticiler ve yatırım fonları analistleri, her sabah kendi mesleki yaşamlarını fonları için sahip oldukları varlıkları ve potansiyel varlıklarını araştırmaya ve analiz etmeye ayırarak uyanıyorlar.

Çeşitli Yatırım Fonları

Yatırım fonlarının birçok türü ve tarzı vardır. Borsa fonları, tahvil fonları, sektör fonları, para piyasası fonları ve dengeli fonlar var. Yatırım fonları, aktif portföy yönetimine (aktif olarak yönetilen fonlara) inanıp inanmadınız ya da bir yöneticiden herhangi bir müdahale etmeden (pasif fonlar ve endeks fonları) piyasanın bir bölümünü almayı tercih edip etmedikçe piyasaya yatırım yapmanıza izin verir.

Farklı türde fonların bulunması, düşük maliyetle ve zorluk çekmeden çeşitlendirilmiş bir portföy oluşturmanıza olanak tanır.

20 Mayıs 2016 güncellendi: Kent Thune