Yatırım Fonu Nasıl İyi Yatırım Olabilir Öğrenin

Yatırım fonları çok popüler bir yatırım türü - fakat iyi yatırımlar mı yapıyorlar? Cevap, bahsettiğiniz belirli yatırım fonuna ve fonun hedeflerinize ve hedeflerinize uyup uymadığını belirlemek için ne kadar çalıştığınız üzerine bağlıdır.

Yatırım fonlarının sizin için iyi bir yatırım olabileceğini belirlemek için bilmeniz gereken altı şey var.

1. Ne Yatırım Fonu

Önce, karşılıklı bir fonun ne olduğunu anlamanız gerekir.

Her biri farklı bir amaç ve hedefe sahip 7,000'den fazla yatırım fonu bulunmaktadır. Bazıları tahvillere, bazıları hisse senetlerine yatırım yapıyor. Bazıları tahvil ve hisse senetlerine sahip olan dengeli fonlardır. Bazıları muhafazakâr, bazıları agresif. Bazıları kâr payı ve faiz geliri üretmek üzere yapılandırılmış, bazıları büyümeye yatırım yapmıştır.

Sizin için iyi bir yatırım olacak bir yatırım fonu seçmek için, yatırım hedeflerinizi ve hedeflerinizi tanımlamalısınız. Örneğin, fonları uzun süre kullanmayı planlamıyorsanız, uzun vadeli büyümeye odaklanabilirsiniz. Risk istemiyorsanız veya parayı önümüzdeki birkaç yıl içinde kullanmanız gerekiyorsa, emniyet üzerine odaklanmak isteyeceksiniz. Bir emniyet gerektiğinde bir büyüme fonu seçerseniz - veya bunun tam tersi - eğer fonun sizin için iyi bir yatırım olmasıyla sonuçlanmayacaktır.

Yatırım fonu avantajlarından biri, bireysel hisse senedi ve tahvilleri almayıp satmak zorunda kalmadan piyasanın bir bütün bölümünü elde etmenizi sağlar.

Örneğin, bir S & P 500 endeks fonu satın aldıysanız, 500 hisse senedi satın almak zorunda kalmadan S & P 500'ün tarihi borsa getirilerini yaşarsınız. Tek bir fonun satın alınmasıyla birçok yatırım arasında çeşitlilik imkânı, yatırım fonlarının bu kadar popüler olmasının temel nedenlerinden biridir.

2. Yatırım Fonu Nasıl Yüklenir

Ödediğiniz yatırım harcamaları ne kadar düşük olursa, getirileriniz o kadar yüksek olur. Yatırım fonu maliyetini her zaman fonların izahnamesinde açıklanan fonun harcama oranına bakarak inceleyebilirsiniz ve bugün genellikle çevrimiçi bulunabilir.

Düşük ücretli (ideal olarak% 1'den az olan) fonları aramak isteyeceksiniz. Geçen yıl en yüksek getiriyi elde eden fonları bulmaya çalışmaktan çok bu tür bir araştırma yaparak vakit geçirmek daha iyi. Geçen yıl sonuçları bu sene başına gelebilecek herhangi bir göstergedir. Hedeflerine ve hedeflerine göre sürekli yatırım yapan ve düşük ücretli bir fon istiyoruz.

3. En İyi Fonları Bulmanın Yolu

Morningstar yatırım fonları hakkında istatistik ve araştırma yapan bir şirkettir. Hedeflerinizle eşleşen fon türünü küçülttükten sonra, araştırmaları, en iyi performansa sahip olma olasılığı en yüksek fonları bulmanın kanıtlanmış bir yolunun olduğunu gösterir. Her kategoride en düşük ücreti olan fonları bulmaktır.Örneğin, uluslararası bir büyüme fonu istiyorsanız, geçen sene en yüksek getiriyi elde eden fon aramayın, en düşük harcama oranına sahip uluslararası büyüme fonu arayın.

3. En İyi Fonları Bulmanın Yolu

Aktif ve pasif yatırım arasındaki farkı öğrenir.

Özetle, aktif olarak yönetilen yatırım fonları menkul kıymetler arasında ticaret yaparken, pasif fonlar belirli bir menkul kıymet topluluğunu satın alıp bunları elinde tutuyor. Her yıl aktif olarak yönetilen bazı fonlar pasif fonlarından daha iyi olmasına rağmen, akademik çalışmalar uzun vadede bir grup olarak pasif yönetilen fonların aktif olarak yönetilen diğerlerinden daha iyi performans gösterdiğini göstermektedir.

5. Yatırım Fonlarının En Etkin Şekilde Kullanılması

Yatırım fonları, bir varlık tahsis modelini takip eden bir portföy oluşturmak için kullanıldığında oldukça etkili bir yatırım olabilir. Basitleştirilmiş terimlerle, varlık tahsis modeliniz, tahvillere karşı ne kadarının hisse senedinde olması gerektiğini ve borsalarda uluslararası hisse senetlerine karşı ne kadarının ABD stoklarında olması gerektiğini size söyler.

Bir tahsis modeliniz olduğunda, birlikte çalışmak için karşılıklı bir fon ailesi seçerdiniz.

En iyi endeks fon listemize başlamanızı öneririm. Daha sonra, her varlık sınıfını doldurmak için karşılıklı bir fon seçersiniz; ABD hisse senetleri için bir S & P 500 endeks fonu, portföyünüzün uluslararası kısmını doldurmak için uluslararası bir hisse endeksi fonu ve tahvil kısmı için toplam piyasa tahvil endeksi fonu.

Bu varlık tahsis planı, hedeflerinize uymalıdır. Yirmi yıldır dokunmanız gerekmeyecek emeklilik yatırımları yapıyorsanız, bir hisse senedi fonu gibi daha agresif bir fon seçebilir ve onu yalnız bırakabilirsiniz. Birkaç yıl içinde emekliye ayrılıyorsanız, paranızın tamamının bir özkaynak fonuna dönüştürülmesi bu kadar iyi bir fikir olmayabilir. Bunun yerine dengeli bir fona bakmak isteyebilirsiniz. Fonları sınıflandırmak ve hedeflerinize uydurmak için bir yatırım riski ölçeği kullanmak yararlı olabilir.

6. Yatırım Fonu ve Emeklilik

Bazı yatırım fonları aylık veya üç aylık gelir üretmek üzere tasarlanmıştır. Birçok yatırım fonu ailesi bu amaçla bir dizi emeklilik geliri fonları yarattı. Bence bunlar emeklilikte kendi paralarını yönetmek isteyen biri için iyi seçenekler.

Temettü gelirleri fonları denilen diğer yatırım fonları, temettü ödeyen hisse senedi seçerek geliri maksimize etmeye odaklanır.

Yatırım fonlarının çoğu, bütünsel bir emeklilik gelir planının bir parçası olarak seçerseniz, emeklilikte iyi bir seçim olabilir ve bunları nasıl ve ne zaman yeniden dengeleyeceğinizi veya ihtiyaç duyacağınız nakit yaratmak için gerektiğinde hisse satacağını bilin. çekilme.

Alt satır

Yatırım fonları, hedeflerinize ve hedeflerinize uygun düşük ücretlerle fonlar seçerseniz iyi bir yatırımdır.