Para al Dolandırıcılar

Money order dolandırıcılıkları, çevrimiçi satın alırken veya satarken yaygın olarak görülür. mal veya para teslim etmeden önce, uğraşıyoruz emin olun meşru alıcı-ve biri bir havale ile ödeme sonra para göndermek istemesi durumunda özellikle dikkatli olun.

Sahte para emirleri, en çok satan dolandırıcılık türüdür, çünkü satıcılar gerçekten bir haksız yere satan bir "alıcıya" mal gönderir veya para alırlar. Banka sorununu keşfettiğinde, ürün veya fonları kurtarmak için çok geç.

Ama para emri gönderen siz olduğunuzda söküp atabilirsiniz.

Para Emri Dolandırıcılıkları Neden Çalışır

Para emirleri genellikle ödeme almak için güvenli bir yoldur - meşru olduğunda. Ne yazık ki, güvenlik için bu itibar alıcıların korumasını bırakmasına neden olabilir. Bu aldatmacalar işe yarıyor çünkü para aldığınıza ve para emirlerinin nakit kadar iyi olduğuna inanıyorsunuz. Aslında, para çekme işlemlerini, kişisel çekler ve diğer çekler ile yaptığınız gibi, dikkatli bir şekilde ele almalısınız.

Tipik Havale Dolandırıcılar

"Aşırı" dolandırıcılık: Tipik bir yaklaşım birileri uzak-başka devlet veya ülkeden bir soruşturma gerektirir. Kişi, öğenizi almayı kabul eder, ancak ödeme geldiğinde, olması gerekenden çok daha fazlası için bir para havalesi olur. Neden ödedi? Alıcı sizden fazladan parayı - satış fiyatının üstünde ve ötesinde - başka bir yere göndermenizi isteyecektir. Belki de paraları, yurtdışı işlemler yapan pahalı bir gönderene göndermelisiniz.

3'ten büyük ->

, doğru miktarı için bir havale alamadım çünkü Alternatif olarak, alıcı, genellikle havale yoluyla veya para transferi hizmeti aracılığıyla, aşırı miktarda iade etmek isteyecektir. Her iki durumda da, alıcının talimatlarına uyarsanız o parayı iyi şekilde kaybedeceksiniz.

Aldatmacalar: Bazen para talimatı aldatmaması daha basit: sadece sahte para emri alıp eşyalarınızı gönderirsiniz.

Alıcılar sizden nakit göndermenizi rica etmez, ancak malları ücretsiz alırlar.

Para yatırma dolandırıcıları: Bu durumlarda birileri para siparişi vermenizi veya para siparişinizi vermenizi ister. Hikayeye giden kişi, henüz bir banka hesabına sahip değil ve bir çek para kasasında dik bir ücret ödemeyi istemiyor. Bunun yerine, para emrini sizin tarafınıza imzalamak istiyor ve muhtemelen zamanınız için size para da vermek istiyor. Neyin ters gidebilir ki? Şaşırtıcı bir şekilde, bankanız nakit para ile çıkmanıza izin verebilir, ancak bu para emrini duyacağınız son değil.

Ödeme işleme: Para yatırma aldatmadaki bir varyasyon ödeme işleme aldatmaca. Ödemeleri veya esrarengiz alışveriş yapmak için evden işiniz olduğunu düşünüyorsunuz; işiniz parayı kabul etmek ve ödemeleri yapmaktır. Bazı durumlarda, aslında koparılınca suçluların para aklama konusunda yardım ediyorsunuz.

Güvenlik depozitosu: Bir mülk idare ediyorsanız, olası kiracıları devlet dışından dinleyebilirsiniz. Kiranın ilk ve son ayı için güvenlik depozitosu ile birlikte bir para havalesi gönderirler. Bununla birlikte, planların değiştiğini hızlı bir şekilde öğrenecekler - belki de taşındıkları işler azaldı - artık mülkünü kiralamak istemiyorlar. Kirayı saklamanıza nezaketle teklif ederler, ancak güvenlik depolarını iade etmenizi isterler.

Sonsuz çeşitler: Hırsızlar yaratıcıdır ve sahtekarlıklardaki para emirlerini sonsuz yollarla kullanırlar. Burada açıklanan kırmızı bayrakları izleyin ve bağırsağınıza güvenin. Bir şeyin biraz fazla kolay veya gerçek olamayacak kadar iyi görünüyorsa, para göndermeden önce durup daha fazla bilgi edinin.

Neyin Parçalı Olduğu Yer

Para emrinden aldığınıza inandığınız parayı gönderir veya harcarsanız, bankanızla ilgili sorunlar bekleyin. Hesabınıza bir para emri yatırdığınızda, bankanız hemen depozitonun bir kısmını veya tamamını kullanmanıza izin verecektir (genellikle ilk 200 $, ancak özellikle ABD Posta Hizmeti para emirleri ile daha fazla olabilir). Bununla birlikte, banka, para sipariş veren kuruluştan henüz para tahsil etmemiştir; Bu işlem birkaç gün veya hafta sürer.

Örneğin, banka fonları Batı Birliği'nden toplamayı denediğinde banka sahte para emri olduğunu bulacaktır.

Banka para almayacağı için sahte mevduat hesabınızdan düşülecektir. Hesabınız boşsa, hesap bakiyeniz negatif olur ve bankayı geri ödemeniz gerekir. Artı, çekleriniz geri dönecek ve para azalıyorsanız banka / ATM kartınız geçici olarak değersiz hale gelecektir.

Bütün bunlar tanıdık geliyorsa, hırsızlar kasiyer çekleriyle aynı yaklaşımı kullanırlar.

Kendinizi Koruyun

Para düzeni dolandırıcılığından korunmak için ne yapabilirsiniz?

Bilinmeyen alıcılar: En güvenli yaklaşım yalnızca bildiğiniz ve güvendiğiniz kişilerin ödemelerini kabul etmektir. Ancak, yeni müşterilerle çalışmak veya çevrimiçi satmak istiyorsanız, kendinizi bazı risklere maruz bırakmanız gerekebilir. Neyse ki, kırmızı bayraklar ve davranış ipuçları riskinizi yönetmenize yardımcı olabilir.

Kırmızı bayraklar: Dikkat çekerseniz bir çok para ödeme dolandırıcısını bir mil uzakta bulacaksınız. Ancak hayat meşgul olduğunda, ayrıntıyı özlemek ve bu dolandırıcılıkların nasıl işlediğini ve var olduklarını unutmak kolaydır. Büyük bir kırmızı bayrak ve kabul etmeniz gereken bir şey, para emri ile ödedikten sonra para gönderme veya gönderme isteğidir. Bu listeyi kontrol edin ve sana tanıdık gelen bir şey olup olmadığını görmek için:

Size para emri ile ödenen bir para gönderme talebi.
Mavi renkten gelen bir teklif (bu cömert, güvenen kişi sizi nasıl buluyordu?).
Uluslararası havale siparişleri (sahte USPS para emirleri de bir sorun olsa da).
Çeşitli dilbilgisi ve yazım hataları bulunan mesajlar.
Sana elektronik olarak para ödemeyi reddetme (para havale edemez veya çevrimiçi bir hizmet kullanamazlar).
Alıcınız malları veya ürün ayrıntılarını kontrol etmekle ilgilenmiyor ve satın aldığı şey hakkında bir şey bilmiyor gibi görünüyor.
Alıcınız, banka hesap numaranız gibi hassas bilgileri ister.
Gerçek olamayacak kadar iyi geliyor.

Para doğrulayın: Bir para havalesi ile ödeme yaptığınızda para daima doğrulayın. Para emri düzenleyicisini arayın ve meşru bir belgeniz var mı diye kontrol edin. Hiçbir zaman yüzde yüz emin olamazsınız, ancak şansınızı artırabilirsiniz.

Para Siparişi Üzerindeki Fona Nasıl Doğrulama Yapacağınıza bakın.

Güvenlik özellikleri: Her emir verenin para emirlerine göre yazdırılmış en son güvenlik özelliklerini açıklaması da mümkündür. Örneğin, 2017'deki USPS para emirleri bir Ben Franklin filigranı, MoneyGram dolandırıcılık azaltmak için ısıya duyarlı bir yama kullanıyor.

Gecikmeli harcama: Herhangi bir şüpheniz varsa, aldığınız parayı bir para emriyle harcamayın. Şüpheli olarak davranın veya bankanıza geri ödeme yapmaya hazır olun. Banka, kötü emir emrini verdiğinizi anlaması haftalar veya aylar sürebilir. Çoğu zaman dolandırıcı öğeler hakkında birkaç hafta içinde öğreneceksiniz, ancak daha uzun sürebilir.

Bankanızdan yardım istemekten çekinmeyin. Daha önce para talimatı dolandırıcılıkları gördüler ve şüpheli işlemler hakkında sizinle konuşabilirler.

Para Talimatlarıyla Ödeme

En yaygın dolandırıcılık, aldığınız bir ödemeyle başlar; ancak ödeme yaparken para kaybetmek de mümkündür.

Avans ödemesi: Bir aldatmaca gönderirken karşılığında hiçbir şey almazsanız en temel aldatmaca türü gerçekleşir. Satıcılar ödemeyi tartışırken istekli ve iletişimsel olmasına karşın, para emriyle para gönderdikten sonra kaybolurlar. Ne yazık ki, para emirlerinin alıcı koruması veya masrafları tersine çevirebilme özelliği yoktur. Bazı durumlarda, bir havale siparişini iptal edebilirsiniz, ancak süreç hantaldır ve maliyeti yüksektir.

El Yardım: Para emirleri ve para transferleri genellikle "yardım eden" dolandırıcılıkların bir parçasıdır. Biri sana para göndermenizi ister ve para koparmış olduğunu anlamadan parayı nakit ettirirler. Bu dolandırıcılığı,

Arkadaşları ve yurtdışında sıkışmış sevdikleri olanlar (cüzdan kayboldu veya çalındı; dolayısıyla e-posta gönderiyor veya sosyal medya talep ediyor) dahil olmak üzere çeşitli çeşitler sunuyor.
Romance dolandırıcılığı (çevrimiçi birisine sevgi geliştirirsiniz ve kişi size faturalarla veya acil durumlarda yardım etmenizi ister).
Borç tahsilatı (biri cezaevine girme süresi veya diğer sert sonuçlar tehditleri ile çağrılır, ancak şimdi öderseniz sorunu arkanızda kaldırabilirsiniz).

Para göndermeden önce, durum hakkında bir bildiğiniz ve güvendiğiniz biriyle konuşun. Giriş veya başka bir bakış açısı önerilmesi, riskinizi değerlendirmenize yardımcı olabilir. Yardım etmek istediğiniz için ödeme ile ilerlemeye karar verirseniz, neye bulaştığına dair daha iyi bir fikre sahip olursunuz.