ÖZet İzahname nedir?

Hiç yatırım fonu prospektüsünü okudunuz mu? Varsa, prospektüsün ne için ve neyin kullanıldığını bile diyebilecek yatırımcı azınlıkta olursunuz. Aslında, bir broşürü okuyanlar, en iyi amacının uyku yardımcısı olduğunu söyleyebilir. Ve etkili bir tane!

Neyse ki, satın almadan önce sorumlu bir yatırım fonu analiz etmek isteyen yatırımcılar için özet prospektüs adı verilen daha hafif bir okunuş var.

Özet İzahname Tanımı

Özet prospektüs, profil izahnamesiyle veya yasal prospektüst ile karıştırılmamak için, tam boy yatırım fonu izahnamesinde, genellikle karışıklık ve legalese karışıklık yaratan bir iyileşme sunmaktadır. Yeni özet prospektüs kuralları 28 Şubat 2009'da yürürlüğe girdi ve 1 Ekim 2010 tarihinden itibaren tüm yatırım fonları bu kuralla uyumlu hale geldi.

Özet prospektüs kuralları, fonların yatırımcılara bilgilendirilmiş yatırım kararları verebilmelerini sağlayacak önemli bilgileri kısa bir özetle (genellikle üç ila dört sayfa) düz bir İngilizce olarak sunmasını gerektirir.

SEC ayrıca özet prospektüse, özet prospektüs, tam, yasal prospektüs ve diğer gerekli bilgiler çevrimiçi olduğu sürece prospektif teslimat şartlarını yerine getirmesini sağlayan yeni bir kural kabul etti.

Yatırım Fonu Özeti Prospektüse Neler Var?

Özet prospektüste standartlaştırılmış sırayla aşağıdaki kalemleri içermesi ve ek bilgi içermemesi ve gerekli bilgileri vermemesi gerekir:

1. Yatırım hedefleri / hedefleri
2. Ücret ve masraf tablosu
3. Başlıca yatırım stratejileri, temel riskler ve performans
4. Yönetim Bilgisi
5. Satın Alma ve Satış Bilgileri
6. Vergi Bilgisi
7. Finansal Aracı Tazminat Bilgisi

Yatırım Fonu Özgeçmişine Alternatif Bilgi Kaynakları Özet Bilgi İzahname

Yatırım fonu şirketlerinin özet prospektüsü teklif etmelerini sağlamak yatırım fonu yatırımlarının karmaşıklığını daha basit ve erişilebilir bir biçime dönüştürmek için faydalı bir adım attı.

Bununla birlikte, yatırımcılar, yatırımcıların ödevlerini yapan web sitelerinde yatırım hedefi, ücretler, yönetici arka planı ve geçmiş performans gibi yatırım fonu hakkında temel bilgileri bulabilir ve bu bilgileri anlaşılabilir bir şekilde sunabilir .

Yatırım fonlarını araştırmak için en iyi web sitelerinin bazıları Morningstar, Lipper Liderleri, Kiplinger Yatırım Fonu Bulucu, FundReveal ve MAXFund'ları içerir.

Her site kendi görünümüne, hissine ve uzmanlığa sahiptir. Bu nedenle, hangi araştırma alanının ihtiyaçlarınıza en uygun olduğunu öğrenmek için her birine bakmak iyi bir fikirdir.

Özet prospektifin okunması fikrine ve amacına geri dönülsün, tam prospektüpten daha okunması daha kolay; bu nedenle yatırımcıların web sitelerinde araştırma yapmanın yanı sıra onu okumak akıllıca olacaktır.Ödevinizi yaptıktan sonra, yatırım fonları satın almadan önce mümkün olan en iyi seçeneği seçtiğinizden emin olursunuz.

Ayrıca Bakınız: Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu Özet Prospektüste Kurallar Üzerine Nihai İşlem

Örnek: GAAEX için Özet İzahname> 21 Haziran 2016'da Güncellenmiştir, Kent Thune