Yatırım Fonu Vergisi Hakkında Bilmeniz Gereken En Önemli 10 Şey

Yatırım fonlarında vergileri nasıl azaltabilirim? Vergilendirilebilir hesaplar için hangi para birimleri en iyi? Neden 1099 aldım? Yatırım fonu vergisini anlamak, daha akıllı bir yatırımcı olmanızdan dolayı genel getirilerinizi geliştirmenize yardımcı olacaktır.

Dediği gibi, "Hiçbir şey hayatta değil, ölüm ve vergilerden emin". Bununla birlikte, yatırım fonu yatırımları açısından vergiler en aza indirilebilir ve hatta önlenebilir. Bu nedenle, yatırım fonu vergilendirmesiyle ilgili temel bilgilerle birlikte, genel yatırım portföyü getirilerini artıracaksınız.

Yatırım fonlarının vergilendirilmesi hakkında bilmeniz gereken en önemli 10 şey şunlardır:

Varlık Yeri:

1. Yatırımcıların yapmış oldukları en büyük hatalarından biri, yüksek bağıl vergiler oluşturan yatırım fonu yerleştirmektir. vergilendirilebilir hesaplar. Örneğin, çoğu tahvil ve temettü dağıtım fonları yatırımcıya vergilendirilebilen bir gelir getirmektedir. Bu nedenle bu fonlar en çok, IRA, 401 (k) ya da yıllık ücret gibi vergi ertelenmiş bir hesapta satın alınır. Bu şekilde, gereksiz gelir vergisinden kaçınırsınız. Vergi Verimli Fonlar:
2. Vergilendirilebilir bir hesabınız, böyle düzenli bir bireysel veya ortak aracılık hesabınız varsa ve vergileri en aza indirmek istiyorsanız, çok az veya hiç vergi getirmeyen yatırım fonlarına yatırım yapmanız gerekir. Bu fonların vergi-etkililiği olduğu düşünülmektedir. Örneğin tahvillere maruz kalmaya ihtiyacınız varsa, federal düzeyde genel olarak vergisiz gelir sağlayan belediye tahvil fonlarını kullanmayı düşünebilirsiniz. Yatırım Fonu Temettülerine Nasıl Verebilirsiniz:
3. Bazı şirketler karlarını hisse senedi ortaklarına temettü formu ile aktarırlar. Bu nedenle, hisse senetlerine yatırım yapan yatırım fonu, yatırım yaptıkları şirketlerden kar payı alabilir ve daha sonra, kar payı hissedarına temettü dağıtabilir. Bir yatırım fonu yatırımcısı genellikle temettü fonuna yeniden yatırmayı seçer, ancak yatırımcı vergi ödemeye devam edebilir. Borçlu vergi miktarı, diğer şeylerin yanı sıra tutma dönemine ve gelir vergisi kaynağına bağlıdır.

1099 Formlarının Türleri ve Bunlarla Neler Yapacakları:

1. Yatırımcıların en yaygın 1099 türleri arasında 1099-R, 1099-DIV, 1099-INT ve 1099-Q sayılabilir. Yatırımcılar genellikle posta ile 1099 kazanınca şaşırırlar. Bu, yatırımcının 1099'u niçin aldıklarını ve yatırım fonu yatırımları ile uğradığı vergilerin minimize edilebileceğini veya kaçınılabildiğini anlaması gerektiğinin bir işaretidir. Yatırım fonu vergisinin temellerini öğrenmek isterseniz, 1099 formlarını anlamak, başlamak için mükemmel bir yerdir. Ayrıca, IRS'nin yapmanızı gerektirdiği şeyleri yaptığınızdan emin olmak isteyeceksiniz!

Yatırım Fonu Sermaye Dağılımları:

1. Hisse Senedi Yatırım Fonu onlarca veya yüzlerce hisse senedine yatırım yapabilir. Çoğu zaman, yatırım fonu yöneticisi, belirli bir yıl boyunca yatırım fonu içindeki hisse senetlerinin bir kısmını alacak ve satacak.Yönetici, bu hisse senetlerini satın aldığı andan itibaren değer kazanan hisse senetleri sattığında, bu esnaflar sermaye kazançları üretir ve yatırımcıya (siz) aktarılır. Sermaye Kazançlarınız İçin Önceden Plan Dağıtımları:
2. Pay sahiplerinin sermaye kazancı dağıtımlarına hazırlanmasına yardımcı olmak için, yatırım fonu şirketleri genellikle Ekim ayında başlayan sermaye kazançları dağıtım tahminlerini yaparlar. Bu sermaye kazanç dağılımı tahminleri, (vergiye tabi hesaplarda tutulan fonlara sahip olan) yatırım fonu yatırımcılarının vergi günü için ön planda tutmalarına yardımcı olabilir. Vergi Hasar Hasat:
3. Birçok yatırımcı kazançlarını sermaye kayıplarıyla telafi ederek azaltabilir veya ortadan kaldırabilecekleri zaman sermaye kazançları vergisi ödemekte hata yaparlar. Örneğin, porftolio'yu yeniden dengelemek istediğinizi ve iki fon payını satmaya karar verdiğinizi düşünün. Genellikle, ilk fonu satmanın sonucu olarak 1.000 dolarlık sermaye kazançlarınız varsa ve diğer fonun hisse satışı sonucunda 1.000 dolarlık sermaye zararına sahipseniz, eşit kazanımlar ve zararlar birbirlerini mahsup eder ve hiçbir vergi yoktur borçluydu. Vergi Maliyeti Oranı:
4. Göründüğü kadarıyla vergi maliyet oranı, vergilerin bir yatırımın net getirilerini nasıl etkilediğinin bir ölçümüdür. Örneğin, yatırım fonu vergi öncesi% 10 geri ödeme yaparsa, ancak fon tarafından ödenen vergi maliyetleri genel geri dönüş oranını% 9'a düşürürse vergi maliyet oranı% 1'dir. Yatırımcılar, Morningstar'daki yatırım fonları için vergi öncesi iadeler, vergiye göre düzeltilmiş getiriler ve vergi maliyeti oranını bulabilirsiniz. Endeks Fonları: Aktif Yönetilen Fonlar:
5. "Piyasayı yenmek" için çalışan fonlara aktif olarak yönetilen fonlar denir ve sadece piyasanın getirilerini veya belirli testi karşılamaya çalışan fonlara pasif yönetilen fonlar adı verilir. Aktif olarak yönetilen fonların genellikle daha yüksek ciroya (daha fazla hisse senedi veya tahvil alıp satması) ve dolayısıyla endeks fonlarından ve Borsa Yatırım Fonu'ndan (ETF'lerden) daha yüksek vergi maliyetleri vardır. Vergi verimliliği için en iyi S & P 500 Endeks Fonlarından birini kullanmayı düşünebilirsiniz. En İyi Yatırım Fonları Nasıl Seçilir:
6. En iyi performans gösteren yatırım fonlarının, özellikle de 10 yıl ve üzeri gibi, uzun süreler boyunca, genellikle en düşük vergi maliyetlerine sahip fonlar olması rastlantı değildir. Dolayısıyla, en iyi performans gösteren fonları arayan bir yatırımcı, düşük vergi maliyetleri, düşük ciro oranı ve düşük harcama oranları arasında yüksek bağıl getiri oranı arasında yüksek bir korelasyon olduğundan, özellikle vergi tahsis edilmemiş olsa bile en fazla vergi geliri sağlayan fonları bulacaktır. daha uzun yatırım dönemleri için. Sorumluluk Reddi:

Bu sitedeki bilgiler yalnızca tartışma amacıyla sağlanmıştır ve vergi tavsiyesi veya yatırım tavsiyesi olarak yanlış yorumlanmamalıdır. Hiçbir koşulda bu bilgi, menkul kıymet alım satımıyla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.