Inst Fonlar - Sınıf I, X, Y, Z

Yatırım fonlarının birkaç farklı paylaşım sınıfı vardır. Çoğu yatırımcı A Hisse Senetleri, B Hisse Senetleri ve C Payları hakkında bilgi sahibidir, ancak kurumsal yatırım fonları, fon adının sonunda bir Xa Y veya Z olan fonlar nelerdir?

Kurumsal Pay Sınıf Tanımı

Genellikle "Inst" fonları olarak sınıflandırılan, genellikle Sınıf "I", Sınıf X, Sınıf Y veya Sınıf Z "olarak sınıflandırılan yatırım fonlarının kurumsal payları, yalnızca yatırım tutarlarının en az olduğu büyük (kurumsal) yatırımcılara açıktır 25.000 $ veya daha fazla.

Yatırımcıların 401 (k) planları gibi birlikte para biriktirdikleri bazı durumlarda, genel olarak diğer pay sınıflarına göre daha düşük harcama oranlarına sahip olan kurumsal pay sınıfı fonlarını kullanmak için kesme noktaları karşılanabilir. Bu nedenle, bir yatırım fon şirketi, işverenin sponsor olduğu emeklilik planlarında istisnalar vermesi durumunda, günlük ortalama yatırımcı kurumsal sınıf paylaşımlarına erişebilir; burada, yüksek minumumların tüm bireylerle (işverenlere katkıda bulunan çalışanlarla) karşılanması beklenirken, kendi hesapları) paralarını minimumları karşılamak üzere bir araya getiriyor.

Kurumsal Sınıf Fonu Almalısınız?

Genel olarak, kurumsal sınıf yatırım fonları diğer pay sınıflarına göre daha iyidir, çünkü fon yatırım fonunun işletme masraflarını karşılamak için fazla para kesmemektedir, çünkü düşük harcama oranları yatırımcılar için yüksek getiri anlamına gelir.

Örneğin, aynı yatırım fonu, yatırımcılara sunulan birkaç farklı paylaşım sınıfına sahip olabilir. Diyelim ki fonun B paylaşım versiyonu% 1.00'lük bir harcama oranına sahip ancak Sınıf I kurumsal pay sınıfının% 0,25'lik bir gider oranı var. Herhangi bir yılda fonun% 10'u kazanılırsa, B'nin payının yatırımcısına olan net getirisi% 9,0 olurken, paylaştığım yatırımcının getirisi% 9,75 olur.

Zamanla, bu ekstra% 0.75 avantaj, yatırımcıya binlerce dolar daha fazla avantaj sağlayabilir.

En Yatırımcı İçin En İyi Paylaşım Sınıfı Nedir?

Bireysel bir yatırımcıya kurumsal paylaşım fonlarına erişim olanağı yaygın değildir, ancak çoğu kurumsal paylaşım fonundan daha iyi ya da daha iyi performans gösterebilen yüksek kaliteli, düşük maliyetli, yüklü olmayan yatırım fonları bulunmaktadır.

Yüklü olmayan fonlara çoğu kez "yatırımcı hisse" adı verilir ve her zaman resmi bir hisse sınıfı unvanına sahip değildirler. Dolayısıyla, karşılıklı fon adının sonunda A, B, C veya I gibi bir mektup bulamazsınız.

Endeks fonları, kendi yapabileceğiniz yatırımcılar için akıllı seçimler olabilir; çünkü genellikle çok çeşitlidir ve çok düşük ücretler talep etmektedir.

Yasal Uyarı: Bu sitedeki bilgiler yalnızca tartışma amacıyla sağlanmıştır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış yorumlanmamalıdır.Hiçbir koşulda bu bilgi, menkul kıymet alım satımıyla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.