Yumurtalarınızı Bir Sepete Koymayın Anlamı Nedir?

Eski sözlerini duymuş olabilirsiniz, "Bütün yumurtalarınızı bir sepete koymayın." Peki bunun anlamı nedir ve onu yatırım fonlarına nasıl uygular?

Yatırım yaparken, yumurtalarınızı bir sepete koymak, tüm tasarruflarınızı tek bir hisse senedi, yatırım fonu ya da çeşitlendirilmemiş yatırım türü haline getirmekle eşdeğerdir.

Yatırım Fonu ile Çeşitlendirme

Yatırım fonlarıyla çeşitlendirme, sadece yumurtalarınızı farklı sepetlere koymaktan çok daha fazlasıdır.

Birçok yatırımcı, birkaç yatırım fonu arasında para yayıldığının yeterli derecede çeşitlendirilmiş bir portföyüne sahip olduğu anlamına geldiğini düşünmekte hata yapıyor. Bununla birlikte, farklılık çok çeşit anlamına gelmez.

Danışmanlık alanımızda, yeni müşterilerin bana birkaç fona sahip bir portföyle geldiğini görüyorum, ancak bunların çoğu benzer amaçlara sahipler. Örneğin, herhangi bir rastgele Büyük sermayeli hisse senedi ve bir S & P 500 Endeksi fonu genellikle benzer nitelikte olacaktır. Aslında, sahip oldukları özellikler o kadar benzer olabilir ki, performans neredeyse aynıdır.

Neden Çeşitlendirilir?

Çeşitlendirme noktası, fonların farklı isimler ya da farklı fon ailelerinden gelmesi değil, fonların her biri farklı fon kategorileri türlerini temsil etmesidir. Fonların amaç ve performanslarının birbirleriyle düşük korelasyona sahip olmasını istiyorsunuz. Farklı kelimeleri kullanarak, bir fonun "zik", diğeri "zekâtı" istiyor olursunuz. Fonlarınızın çoğunun veya tamamının benzer şekilde çalışması durumunda, çeşitlendirme değil, sadece bir fonunuz olabilir.

Reddi: Bu sitedeki bilgiler sadece tartışma amacıyla sağlanmıştır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış yorumlanmamalıdır. Hiçbir koşulda bu bilgi, menkul kıymet alım satımıyla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.