S & P 500 Endeksi nedir?

Yatırım sürecini başlatıyor olsanız bile, şüphesiz kendinize "S & P 500 Nedir?" Diye sorduğunuz birçok kez S & P 500'ü gördünüz ya da duydunuz demektir. "Neden S & P 500 bu kadar önemli?" Bunların ikisi de iyi sorular ve umut şu ki, önümüzdeki birkaç dakika içinde onlara sizin için cevap verebilirim. Ayrıca, S & P 500 bileşenlerinin bazılarına değinmek istiyorum, bu yüzden nasıl seçildiğini anlıyorsunuz.

S & P 500'ün Tanımı

Sıklıkla adı verilen Standard and Poor's 500 veya S & P 500, beş yüz farklı stoktan oluşan bir borsa endeksidir. Bu temelde önceden seçilmiş kurallara dayalı olarak derlenen bir liste olduğu anlamına gelir. Bu durumda, beş yüz işyerinin her biri likidite, büyüklük ve endüstri için seçildi. Endeks, piyasa değeri için ağırlıklandırılmış, 100 milyar dolara karşılık gelen temsilin 10 katına 10 milyar dolar kazandırdığı söyleniyor (buna istisnalar var ancak "eşit ağırlık" ya da "eşit ağırlıklı" olarak biliniyorlar) S & P 500, ki bu birkaç insan akademi veya mesleki çevreler dışında konuşuyor).

S & P 500 genel piyasa referans noktasıdır ve yatırım performansı açısından sıkça karşılaştırma standardı olarak kullanılır. Bu günlerde, S & P 500 esasen Amerika'ya yatırım yapmak gibidir.

Deneyimsiz yatırımcılar arasında S & P 500'ün pasif bir endeks olduğuna dair yaygın bir yanlış anlaşılma var.

Değil; Gerçekten de değil, yine de. S & P 500, tüm niyet ve amaçlar için, portföy ağırlıklarını belirlemek için kullanılan hesaplamayı değiştirerek, farklı şirket tiplerini tamamen atarak, endeksin orijinali olmayan menkul kıymetleri ekleyerek kuralları değiştiren bir komite tarafından aktif bir şekilde yönetilir. , vb.

Yeni Başlayanlar İçin Yatırım Fonu: İyi, Kötü ve Dizin Fonlarına Yatırım Yapmak Çirkin adlı bir makalede bunun derinlemesine bir açıklaması yaptım ve hatta ne gibi şeyleri tartıştım. S & P 500'ün kirli küçük sırrı - endeks yöneticilerinin son yıllarda kuralları o kadar çok kökten değiştirdik ki, yatırımcıların dediklerinin S & P 500'e benzediğini bilmiyorlar.

S & P'deki En Büyük Hisse Senetleri 500

Her bir şirketin hisse senedi fiyatları değiştikçe, toplam ağırlıklandırma dalgalanmaktadır. Genel bir fikir vermek için Eylül 2015'ten itibaren en büyük bileşenlerin portföy ağırlıkları şunlardır:

• Apple = 3.71%
• Google (her iki sınıf) = 2. 07%
• Microsoft = 2. 01%
• ExxonMobil = 1.% 80
• Johnson & Johnson = 1.% 49
• Genel Elektrik = 1.% 43
• Wells Fargo =% 1. 43
• JPMorgan Chase = 1. 36%
• Berkshire Hathaway = 1.30%
• AT & T = 1.17%
• Pfizer = 1. 13%
• Amazon. com = 1.% 12% Procter & Gamble = 1.% 10
• Facebook = 1.% 8
• Verizon = 1. 07%
• Bank of America =% 0. 98%
• Citigroup = 0.93%
• Walt Disney =% 0.91
• Gilead Sciences =% 0. 88
• Coca-Cola% 0.88
• Chevron =% 0. 87
• Merck = 0 87%
• Ev Deposu = 0.% 87
• Visa =% 0. 79%
• S & P 500 Çeşitlendirildi mi?

Kısa cevap: Evet. Daha doğru cevaplar: İnsanlar düşüncelerine neredeyse hiç değil.

Örneğin, az önce gittiğimiz az sayıdaki işletme S & P 500'ün% 31,25'ini temsil ediyor. S & P 500'ü taklit etmeyi seçtikleri takdirde, bir yatırımcının parasının çoğunluk bir kısmı üst bileşenlerden birine yüklenecekti .

Bir Yatırımcı Aslında S & P 500'e Nasıl Yatırım Yapabilir?

S & P 500'ü taklit etmek isterseniz, bunu yapmanın birkaç yolu vardır. Zengin veya yüksek net değerindeyseniz, kendi kişisel endeks fonu oluşturmak, üstün vergi verimliliği sağlayabilir ve bazı durumlarda daha düşük maliyetler sağlayabilir. Örneğin - ve unutmayın ki bu biraz basitleştirilmiştir - yatırım yapılabilir varlıklarda 1, 000, 000 dolarınız olsaydı, satıra iner ve 37, 100 dolarlık Apple, 20, 700 dolarlık Google, 20, 100 dolarlık satın alırsınız Elmas Açık Deniz Sondajı'na kadar sadece 87 doları bulana kadar Microsoft'a değer. 38 başkentin.

Daha yaygın olarak, S & P 500 metodolojisini taklit eden düşük maliyetli bir endeks fonu yatırımında bulunabilirsiniz, ancak yukarıda bahsedilenler de dahil olmak üzere çeşitli nedenlerle iyi bir portföyünüz varsa, vergilendirilebilir bir hesapta bunun yapılması inanılmaz derecede aptır. vergi konuları.

S & P 500 ne zaman icat edildi?

S & P 500'ün orijinal selefi bugünkü S & P 500'e benzemekle birlikte 1957'de piyasaya sürüldü. Birkaç dakika önce tartıştığımız gibi, borsa endeksini yöneten millet, zaman içinde yavaş, ancak önemli ölçüde değişti. Aslında, son 13 yıl içinde yapılan değişiklikler baştan itibaren yürürlüğe girmişse, S & P 500'ün çok daha düşük oranlarda bileşikleşmesi halinde önemli akademik kanıtlar vardır; Şu anda herhangi bir endeks fonunda göremeyeceğiniz bir uyarı.

Örneğin, endeks büyümesini artırmaktan sorumlu yüksek karlı yabancı firmalar düştü. Ardından, makul ve belki de iyi niyetle yapılmış olan, ancak zengin içerdekilerin aşırı değerli hisse senetlerini annesi ve pop endeksi fon sahipleri tarafından boşaltılmasını sağlayacak bir şamandıra ayarı denilen bir şey uygulanmıştır. En son olarak, bunun için sorumlu kişiler aptalca bir şekilde gerçekten gayrimenkul faaliyetinde olmayan firmalar olan sabit getirili menkul kıymet sepetlerine benzer mortgage GYO'larını tanıtmaya karar verdiler.

En başarılı orijinal S & P 500 indeks bileşeni neydi?

Philip Morris ve ilgili şirketler, tüm zamanların en büyük S & P 500 bileşeninin kaydını tutuyorlar. S & P 500 başladığında firmaya 1, 000 dolar yatırdıysanız ve aldığınız çok sayıda toptan satış tutarı da dahil olmak üzere temettülerini yeniden yatırırsanız, şimdi 10, 000, 000 dolardan fazla oturacak ve Mondelez International'dan her şeye sahip olacaksınız ve Altria ve Philip Morris International'a Kraft Heinz Şirketi.Zaten ev adı olmasına rağmen her şeyi ezilmiş bir güç merkezi idi. Bu kazanımların muazzam bir bölümü yeniden yatırılan temettüler tarafından yönlendirildi.

Bakiye vergi, yatırım veya finansal hizmetler ve tavsiyeler sağlamıyor. Bilgiler, herhangi bir yatırımcının yatırım hedefleri, risk toleransı veya finansal koşulları dikkate alınmadan sunulmakta ve tüm yatırımcılara uygun olmayabilir. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların göstergesi değildir. Yatırım, muhtemel ilke kaybından kaynaklanan riski içerir.