Piyasa Düzeltmesinde Neler Yapılmalıdır - En İyi Strateji

Hisse senedi fiyatları hızlı ve öfkeli olduğunda, yatırımcılar ne yapmalıdır?

Piyasa düzeltmesinde (% 10 düşüş) veya tam ayı pazarda (% 20 düşüş veya daha fazla), yatırımcıların daha fazla gerilemeye karşı korumak veya satın alma fırsatlarından veya her ikisini de yararlanmak için yapabilecekleri bazı eylemler vardır.

Bununla birlikte, düzeltme veya ayı pazarı öncesinde önce gerçekleşen en iyi koruma türüyle başlayacağız.

Risk Toleransınızı Öğrenin

Eğlence parkındaki en büyük roller coaster'dan atlamak isteyeceğinizi düşünüyorsanız, öncelikle üzerinde olmamalısınız! Yatırım dünyasında, risk toleransı denilen bu biraz bilgi, piyasa riski miktarı ile ilgili bir yatırım terimidir; özellikle yatırımcıların tolere edebileceği oynaklık (iniş ve çıkışlar). Genellikle bir hesap makinesi veya anketle ölçülen risk toleransı, yatırımcıları Agresif, Orta veya Muhafazakar olarak kategorize etmek için sıklıkla kullanılır.

Örneğin, bir risk toleransı anketi, çeşitli piyasa senaryolarında birkaç soru sorabilir ve yatırımcı, verilen piyasa senaryosuna tepki vereceklerini tahmin eder ve buna göre soruları cevaplar.

Örnek bir soru şudur: "Borsa, bir yıl boyunca% 20 düştüğünde ne yapardın? A) hiçbir şey yapmaz mısın, B) bir karar vermek için birkaç ay bekleyin, veya C) Sat stoklarınızı hemen. "

Saldırgan bir yatırımcı olasılıkla 'A', orta düzeyde bir yatırımcı 'B' ve muhafazakar bir yatırımcı 'C'ye cevap verecektir. Anketin amacı, yatırımcının uzun süre yatırımcının rahat hissedeceği bir yatırım portföyü inşa etmesine yardım etmektir. Bir yatırım stratejisini borsa faaliyetlerinden dolayı aniden terk etmek genellikle en iyi tepki değildir.

Bu nedenle, risk toleransı anketi, zayıf yatırım davranışını öngörerek ve önleyerek yatırımcıya yardımcı olmalıdır.

Hiçbir şey yapın ve Pazar Tarihinin Bilgisi ile Sakin Olun

Portfolyolarınızı hedeflerinize ve uygunluğunuza uyacak şekilde hazırladıysanız ve uzun vadeli bir yatırımcısınız, pazar düştüğünde bir şey yapmanıza gerek yoktur.

Ancak, büyük bir pazar düzeltmesinin sizi sinirlendirmesi halinde anlaşılabilir bir durum. Medya olumsuz piyasa sonuçları hakkında sürekli uyarı yaptığında bir şeyler yapmanız gerektiğini düşünmek doğaldır.

Fırtına sırasında hiçbir şey yapmadan sakin olmak için, piyasa düzeltmelerinde dikkate alınması gereken bazı geçmiş var:

• Yılda ortalama% 10'luk bir düzeltme meydana gelir. % 10 veya daha fazla düşüş için ortalama kurtarma süresi yaklaşık 10 aydır.
• 1950'den bu yana hisse senetlerinin tarihsel ortalama getirisi yaklaşık% 10'dur.
• Eğer bir portföy orta derecede tahsis edilmişse (yani,e. % 60 hisse,% 40 tahvil) genellikle borsaya kadar düşmeyecektir. Örneğin, piyasa% 10 düştüğünde, yatırım fonlarının orta bir portföyü tahsise bağlı olarak% 5 ile% 7 arasında bir yere düşebilir.

Düzeltme sırasında hisse satmak için geçerli sebepleri olan pazardaki tek yatırımcı, derhal veya önümüzdeki birkaç ay içinde nakit ödemeye ihtiyaç duyanlardır.

Genellikle, üç yıl içinde gereken nakit, hisse senedi, tahvil ya da yatırım fonuna yatırılmamalıdır.

Ayı Piyasasına Nasıl Yatırım Yapabilirsiniz?

Ayı pazarına yatırım yapmak, piyasa düzeltmeye hazırlanmakla eşdeğerdir.

Bildiğiniz gibi, hisse senedi ve tahvil yatırım fonlarına girip çıkarak piyasanın zamanlamasını denemek akıllıca değildir, ancak portföyünüzün varlık dağılımını ayarlayarak küçük ve kasıtlı adımlar atmak akıllıca olabilir.

Aktif tahsisi, özellikle uzun süreler boyunca, toplam portföy performansındaki en büyük etki faktörüdür. Bu nedenle, yatırımcı seçiminde sadece ortalama, ancak taktiksel varlık tahsisinde iyi olabilir ve yatırım seçiminde iyi olabilecek fakat varlık tahsisi ile zamanlama zayıf olan teknik ve temel yatırımcılara kıyasla daha yüksek bir performansa sahip olabilir.

Taktik varlık dağılımına bir örnek: Diyelim ki, yüksek P / E oranları ve yükselen faiz oranları gibi olgunlaşan bir boğa piyasasının klasik işaretlerini görüyorsunuz ve ufukta yeni bir ayı piyasası görünüyor. Bundan sonra, daha riskli hisse senedi fonlarına ve genel hisse senedi tahsisatına maruz kalmayı azaltmaya başlayabilir ve tahvil fonu ve para piyasası fon pozisyonlarınızı oluşturmaya başlayabilirsiniz.

Hedefinizin (veya "normal") tahsisatınızın% 65 hisse senedi fonları,% 30 tahvil fonları ve% 5 nakit / para piyasası fonları olduğunu varsayalım. P / E oranlarını yüksek seviyelerde gördüğünüzde, büyük pazar endekslerindeki yeni kayıtlar ve yükselen faiz oranları gördüğünüzde,% 50 hisse,% 30 tahvil ve% 20 nakit için bir adım geride kalabilirsiniz.

Bir Piyasa Düzeltmesinden Nasıl Çıkarsınız?

Uzun vadeli bir yatırımcıysanız, piyasa düzeltmesi endişe değil, kutlamaya neden olabilir. Satın almanın en iyi zamanı, fiyatlar düşük olduğunda ve bir piyasa düzeltmesinin hisse senetleri için bir satış oluşturmasıdır.

Eğer piyasa düştüğünde alım konusunda gerginseniz ya da aşağı pazarda yatırım fonları satın alarak bir çeşit hata yaparsınız düşünüyorsanız, bir dolarlık ortalamayla akıllı önleyici tedbirler alabilirsiniz ( DCA) stratejisi, yatırımların hisse oranını düzenli aralıklarla satın alıyor. Fiyatlar yüksek, düşük ve aradığınızda satın alırsınız. Bu aslında fiyatların "ortalamasını" alır, böylece zamanla fonunuza bir artış gelir.

SIP olarak da bilinen düzenli bir yatırım planını, tekrar eden bir yatırım planını veya periyodik yatırım planını oluşturarak DCA yapabilirsiniz. SIP, bireyin sabit bir dolar tutarı (veya hisse senedi, yatırım fonları veya ETF'ler gibi yatırım amaçlı menkul kıymetler kullanıyorsa sabit sayıda hisse) seçmesine ve belirli bir mevduat veya yatırım sıklığı seçmesine olanak tanıyan otomatik bir tasarruf stratejisidir aylık veya üç aylık olarak.Bir para piyasası hesabı veya banka tasarruf hesabı gibi bir likit hesap, genellikle seçilen yatırım türünün paylarını satın alan ödemeleri finanse etmek için kullanılır.

Yasal Uyarı: Bu sitedeki bilgiler yalnızca tartışma amacıyla sağlanmıştır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış yorumlanmamalıdır. Hiçbir koşulda bu bilgi, menkul kıymet alım satımıyla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.