Yatırım Fonu Satın Alma İpuçları

Yatırım fonları, yeni yatırımcı portföyleri için yeni başlayanlar için etkili ve kolay erişilebilir olmanın ve profesyonel portföy oluşturma için yeterince güçlü ve kullanışlı olmanın eşsiz bir ayrıcalığına sahiptir.

Başlangıç ​​yatırımcınız veya uzmanınız olun, yatırım fonları satın almak için 5 kolay ipucu var.

1. Karar: Kendiniz yapın veya bir Danışman kullanın

Profesyonel bir yatırımcı değilseniz, ilk kararınızı kendi yatırımlarınızı araştırmak, ticarete geçirmek ve yönetmek isteyip istemediğinize karar vermek veya bir danışman kiralamak istiyorsanız karar verin.

Yatırım fonları satın almak için bir yatırım danışmanı veya borsa uzmanı olmanıza gerek yoktur, özellikle yatırım ihtiyaçlarınız basitse ve kendinize göre şeyler yapmaktan hoşlanıyorsanız. Bununla birlikte, yatırım fonu araştırmalarına ya da performansı izleme, hedefleri yeniden değerlendirme ve daha fazla yatırım fonu satın alma gibi herhangi bir takip çalışmasından herhangi birine sahip olamazsınız. Kendiniz yaparsanız, Vanguard, Fidelity veya T. Rowe Price gibi iyi yüklenmemiş bir yatırım fonu şirketinde bir hesap açmak isteyebilirsiniz veya Charles Schwab veya Scottrade gibi bir indirimli broker kullanmak isteyebilirsiniz.

2. Yatırım Fonu Portföyü Nasıl Oluşturulacağını Öğrenin

Yatırım fonlarının hisse senetlerini araştırıp satın almaya başlamadan önce ev ödevinizi yapmanız ve portföy oluşturmanız gerekir. Karşılıklı fonları satın almak için karmaşık planlar ve hazırlanma saatleri gerekli değildir, ancak fonları almadan önce bir plan, amaç veya hedef akılda tutulması gerekir.

En azından risk toleransınızı - risk ve yatırım hakkında nasıl hissettiğinizi değerlendirmeniz - ve varlık dağılımının temellerini bilmeniz gerekir - karşılıklı fonun iyi bir karışımının nasıl belirleneceği yatırım veya tasarruf hedefiniz için türler. Bir yatırım çerçevesi hazırlandıktan sonra, yatırım fonu seçim sürecine başlayabilirsiniz.

3'ten büyük ->

3. Yatırım Fonu Tipi veya Kategori

'u seçin. Artık yatırım ihtiyaçlarınız için en iyi fon türlerini seçmeye hazırsınız … Birçok yatırımcı, yeni başlayanlar ve profesyoneller, yatırım fonu seçimi sürecinde kaybolmaya veya ilgisiz olma eğilimindedir. İhtiyaçlarınıza bağlı olarak ya da ilk yatırım fonu ile işe yeni başlıyorsanız, S & P 500 Endeks fonu, hedeflenen tarih emeklilik fonu veya dengeli bir fon ile işleri basit tutmak isteyebilirsiniz. Portföyünüz büyüdükten ve portföy stratejilerinin nüanslarını öğrendikten sonra, çeşitli fonu kategorilere yayarak riski çeşitlendirmeniz gerekir.

4. Yatırım Fonu Nasıl Analiz Edileceğini Öğrenin

Yatırım fonlarını analiz ederken, yalnızca tarihi performansdan çok şey öğrenmek gerekiyor. Devretme oranı, harcama oranı, yönetici menkullüğü ve bir yatırım fonu satın almadan önce analiz etmek ve karşılaştırmak için vergi verimliliği gibi başka önemli faktörler de vardır.Zaten en çok yatırımcı için akıllıca bir tercih olabilir endeks fonları kullanmaya karar verdiyseniz, analiz süreci neredeyse gereksizdir. Bu durumda, endeks fonlarının ve ETF'lerin en iyi genel seçimini bir fona yapabilirsiniz Vanguard Investments'da bir hesap açmak isteyebilirsiniz.

5. Yatırım Fonu Araştırma Aracı kullanın

Yatırım fonlarını araştırıp analiz ederken, işi yapmak için en iyi araçları kullanmak isteyeceksiniz.

Yatırımların evreninde binlerce yatırım fonu var ama sadece birkaç site var. Hangi faktörlerin sizin için en önemli olduğunu bir kez öğrendikten sonra, Morningstar veya Lipper gibi çevrimiçi bir fon araştırma web sitesi, ihtiyaçlarınıza en uygun fonu bulmanıza yardımcı olabilir.

Reddi: Bu sitedeki bilgiler sadece tartışma amacıyla sağlanmıştır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış yorumlanmamalıdır. Hiçbir koşulda bu bilgi, menkul kıymet alım satımıyla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.