Yatırım Fonu Ortalama Gider Oranları

Harcama oranlarını karşılaştırmak, elma ve portakalları karşılaştırmak gibidir - bazı fon türleri doğal olarak diğerlerine oranla daha yüksek harcama oranlarına sahip olacaktır. Bu nedenle, yatırım fonlarını analiz ederken, analiz etmekte olduğunuz belirli bir fon türü için ortalama harcama oranını bilmek ve daha sonra ortalama masrafların altında olan en iyi fonları bulmaya çalışmak iyi bir fikir.

Ortalama Gider Oranları, Fona Göre Tür:

Evrende seçim yapmak için ortalamanın altında harcama oranlarına sahip çok sayıda iyi yatırım fonları bulunmaktadır.

Bu nedenle, ucuz ve yüksek kaliteye sahip olduğunuzda pahalıya razı olmayın! Aşağıda, temel fon türleri için ortalama harcama oranlarının dökümü ve karşılaştırılması yer almaktadır:

Büyük Büyük Harfli Fonlar: 1.% 25
Orta Büyüklükteki Hisse Senedi Fonları: 1. 35%
Küçük Ölçekli Hisse Senedi Fonları: 1.% 40
Yabancı Sermayeli Fonlar: 1.% 50
S & P 500 Endeks Fonları:% 0. 15
Tahvil Fonları:% 0.90%

Asla bu oranlardan daha yüksek bir yatırım fonu satın alın! Ortalama giderlerin fon kategorisine göre değiştiğine dikkat edin. Bunun temel nedeni, büyük yerli şirketlere kıyasla bilginin kolay erişilebilir olmadığı küçük ölçekli hisse senetleri ve yabancı hisse senetleri gibi belirli niş alanlar için portföy yönetimi için araştırma maliyetlerinin daha yüksek olmasıdır. Bu nedenle, yatırım fonu analistleri ve yöneticileri tarafından aranan ek araştırmalar, doğal olarak yatırım fonu işletim maliyetlerini daha yüksek oranda artıracaktır.

Not: Bu ortalamalar "yakın yaklaşımlar" olarak adlandırdığım şeydir ve doğrudan Morningstar yatırım fonları yazılımımdan alınmıştır.

Ayrıca, çoğu yatırım fonu araştırma sitelerinde benzer rakamlar bulabilirsiniz.

Endeks Fonlarının Düşük Gider Oranları

Bunun tersine, endeks fonlarının harcamaları azdır. Pasif olarak yönetildikleri için fon yöneticisi, sadece fonun gösterge indeksi ile hisse senedi veya tahvil takibi yapıyor, fonun işletme maliyetleri çok düşük tutuluyor olabilir.

Örneğin, bir S & P 500 Endeksi fonu sadece endekste aynı stokları tutar ve dolayısıyla, aktif olarak yönetilen fonlarda olduğu gibi, fon için satın alacak hisse senetleri veya tahvilleri bulmak için hiçbir araştırma veya analiz gerekmez.

Çoğu endeks fonunun gider oranları yaklaşık% 0,20 veya daha düşük olacaktır. Bazı Borsa Yatırım Fonu (ETF'ler), endeks yatırım fonlarından daha düşük bir gider oranına sahip olabilir.

Bununla birlikte, en düşük harcama oranlarına sahip olan fonlar her zaman en iyisi değildir. Dolayısıyla, karşılıklı bir fon analiz ederken, harcama oranı, fon almadan önce göz önüne almanız gereken birkaç şeyin sadece biridir.

Yasal Uyarı: Bu sitedeki bilgiler yalnızca tartışma amacıyla sağlanmıştır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış yorumlanmamalıdır. Hiçbir koşulda bu bilgi, menkul kıymet alım satımıyla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.