Yatırım Fonlarının Temel Kavramlarını Anlamak

Yatırım fonları belki de pazara yatırım yapmanın en kolay ve en stresli yoludur. Aslında, geçtiğimiz birkaç yıl boyunca fonlarda her zaman olduğundan çok daha fazla yeni para getirilmiştir. Havuza atlamadan ve yatırım fonlarında paranızı atmaya başlamadan önce, tam olarak ne olduklarını ve nasıl çalıştıklarını bilmelisiniz. Yatırım Fonu Yatırımında Özel Yeni Başlayanlar Kılavuzumuzun bir parçası olarak, bu makale size yatırım fonu yatırımını anlamaya başlamanız gereken temelleri sağlayabilir.

Yatırım fonu nedir?

Basitçe belirtmek gerekirse, yatırım fonu, bireysel yatırımcılar, şirketler ve diğer kuruluşlar tarafından sağlanan bir havuzdur. Yatırımcıların katkıda bulunduğu nakiti yatırmak için bir fon yöneticisi işe alınır ve fon yöneticisinin amacı fonun türüne bağlıdır; Örneğin, sabit gelirli bir fon yöneticisi, en düşük riskle en yüksek verimi sağlamaya çalışacaktır. Öte yandan, uzun vadeli bir büyüme yöneticisi, mali yılda Dow Jones Endüstri Ortalaması veya S & P 500'ü yenmeyi denemeliydi (çok az fon gerçekten bunu başarıyor; bunun sebebini bulmak için Index Funds - The Dumb Money Almost Her zaman kazanır).

Kapalı - Açık-Bitiş Fonları, Yükle Yüklenmemiş

Yatırım fonları dört satır boyunca ayrılmıştır: kapalı ve açık uçlu fonlar; sonuncusu yüke ve yüke bölünmez.

Kapanış Sonu Fonları
Bu tür bir fon, halka arz yoluyla halka arz edilen belirli sayıda hisseye sahiptir. Bu paylar açık piyasa üzerinde ticaret yapıyor; bu, kapalı uçlu bir fonun normal bir yatırım fonu gibi yeni paylar itfa etmediği veya ihraç etmediği gerçeği ile birlikte, fon paylarını arz ve talep yasalarına tabi tutmaktadır. Sonuç olarak, kapalı uçlu fonların payı normalde net varlık değerinden indirime tabi tutulur.

Açık Finansmanlı Fonlar
Yatırım fonlarının çoğunluğu açık uçludur. Temel anlamda, bu, fonun belli sayıda hisse bulunmadığı anlamına gelmektedir. Bunun yerine, fon yatırımcıya mevcut net varlık değerini temel alarak yeni hisse çıkaracak ve yatırımcı satmaya karar verdikten sonra hisseleri geri alacaktır. Açık uç fonlar her zaman fonun temel yatırımlarının net varlık değerini yansıtmaktadır; çünkü hisse gerektiği gibi yaratılır ve yok edilir.
- Yükle Yüklenmemiş Yük
  Yatırım fonu konuşmasında bir satış komisyonu yüktür. Bir fon bir yük getirirse, yatırımcı, satış komisyonunu, fon paylarının net varlık değerinin üstünde ödeyecektir. Yük getirme fonları, mülkiyetle ilgili düşük masraflar nedeniyle yatırımcılar için daha yüksek getiri elde etme eğilimindedir.

Yatırım fonu yatırımının faydaları nelerdir?

Yatırım fonları, fon portföyündeki hisse senetlerini ve tahvilleri sürekli olarak izleyen profesyonel bir para yöneticisi tarafından yönetilmektedir.Bu onun birincil işgali olması nedeniyle, bireysel yatırımcılara kıyasla yatırımları seçmek için daha fazla zaman ayırırlar. Bu, finansal tabloların analiz edilmesine ya da mali oranlar hesaplanmasına gerek kalmaksızın bilinçli yatırımlarla sağlanan huzur ortamını sağlar.

Benim için doğru olan bir fonu nasıl seçebilirim?

Her fonu belirli bir yatırım stratejisi, tarzı veya amacı vardır; Örneğin, bazıları sadece mavi çip şirketlerine yatırım yapıyor. Bazıları da yeni kurulan işletmeler veya belirli sektörlere yatırım yapmaktadır. Yatırım kriterlerinize ve stilinize uyan bir yatırım fonu bulmak kesinlikle hayati önem taşımaktadır; biyoteknoloji hakkında hiçbir şey bilmiyorsanız, bir biyoteknoloji fonu yatırım işiniz yok. Yatırımınızı bilmeniz ve anlamanız gerekir.

Bir fon türünü kurduktan sonra, Morningstar veya Standart ve Düşünceler'e (S & P) dönün. Bu şirketlerin her ikisi de geçmiş rekorlara dayalı olarak fon sıralaması düzenliyor. Bu sıralamaları bir miktar tuzla almalısınız. Geçmiş başarı, özellikle fon yöneticisi yakın zamanda değiştiğinde, geleceğin belirtisi değildir.

Bir fona nasıl yatırım yapmaya başlarım?

Zaten bir aracılık hesabınız varsa, hisse senedi payı gibi yatırım fonu paylarını da satın alabilirsiniz. İsterseniz, fonun web sayfasını ziyaret edebilir veya onları arayabilir ve bilgi talep edebilir ve bir başvuru yapabilirsiniz. Çoğu fonun, $ 1, 000 - $ 5, 000 aralığında en çok $ 25 - $ 100, 000 + arasında değişebilecek bir minimum başlangıç yatırımı vardır (eğer yatırım bir emeklilik hesabı için asgari başlangıç yatırımı tamamen düşebilir veya tamamen feragat edilebilir) bir 401k, geleneksel IRA veya Roth IRA olarak kabul eder ve / veya yatırımcı fona yatırım yapmak için bir kontrol veya tasarruf hesabından otomatik, tekrarlanan kesintileri kabul eder.

Dolar Maliyet Ortalamasının Önemi

Dolar maliyeti Ortalama hisse senedi stratejisi tıpkı yatırım fonlarına ortak hisse senedi için olduğu kadar uygundur.

Böyle bir planın oluşturulması, uzun vadeli piyasa riskini önemli ölçüde azaltabilir ve on yıl veya daha fazla bir süre boyunca daha yüksek bir net değere neden olabilir. > Daha Fazla Bilgi