Mavi Çip Stoklarına Sahip Olmanın Faydaları

Mavi çip stoklarına yatırım yapmak sıkıcı, hantal ve belki de biraz modası geçmiş bir üne sahiptir, ancak varlıklı yatırımcılar ve sağlam finansal kurumlar tarafından ezici bir çoğunlukla tercih edildiği bir kaza değildir . Sağduyu sahibi olan herkes, yalnızca anlamakla kalmayıp aynı zamanda nesiller boyunca aşırı kârlılığa sahip olduğunu gösteren ve açıklamalara uyan, uzun süreler boyunca ölçülen, mavi çip stoklarının ihtiyatlı sahipleri için para basmış olduklarını işyerinde bir hisse isteyebileceğini düşünürsünüz onlara kalın ve ince, iyi zamanlar ve kötü zamanlar, savaş ve barış, enflasyon ve deflasyon yoluyla dayanma gücüne sahip olmak için yeterli.

Ve bilinmeyen gibi değil. Her yerde vardır; verilen için. Mavi çip stokları genellikle Amerikan ve global ticaretin merkezinde yer alan şirketleri temsil eder; Firmalar, her romanı herhangi bir roman kadar renkli ve siyaset ve tarihle iç içe geçmiş şekilde övünüyorlar. Yaşamımızın arka planını oluşturan malları ve hizmetleri sağlarlar.

O halde, mavi çip stoklarının, emekli olanların, kar amacı gütmeyen vakıfların ve üst% 1 üyelerin ve kapitalist sınıfın yatırım portföylerinde uzun süredir egemenlik kurduğu mümkün, küçük, fakir yatırımcılar neredeyse tamamen ihmal ediliyor mu? Bu ders bize yatırım yönetimi sorununa bir göz atmakta ve hatta davranışsal ekonomi ile ilgili biraz tartışmayı gerektirmektedir. Bu öğleden sonra, dul ve sigorta şirketleri alanına ait bir şey olarak yazan yanlış yönlendirilmiş yatırımcılardan biriyseniz, konumunuzu yeniden gözden geçirmeye çalışmak için mavi çip stokları hakkında konuşmak istiyorum.

Blue Chip Hisse Senetlerine Yatırım Yapmanın Faydalarını Görüşmeden Önce Bir Soruya Cevap Vermekteyiz: "Mavi Çip Stok Nedir?"

Blue Chip Stoğu Nedir? başlıklı bir makaleye derinlemesine bir genel bakış yazmış olduğum için, daha önce ele aldığımız zemini tamamen tekrar ziyaret etmişsinizdir. , özünde bir mavi çip stoku, bir miktar nicel ve nitel özelliklere sahip bir şirketin ortak stoğuna verilen addır.

"Mavi yonga" terimi, en yüksek ve en değerli oyun yonga renginin mavi olduğu kart oyunu pokerinden geliyor.

Nihai olarak mavi çip stokunu oluşturan şey konusunda evrensel bir anlaşma olmamasına rağmen ve genellikle bir veya daha fazla kurala bireysel istisnalar vardır, genelde mavi çip stokları:

• İstikrarlı bir kazanç sağlamış bir kayıt var mı? birkaç on yıl boyunca güç;
• Ortak hisse sahiplerine kesintisiz temettü ödemelerinin eşit uzun rekoruna sahip olmak;
• Kâr payını, en az enflasyon oranına eşit veya büyük bir oranda artırarak hissedarlara ödüllendirmek; böylece, bir başka payı elinde tutmasa da, sahibinin geliri en az her on iki ayda bir artmaktadır;
• Özellikle eşitlik katsayısı ile ölçülürse, sermayedeki yüksek getiri oranlarının keyfini çıkarın;
• Özellikle faiz kapsama oranı ve nakit akışlarının coğrafi ve ürün çeşitliliği gibi unsurlarla ölçülen sağlam bir bilanço ve gelir tablosu;
• Hisse fiyatı sahibi kazançlarına göre cazip olduğu zaman düzenli olarak hisse geri satın alın;
• Tipik bir şirketten önemli derecede daha büyüktür ve çoğunlukla hem borsa değeri hem de işletme değeri ile ölçülen dünyanın en büyük işletmeler arasında yer alır;
• Tüketicinin zihninde franchise değeri veya mülkiyet değeri ile elde edilen bir maliyet avantajı biçiminde gelebilen, onlardan pazar payı ayrılmasını olağanüstü zorlaştıran bazı önemli rekabet avantajı sahibi olma seçim petrol sahaları gibi stratejik açıdan önemli varlıkların;
• En iyi ihtimalle Triple A olarak derecelenen, yatırım amaçlı olarak değerlendirilen tahvil ihracı; ve
• En azından yurtiçinde S & P 500 endeksinin bileşen listesine dahil edilmiştir.Mavi cipsin en gevşek olanı, daha seçici Dow Jones Endüstriyel Ortalamaya dahil edilmiştir.

Blue Chip Hisse Senetleri Varlıklı ve Tecrübeli Yatırımcılarla Oldukça Popüler Neden İşte zengin yatırımcıların mavi çip stoklarını çok fazla seven nedenlerinden biri, kabul edilebilir getiri oranlarına (genellikle% 8 ila% 12 aralığında) tarihsel olarak, onlarca yıldır yeniden yatırılan temettüler.

Yolculuk herhangi bir yolla düzgün değildir, yol boyunca birkaç yıl süren% 50 ya da daha fazla düşüşle, ancak zamanla, kar üreten ekonomik motor olağanüstü gücünü gösterir ve toplam getiride ortaya çıkar. hissedarın makul bir bedel ödenmesini varsayar. (O zaman bile, bu her zaman bir zorunluluk değildir.) Tarihin gösterdiği gibi, 25 yıl sonra gökyüzüne kadar teklif veren şaşırtıcı bir grup şirket olan Nifty Fifty denen aptalca yüksek fiyatları ödese bile Listedeki birçok firmanın iflas etmesine rağmen borsa endekslerini gerçekten geride bıraktı.)

Hisse senetlerini doğrudan doğruya tutarak ve muazzam ertelenmiş vergi borcunun oluşmasına izin vererek, zenginler mülklerinde halen bireysel hisse senetleri ile birlikte ölebilir, onları kademeli bir temel boşluk olarak bilinen bir şeyi kullanarak çocuklarına geçirmek. Vergi mükellefi vergi sınırları altında olduğunuz sürece, efektif olarak, bu gerçekleştiğinde, ertelenmiş sermayenin

tümü , borçlanacak vergileri affedilir. Yatırımcıları ödüllendirmek için mevcut olan en inanılmaz, uzun süredir var olan geleneksel avantajlardan biridir. Bir örnek vermek gerekirse, siz ve eşiniz 500.000 $ değerinde mavi çip stoğu satın aldıysanız ve onlara tutunmuş olsaydınız, 10.000.000 $ değerinde büyümesinden ölecek olursanız, emlakınızı başkente ait bir şekilde düzenleyebilirsiniz 9, 500, 000 gerçekleşmemiş kazançlardan ötürü kazançlar hemen affedildi. Onlara asla para vermezdin. Çocuklarınız asla onlara para ödemeyecektir. Böylesine önemli bir husus, yıllarca ayakta durmaya ve pozisyondan yere atmaya çalışmaktan daha iyi bir tutuş ile biraz daha düşük oranda daha iyi birleşmenizi öneririz. Diğer nedenlerden biri de, ekonomik felaketlerde, özellikle yaldızlı kenarlı tahviller ve nakit rezervlerle birleştiğinde, mavi çip stoklarının nispeten güvenli bir liman sunduğudur. Deneyimsiz ve fakir yatırımcılar bu konuda çok fazla düşünmüyor çünkü neredeyse her zaman zengin olmak için çok çabuk zenginleşmeye, aya atış yapmaya ve anında onları zenginleştirecek bir şeyi arıyorlar. Burada ve burada öğrendiğiniz gibi hiç bitmiyor. Piyasalar çöker. Sahip olduğunuz her ne olursa olsun önemli miktarda hisse düştüğünü göreceksiniz. Herkes aksini söylerse, onlar aptal ya da sizi aldatmaya çalışıyorlar. Bunun sebebi, verim desteği olarak bilinen bir şey nedeniyle, temettü ödemeyen hisse senetlerinin ayı piyasalarında daha az düşme eğiliminde olması. Bir diğer unsur, büyük, karlı mavi yongalar, uzun vadede ekonomik sıkıntılardan uzun vadede faydalanabiliyorlar, çünkü işi satın alabiliyor veya çekebiliyorlarsa, çekici fiyatlarla rakiplerini zayıflatıyor ya da iflas ettiler.Exxon Mobil gibi bir şirket, petrol birikimine yatırım yapmanın doğası üzerine uzun bir makale ile anlattığım gibi, büyük bir petrol çökmesi söz konusu olduğunda on yıllarca daha iyi sonuçlara yolaçtı.

Sonuç olarak, varlıklı ve başarılı yatırımcılar mavi çip stoklarını sevme eğilimi gösterirler çünkü mali tabloların istikrarı ve gücü, özellikle portföyde geniş bir çeşitlilik varsa, pasif gelirin neredeyse hiç tehlikede olmadığı anlamına gelir. Amerika'nın önde gelen mavi yongalarının temettüleri topluca topladığı bir noktaya gelindiğinde, yatırımcılar borsadan endişelenecek daha büyük şeyleri muhtemelen görüyorlar. Aslında büyük olasılıkla bir uygarlık-biten-biz-bildiğimiz gibi-koşullar kümesine bakıyoruz.

Bazı Mavi Çip Stokları Nedir?

Mavi çip stokunun neyin oluştuğu konusunda evrensel bir anlaşma olmamasına rağmen, çoğu insan listesinde bulacağınız bazı isimlerin yanı sıra beyaz eldiven varlık yönetim firmalarının kadrosu aşağıdakileri kapsar: Coca-Cola Şirketi

PepsiCo

• Nestle SA
• Johnson & Johnson
• Berkshire Hathaway
• Wells Fargo ve Şirketi
• Diageo
• Procter & Gamble
• Colgate-Palmolive
• Clorox Şirketi
• Kraft Heinz
• McDonald's Corporation
• American Express
• Boeing
• Chevron
• Exxon Mobil
• Genel Elektrik
• 3M
• Birleşik Teknolojileri > AT & T
• Visa
• The Hershey Company
• Walt Disney Company
• Wal-Mart Mağazaları
• Zaman zaman eski bir mavi çip stokunun iflas ettiğine dair bir durum alırsınız Eastman Kodak'ın çöküşü olarak. Bununla birlikte, şaşırtıcı olsa da, böyle durumlarda bile, uzun vadeli sahipler kar dağıtımı, paylar ve vergi kredileri nedeniyle para kazanabilirler.
• Gerçek şu ki, makul derecede çeşitlendiyseniz, yeterince uzun süre bekleyin ve fiyata satın alın; böylece, mavi çip stoklarının normalleştirilmiş kazanç getirisi, ABD Hazine tahvil getirisine göre makul olur; bir katastrofik olmaz savaş veya dış bağlam olayı nedeniyle, Amerikan tarihe göre, mavi çip stoklarını bir sınıf olarak satın almanın kaçınılmaz bir zamanı olmadı. Elbette, 1929-1933 ve 1973-1974 gibi dönemler yaşadınız; piyasalarda kote edilen piyasa değerleri açısından gözlerinizin önünde 1 / 3'ün veya 1/2 servetinizin kaybolmasını istediğiniz dönemler. Bu, ödünleşmenin bir parçası. O zamanlar tekrar dönecek. Hisse senetleri tutarsanız, o acıyı yaşarsınız. Onunla başa çık. AŞ bunu. Kaçınılması gerektiğini düşünüyorsanız, kendinizi kandırıyor olduğunuzdan hisse senetlerine sahip olmamalısınız. Gerçek yatırımcı alım-satım tutumu için bu çok fazla değildir. Çok nesil holding çizelgesinde, sonunda unutulacak bir bip. Sonuçta, IPO'dan kısa bir süre sonra şeker krizi nedeniyle Coca-Cola'nın değerinin% 50'sini kaybettiğini kim hatırlıyor? Yine de, 40 dolara satın alınan ve 19 dolara düşen tek bir p kıymetin, şimdi yeniden temsilen temettüler ile 15,000, 000 dolardan fazla bir değeri var.