Faydalı Olmayan Yatırım Fonu - Hangi Firmaların En Çok Oltuğu

Herhangi bir şeyin "en iyisini" bulmak gerçekten öznel bir alıştırmadır; Bir kişi için neyin işe yaradığı, başka biri için ideal olmayabilir. Bununla birlikte, yatırım fonları söz konusu olduğunda, satın alınacak en yükü olmayan en iyi şirketlerin sadece birkaçı var.

Hiçbir büyüklük uyan hiç yatırım fonu ailesi veya yatırım şirketi yoktur. Bu nedenle, yatırım için en iyi one-stop mağazasını bulmanın tek yolu yoktur. Ancak akıllı yatırımcının en önemli olanını göz önünde bulundurarak seçenekleri kesinlikle sınırlayabilirsiniz - çok çeşitli seçenekler, düşük harcama oranları, sağlam yatırım felsefeleri ve deneyimli yönetim birkaç değere dikkat etmeniz iyi olur.

Bununla birlikte, bu yüklü olmayan fon ailelerinin listesi, bilimsel yöntemle (örneğin, belirli niceliksel özellikler için puan sistemi) oluşturulmadı; ancak mütevazi yatırım fonu rehberiniz, nitelikli, bilgiye dayalı bir kaynak kullandı. yatırım danışmanı ve finansal planlayıcısı olarak yılların deneyiminden gelen bir perspektif. Tam olarak ifşa etmek için, kişisel kullanım için ya da müşterilere ya da her ikisine de tavsiyelerde bulunmak için aşağıdaki fon ailelerinin tamamından karşılıklı fonlar kullandım.

Vanguard Group, Inc: Düşük Maliyetli Endeks ustası

Vanguard kadar basit, düşük maliyetli ve çeşitlilik arz edemezsiniz. Bu yatırımcı mülkiyet fonu ailesi, kurucusu John C. "Jack" Bogle'ın sağduyu yatırım tarzı için duydukları sevgiyle ve hayranlıkla kendin yap (DIY) kalabalığın arasında popüler oldu. Yatırım felsefesi, esasen hisse senetleri gibi yatırım amaçlı menkul kıymetler hakkındaki bilinen tüm bilgilerin bu menkul kıymetlerin fiyatlarına dahil edildiğini söyleyen Verimli Piyasalar Hiposu (EMH) ile uyumludur.

Dolayısıyla herhangi bir analiz miktarı yatırımcıya diğer yatırımcılardan üstün gelebilir.

Bogle, "Piyasayı yenemiyorsanız, katılın" diyecek. Bu felsefeyi bir adım ileriye taşıdığında, Bogle, "Bogleheads" olarak bilinen takipçilerini ve dünya yatırım camiasına, menkul kıymet ticaretiyle ilgili maliyetlerin, özellikle uzun zaman periyotlarında, getirilerde kaybolduğunu etkili bir şekilde gösteriyor.

Vanguard'ın en eski fonu Wellington Fonu (VWELX) ve en iyi bilinen fonları, S & P 500 Endeksinin (ve menkul kıymetlerin içinde bulunduğu) hareketleri yansıtan bir endeks fonu olan Vanguard 500 Endeksi (VFINX).

Yatırım fonlarını analiz etmek için zaman harcamak istemeyen yatırımcı iseniz ve pasif yönetilen endeks fonlarının ve Borsa Yatırım Fonu'nun (ETF) yatırım fonu portföyünü oluşturmak için en iyi araç olduğuna inanıyorsanız, Vanguard, İhtiyacınız olan tek yatırım fonu şirketi. Endeks yatırımıyla ilgili karar vermek için daha fazla bilgiye ihtiyacınız varsa, Neden Endeks Fonu Yatırım Yapalım makalesine göz atın.

Fidelity Investments: Büyük Emeklilik Şirketleri

Fidelity Investments, en çok yatırım fonu şirketi ve işyerleri ve bireyler için 401 (k) planları ve IRA'lar gibi emeklilik hizmetleri ve ürünleri sağlayıcısı olarak bilinir. 1946'da kurulan Fidelity, dünyadaki en büyük çok uluslu finansal hizmetler şirketlerinden biridir.

Vanguard'ın aksine, Fidelity kamuya aittir ve bu da kuruluşun genel felsefesini etkileyebilir. Örneğin, Fidelity hisselerinin hissedarları artan kârlar görmek istiyor. Dolayısıyla Fidelity'nin amacı, daha fazla yatırımcı çekerek daha fazla para çekmektir.

Bu nedenle, Fidelity'den daha fazla medyayı Vanguard'a göre görmek ve duymak için.

Kâr artışı ile ilgili yanlış bir şey yoktur. Bununla birlikte, bazı fonlar, artık pazarlarda gezinemediği ve geçmişte yapmış olabilecekleri gibi endekslerden etkin biçimde daha iyi performans geçiremeyecekleri çok büyük miktarda varlık çekebilir. Fidelity'nin Magellan Fonu'nu (FMAGX) düşünün. Şu an efsanevi fon yöneticisi olan Peter Lynch, 1980'li yıllarda hisse senedi toplama konusunda o kadar başarılı oldu ki, dünyanın en büyük fonu haline geldi (fon, varlıkların 20 milyon dolardan, Lynch'in görev süresi boyunca 13 milyar dolara yükseldi). O zamandan beri Magellan mücadele etti. Neyse ki, Fidelity, saygın William Danoff tarafından yönetilen, Fidelity Contrafund'da (FCNTX) popüler ve güçlü bir oyuncu daha yaşıyor.

Sadakati, çoğu fon grubundan çok daha çeşitli seçeneklere sahip oldukları için övgü hak etmektedir.

Vanguard'ınkiyle rekabet eden endeks fonlarından ve ETF'lerden geniş bir seçime sahipler ve tüm önemli fon kategorilerini ve sektör fonlarını temsil eden aktif olarak yönetilen fonlardan geniş bir seçime sahipler.

Fidelity'nin tüm fonlarının yükü olmadığı unutulmamalıdır. Ayrıca danışman hisseleri ve yüklü fonları var.

T. Rowe Price: Giants'a Katı Bir Alternatif

Thomas Rowe Price, Jr, 1937 yılında yatırım felsefesi üzerine kurulu olan yatırım şirketi kurdu. Yatırım felsefesi, şirketlerin hisse senetlerine odaklanarak yatırımcılara oranla daha hızlı bir şekilde büyümesi bekleniyor. genel borsa. T. Rowe Price, amiral gemisi fonu dahil olmak üzere, yatırım firmasının kaliteli yüklü olmayan yatırım fonları ve toplam varlıkların en fazla olduğu T. Rowe Fiyat Büyümesi için kendin yapanlar arasında favori. Hisse Senedi Fonu (PRGFX). T. Rowe Price, ayrıca, en iyi S & P 500 Endeks Fonlarının yanısıra, karşılıklı fondaki en iyi performans gösteren sektör fonlarından biri olan çarpıcı T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX) dahil olmak üzere çeşitli yüklü olmayan fonlardan bir kısmına sahiptir. Evren.

Pasifik Yatırım Yönetimi Şirketi (PIMCO): En Yüksiz Tahvil Bonosu

PIMCO, efsanevi tahvil fonları müdürü William H. ("Bill") Brüt tarafından kurulan bir yatırım yönetim firmasıdır. Gross, dünyanın en büyük yatırım fonu olan PIMCO Total Return'ı (PTTDX) ve popüler Harbor Bond (HABDX) dahil olmak üzere diğer fonları yönetir. Sabit gelir portföylerini yönetmek için çalışmadığı zaman konuşma ve yazma konusunda meşgul kalır.PIMCO'nun Bill Gross Investment Outlook, dünya görüşü ve ekonomi ve pazarlar hakkındaki görüşleri nedeniyle yaygın olarak okunmaktadır.

Charles Schwab: İndirim Brokerı, All-in-One Fonu Şirketi

Vanguard veya Fidelity'de, rakip yatırım fonu şirketlerinden olanları bile bile, binlerce yatırım fonundan birini seçebileceğiniz bir aracı hesap açabilirsiniz. Bununla birlikte, Charles Schwab yatırım tüccarlarına yatırım fonları, hisse senetleri, tahviller ve hizmetler komple bir paketini tek bir yerde sunan en iyi toplam indirim komisyoncusu olabilir. Popüler reklam kampanyası "Yardıma mı ihtiyacınız var? Chuck'a Sorun?"

1971'de First Commander Corporation adı altında kurulan Schwab, bireylere 1975'te indirimli olarak aracılık hizmetleri sunmaya başlamıştır. Bu tarihten önce borsaya yatırım yapmak öncelikli olarak zengin bir kişinin ayrıcalığı olarak görülüyordu.

En Fazla Yük Bulunmayan Fonu Araştırma ve Bulma

İyi bir çevrimiçi araştırma aracı ile yatırım fonu araştırması kolaylaştırabilir. İster yeni başlayanlar veya profesyonel olun ve en iyi no-load yatırım fonlarını satın almak, mevcut bir fonu gözden geçirmek, farklı fonları karşılaştırmak ve ekranlamak istiyorsanız veya sadece yeni bir şey öğrenmeye çalışıyorsanız, yatırım fonu araştırma siteleri gibi Morningstar, yardımcı olabilir ve kullanımı kolaydır. Çevrimiçi araçlarındaki "ekranlar" araması, bir yatırımcının, aramayı, yüksüz ve yükten feragat edilmiş fonlar için daraltmasına izin verir. Çevrimiçi yatırım fonu araştırma sitelerinin çoğunda "ücretsiz" veya "premium" erişim için kaydolmanız gerekir.

Yasal Uyarı: Bu sitedeki bilgiler yalnızca tartışma amacıyla sağlanmıştır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış yorumlanmamalıdır. Hiçbir koşulda bu bilgi, menkul kıymet alım satımıyla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.