En İyi S & P 500 Endeks Fonları ve Neden En İyi oldukları

En iyi S & P 500 Endeksi fonlarının en düşük harcama oranlarına sahip olduğunu düşünüyorsanız, çoğunlukla doğrudur. Bununla birlikte, düşük maliyetlerin yanı sıra, sadece birkaç yatırım fonu şirketinin en iyi endeks fonlarını listemize almaya hak kazandıran, endeksleme için bilim ve sanat hassas dengesi vardır.

En İyi Endeks Fonları: Maliyetleri Düşük tutmak

Bu, çoğu yatırımcının en iyi endeks fonlarını üretmek için çok önemli olduğunu bildiği endeks fonunun yönüdür.

Esasen, en düşük harcama oranlarına sahip endeks fonları zaman içinde en iyi getiriyi sağlar. Bu aynı zamanda, aktif olarak yönetilen fonların aksine indeks fonları kullanmanın bir avantajıdır. Örneğin, bir endeks fonu 0,12 bir gider oranına sahipse, ancak benzer bir aktif yönetim fonu için 1,12 bir gider oranı vardır, endeks fonu etkin olarak yönetilen fon üzerinde hemen% 1,00 avantaja sahiptir. Endeks fonları pasif olarak yönetildiği için (sadece belirli bir endeksteki varlıklarla eşleşir), fonun yönetim masrafları önemli ölçüde azaltılır. Gerçek araştırma gerektirmeden, maliyetler çok düşük tutulabilir ve zaman içinde getiriler üzerinde olumlu etkisi vardır.

En İyi Endeks Fonu: Sıkı Endeks İzleme

Şimdi endeksleme bilimine giriyoruz. Yatırım analistleri, geniş piyasa ortalamalarının ölçülmesi amacıyla karşılaştırma işaretleri oluşturmak için endeksleri (çeşitli hisse senedi veya tahvil listeleri) bir araya getirdi. En çok bilinen endeksler Dow Jones Endüstri Ortalaması, S & P 500 ve NASDAQ'dur.

Endeks fonları belirli bir kıyaslama endeksinin performansını yansıtmaya çalışmaktadır. Örneğin, büyük sermayeli fonların birçoğu, büyük sermayeli hisse senetleri için en uygun endeksi olan S & P 500'ü yenmeyi deniyor. Ancak, bir S & P 500 Endeksi fonunun amacı, "dizini yenmek" değil, eşleştirin, yani fon endeksin performansını tekrarlamaya çalışacaktır.

Bunu basitçe söylemek gerekirse, fon S & P 500 içerisinde bulunan hisse senetleriyle aynı kalacaktır. Bu nedenle, en iyi hisse senedi endeksi fonları, hisse senedi listesini (hisse senetleri) gösterge endeksinde temsil edildi. Hisse senedi analistleri bu "düşük izleme hatası" diyebilirler.

En İyi Endeks Fonu: Doğru Ağırlıklandırma Yöntemlerini Kullanma

Endekste temsil edilen menkul kıymetleri satın almaktan çok bir endeks fonu oluşturmak için daha fazlası var. Bir endeks fonu oluşturmak ve iyi performans izlemeyi sağlamak için, yönetim ekibi ve destek personeli, listedeki her bir holdingin ne kadarını (hisse sayısı) belirleyecektir. Fikir, endeksteki "ağırlıklandırma" yüzdesini eşleştirmektir. Büyük bileşenlerin daha büyük yüzdeler ağırlığına tabi olması için varlıkları sıralayan endekslere, büyük harf ağırlıklı endeksler denir (diğer bir deyişle, kap-ağırlıklı veya pazar payı ağırlıklı endeksler).S & P 500, kapak ağırlıklı göstergeye örnektir. Çoğu endeks fonu, endeks fonu yüzdesine göre en büyük kapitalizasyonu olan hisse senetlerinin en büyük payını elde etmek için hisse senetleri satın alarak kap-ağırlıklı endeksi yansıtacak. Örneğin, XYZ Corporation hisse senetleri en büyük piyasa değerine sahipse, XYZ Corporation hissesi endeks fonunun en büyük yüzdesini temsil edecektir.

En İyi Endeks Fonları: Bazı Boyutlandıran Fonlar

Endeksleme dünyasında boyut önemli olabilir. Vanguard, Fidelity ve Charles Schwab gibi büyük yatırım fonu şirketleri çok sayıda yatırımcı sahibidir ve bu nedenle fonu etkili bir şekilde yönetmek için varlıklarına sahiptirler (yani, hisse senetlerini satın alırlar, yatırımcı çekim taleplerini karşılamak için likidite sağlarlar). Karşılaştırma yaparak, düşük miktarda varlığa sahip bir endeks fonu, portföyün endekse uygun bir şekilde ağırlıklandırılmasında zorluk çekebilir.

İlk 3 En İyi 3 S & P 500 Endeksi Fonu

Artık en iyi endeks fonlarını elde etmek için neyin gerekli olduğunu biliyorsunuz, şimdi en iyi S & P 500 Endeks Fonlarını seçmeye devam edebilirsiniz. Eminim ilk üç S & P 500 Endeks fonu seçimlerimize katılırsınız:

• Vanguard 500 Endeksi (VFINX) : Vanguard endeksleme üzerine kurulmuştur ve dünyadaki orijinalidir endeks fonları. Vanguard'ın kurucusu John Bogle, 35 yılı aşkın bir süre önce, hisse senedi yatırımcılarının çoğunluğunun S & P 500 Endeksini uzun süreler boyunca sürekli olarak daha iyi performans göstermediğini gözlemledi. Onun fikri basitçe endeksin varlıklarıyla uyuşmak ve maliyetleri düşük tutmaktı. Sadelik ve tutumluluk başarılı yatırımların en büyük ilkelerinden biridir ve Vanguard'ın bu erdemleri hakimdir. Vanguard, ayrıca, bazı kamuya ait finansal kuruluşlara özgü yüksek kâr kültürü yerine, yüksek kaliteli, düşük maliyetli yatırım fonu ve ETF sağlama üzerine öncelikleri yerleştiren yatırımcılarına aittir.
• Fidelity Spartan 500 Endeksi (FUSEX): Fidelity'nin boyutu, endeksleme deneyimi ve Vanguard ile rekabet etme arzusu, endeks fonu tekliflerini Vanguard'ın ikincisi yapmak için birleştiriyor. Genellikle iki dev rakip arasındaki endeks fonları giderler ve performans açısından birbirinden ayırt edilemez. Sonuçta, rekabet, yatırımcı için yüksek kaliteli fonlar yaratır.
• Schwab S & P 500 Endeksi (SWPPX): Charles Schwab, yatırımcılara sadece indirimli aracılık hizmeti vermekten çok daha fazlasını sağlamak için bilinçli bir çaba gösterdi: Vanguard ve Fidelity'in endeks fonu piyasalarına derinden girdiler. Endeks fonları gider oranlarının genellikle daha büyük rakiplerinden biraz daha yüksek olmasına karşın, zaten bir Schwab yatırımcısıysanız, ağ dışı fonları kullanmak için işlem ücretini de tasarruf edebilir ve Schwab endeks fonlarını kullanabilirsiniz.

S & P 500 Endeks Fon Araştırması İçin İpuçları

Yatırım hesaplarınızda yüksek bakiyeler olması için şanslı iseniz, burada listelenen fonlardan daha düşük harcama oranları olan diğer hisse sınıflarına hak kazanabilirsiniz. Örneğin, Vanguard, daha düşük harcama oranları sağlayan Amiral Hisse adlı başka bir hisse sınıfına sahiptir.Vanguard 500 Index Amiral (VFIAX) sadece 0,06'ya, VFINX ise% 0,17'lik bir gider oranına sahiptir.

Yasal Uyarı: Bu sitedeki bilgiler yalnızca tartışma amacıyla sağlanmıştır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış yorumlanmamalıdır. Hiçbir koşulda bu bilgi, menkul kıymet alım satımıyla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.