Nakit (Akış) Gerçekten Kral

Girişimcilerin öğrenmeleri gereken en önemli derslerden biri, çoğunlukla acı verici bir şekilde, nakdi gerçekten kral olmalı. Kağıt paradan bahsetmiyorum - nakit akışından bahsediyorum. Basitçe söylemek gerekirse, buradan oraya gitmek için yeterli paranız yoksa, gelecekte ne kadar paranın geleceği önemli değildir. Çalışanlar, müşterileriniz ödeme yapana kadar maaş çeklerini bekleyemezler. Ev sahibiniz yatırımcılarla konuştuğunuzdan umurumda değil ve birkaç ay içinde paraya sahip olacak.

Tedarikçiler, kredinizi daha fazla uzatmaya istekli olmayabilir ve müşteriye teslim etmek ve ödeme almak için ihtiyaç duyduğunuz malları satın alamayabilir.

Nakit akışı eksikliği nedeniyle kârın eksikliğinden daha fazla işletme başarısız oluyor. Bu neden? İki temel sebep:

1. İşletme sahipleri nakit akışlarını tahmin etmede genellikle gerçekçi olmayan 'dır. Geliri aşırı tahmin etme eğilimindedirler ve giderleri hafife alma eğilimindedirler.
2. İşletme sahipleri nakit sıkıntısı öngörmüyor ve nakit sıkıntısı çekiyor ve aktif müşteriler olsa bile operasyonları askıya almaya veya durdurmaya zorluyor.

Karlılık ve nakit akışı arasında ayrım yaparak başlayalım:

Kâr

gelir ve giderler arasındaki farktır. Gelir, tam ödemenin alındığı zamandan ziyade, satışın yapıldığı andaki hesaplanır. Aynı şekilde, giderler, faturayı ödediğiniz zamandan ziyade, satın alımın yapıldığı andaki hesaplanır. Nakit akışı

, girdi (gerçek gelen nakit) ve çıkışlar (gerçek nakit nakit) arasındaki farktır. Ödeme alınana kadar gelir tahakkuk ettirilmez ve ödeme yapılıncaya kadar harcamalar hesaplanmaz. Nakit akışı aynı zamanda, yatırımcılardan işletme sermayesi veya borç finansmanı da içerir.

Çoğu faturalandırma döngüsü aylık olduğundan nakit akışı genellikle aylık olarak hesaplanmaktadır. Çoğu tedarikçi, genellikle otuz günü dolduracak bir yere izin verecektir. Bununla birlikte, bir restoran ya da market gibi çok fazla stok devirine sahip nakit yoğun bir işte, haftalık ya da günlük bazda hesaplamak gerekli olabilir.

Nakit Akışı Nasıl Projeleneceksiniz

Eldeki nakit miktarınızdan başlayın - mevcut banka hesap bakiyenize artı gerçek para ve madeni parayla başlayın.

1. Beklenen girişlerin bir listesini yapın - müşteri ödemeleri, kötü borçlar, faiz ya da yatırım kazançları vb. Üzerine tahsilat. Sadece miktarı değil, aynı zamanda
2. zamanında gelecektir. beklenen çıkışların benzer listesi - bordro, aylık genel gider, borçlar veya diğer borçlar üzerinden ödenen ödemeler, ödenecek vergiler ya da gelecekteki ödeme, ekipman alımları, pazarlama masrafları vs için ayrılan vergiler.
3. Hepsini elektronik tablonun içine kronolojik sırayla koyun Inventors Guide'ın aylık nakit akış projeksiyonu çalışma sayfası vardır veya PlanWare, başlangıç ​​noktası olarak kullanabileceğiniz ücretsiz bir temel nakit akış planlayıcısı sunar).Herhangi bir noktada negatif bir nakit bakiyeniz varsa ya da çok küçük bir nakit bakiyeniz varsa potansiyel bir sorunuzdur.

Son derece muhafazakar olmak en iyisidir, e. , daha düşük ve daha erken akışları tahmin et ve daha yüksek ve daha düşük çıkışlar. Nakit fazlasıyla sonuçlanırsanız, gelecekte öngörülemeyen nakit sıkıntısı nedeniyle sizi koruyabilir veya işinizi büyütmek için bir şeye yatırım yaparsınız - para ile yapılacak yararlı bir şey bulma konusunda sorun yaşarsınız demektir. Öte yandan, beklenmedik bir nakit açığına neden olursanız, kredinize zarar verme, tedarikçilerinizi kaybetme, çalışanlarını kestirme veya işyeriniz dışında kalma gibi şeyler yapabilirsiniz.

Gerçeklerinizi İzleme

Tahminlerinizin bir kopyasını saklayın, ancak gerçek nakit akışınızı da takip edin. Tahminlerinizi karşılaştırdığınızda planlamanızdaki yeri yanlış tahmin ettiğiniz veya göz ardı ettiğinizin farkına varırsınız. Geçmiş nakit akım tabloları ve gelecekteki nakit akışı projeleri, potansiyel yatırımcılar için iş planınızın bir parçası olarak ihtiyaç duyacağınız temel finanslardan biridir. Birkaç ay izledikten sonra, vazgeçilmez bir yönetim aracı da bulacaksınız.