Nakit Akışı Yönetimi'ni tanımlayın

İş için nakit akış yönetimi tanımı, net nakit makbuz tutarından nakit giderleri çıkarılarak izleme, analiz etme ve optimize etme süreci olarak özetlenebilir. Net nakit akışı, herhangi bir işletme için finansal sağlıkta önemli bir ölçüttür.

Nakit Akışı Yönetiminin Önemi

U. Bank'ın Jessie Hagen tarafından yapılan bir araştırmaya göre, işletmelerin% 82'si nakit akışının kötü yönetiminden dolayı başarısız oluyor.

Eğer işiniz sürekli olarak kazandığınızdan fazla harcıyorsa, nakit akışı probleminiz var demektir.

Küçük işletmeler için nakit akış yönetiminin en önemli unsuru, nakit girişi ve çıkışı arasında çok büyük bir boşluğun olması nedeniyle uzun süre nakit sıkışıklığından kaçınmaktır. Faturalarınızı uzun süre ödeyemezseniz işinizde kalamazsınız!

İşletmelerdeki Nakit Akışı Yönetim Sorunlarına Örnekler

Gayrimenkul geliştirme her zaman oldukça çevrimsel bir endüstri olmuştur ve geliştiriciler genellikle nakit akışı problemlerine yatkındır. Mülkiyetin geliştirilmesi, önemli sermaye yatırımlarının yanı sıra operasyonlar için devam eden nakit çıkışlarını da gerektirir ve geliştirme aşamasının bir kısmı veya tamamı inşaat öncesi satılmadığı sürece, geliştiriciler satılmaya başlamadan önce nakit akışı problemlerine başlarlar, özellikle de emlak piyasası inşaat sırasında yumuşatır. Birçok emlak geliştiricisi uzun süre negatif nakit akışı nedeniyle iflas ettirilmiştir.

Hızlı genişleme geçiren herhangi bir işletme nakit akışı sorunlarına neden olabilir. İş genişlemesi, genellikle, yeni çalışanlar işe alınırken artan iş gücü maliyetlerini, ek alan için artan kira oranını, yüksek reklam maliyetlerini ve yeni tesisler, ekipman, vb. Için daha fazla sermaye yatırımı yapılmasını gerektirir. Artan stok seviyelerini korumak zorunda kalınca, hızlı bir şekilde fazla nakit para yiyebilirsiniz.

Krediyi diğer işletmelere genişletmek, işletmelerin nakit akışı problemlerine girmesinin diğer yaygın bir yoludur. Faturalandırma normalde 30 veya 60 günlük şartlarda yapılır ve müşterilerin ödemeyi geciktirmesi nadir değildir, bu da işletmenizi nakit akışı sıkışıklığına bırakabilir.

İşte nakit akışı yönetimi sorunları olan bir işletme örneği - Nakit dengesi yıl için negatif:

Acme, Inc. - 31 Aralık 2016 Bitiş Yılı Nakit Akışı Tablosu

Nakit Akışı Operasyonlar	$
Makbuzlar
Müşteri Faturaları	$ 80, 000
Diğer	$ 1, 500
Ödeme
Çalışan Maaşı	- 45 ABD Doları , 000
Tedarikçiler	- 25,500
Diğer	- 5,000
Faaliyetlerden Net Nakit Akışı	6500 $
Yatırımlardan Nakit Akışı
Ekipmanlar ve Yazılım Satın Alımları	- $ 5, 500
Yatırımlardan Net Nakit Akışı	- 5 $, 500
Finansman Nakit Akışı
Kredi Ödemeleri	- $ 3, 300
Ortaklar Temettüleri	- $ 5, 000
Finansmanla İlgili Net Nakit Akışı	- 8 $, 300
Net Nakit Değer Değişimi	- 7 $, 300

Nakit Akışı Sorunlarını Çözme

bir işletme sahibi, düzenli bir nakit akışı analizi gerçekleştirmeniz gerekir b asis kullanın ve nakit akışı tahminlerini kullanın, böylece nakit akışı sorunlarını gidermek için gerekli adımları atabilirsiniz.Birçok yazılım muhasebe programında nakit akış analizini kolaylaştıran yerleşik raporlama özellikleri bulunur.

Bu, nakit akış yönetiminin ilk adımıdır.

Nakit akış yönetiminin ikinci adımı, işletmeniz için yeterli miktarda nakit akışı sağlayacak stratejiler geliştirmek ve kullanmaktır. Küçük işletmeler için en kullanışlı stratejilerden biri, nakit akış dönüşüm sürenizi kısaltmak, böylece işletmenizin daha hızlı para kazanmasını sağlamaktır.

İşletmeniz genişliyorsa, büyüme aşamasında bir veya daha fazla nakit para iadesi yapmanız gerekebilir. Bu, bir finansal kurumdan işletme kredisi (borç finansmanı) veya yatırımcılardan öz sermaye finansmanı şeklinde olabilir.

Borç finansmanı, satın alınacak varlıkların krediye güvence (teminat) olarak kullanıldığı ekipman, bina, arsa veya makine gibi varlıklara yaygındır. Öz sermaye finansmanıyla borç finansmanının en önemli avantajı, işletme sahibinin işin kısmi mülkiyetinden vazgeçmek zorunda kalmaması ve bu nedenle tam kontrolü el altında tutmasıdır.

Kısa vadeli nakit akışı sıkıntısı nedeniyle birçok küçük işletme sahibi kredi kartı veya kredi limitini kullanmaktadır.

Hisse senedi finansmanı, meleğin yatırımcılarından veya risk sermayedarlarından para toplamayı içerir. Eşitlik finansmanı, iş başarısız olursa, yapılan yatırımın geri ödenmesi gerekmediğinden çok daha az risklidir; Bununla birlikte, finansman karşılığında yatırımcı (lar) bir parça mülk sahibi olur ve karın bir kısmını alır ve işin nasıl yürütüleceğini söyler.

Finansmanın türü ne olursa olsun, finansal kuruluşlara veya yatırımcılara sunmak için güncellenmiş bir iş planına sahip olmak hayati önem taşımaktadır. İş planı, işletmenin geleceği için finansman ihtiyacını (ve etkisini) göstermelidir.

Örnekler: Dikkatli nakit akışı yönetimi sayesinde Monique, yatak ve kahvaltısını karlı bir iş haline getirmeyi başardı.