Financial Planner Kariyer Genel Bakış

Bir finansal planlayıcı, bireylere kişisel finansmanlarını yönetirken, örneğin:

Emeklilik için tasarruf etme
Üniversite için tasarruflu olma
Evde veya otomobillerde satın alma için tasarruf etme
Bütçeleme
Harcama kontrolü
Borçlanma
Yatırım yapma

Pek çok planlayıcı bağımsız finansal kuruluşlar ya da küçük işletmelerde çalışıyor, ancak daha büyük finansal hizmetler firmaları ya finans yöneticilerini ekibine ekliyor ya da finansal danışmanlarının (ya da finansal danışmanların ) finansal planlamacılar olarak da sertifikalandırılmaktadır.

İş Bulma Bul: Bu alandaki mevcut iş ilanlarını bulmak için bu aracı kullanın.

Eğitim

Lisans derecesi, bir finansal planlamacının beklediği asgari eğitim başarısıdır. Finans, muhasebe ve / veya ekonomi dersleri, gerekmese de faydalıdır. Güçlü nicel ve problem çözme becerileri önemlidir, ancak iletişim ve satış becerileri de önemlidir. Bir MBA, firmaya bağlı olarak, sizi özellikle tercih edilen bir iş adaşı yapabilir.

Sertifikasyon

Finansal planlayıcı olarak işlev görmek için yasal gereklilikler eyalete göre değişir. Yasalar tarafından zorunlu kılınmayan yargı bölgelerinde bile, sınavı Sertifikalı Mali Planlayıcı (Certified Financial Planner - TOF) haline getirmek çok önerilir. CFP ataması, potansiyel işverenlere ve müşterilere güvenirliğini ve pazarlanabilirliğini artırır.

Görev ve Sorumluluklar

Bir finansal planlayıcı, müşterilerin kişisel bütçeler oluşturmasına, harcamaları kontrol etmesine, tasarruf amaçlarını belirlemesine ve servet biriktirmek için stratejileri uygulamasına yardımcı olur.

Mali müşavirler, yatırım yöneticileri ve / veya yatırım fonu şirketleri ile bu uzmanları müşterilerinin fonlarının gerçek yatırımları için kullanan iş ilişkileri olabilir. İş, finansal ürünlerdeki gelişmeler, vergi kanunları ve kişisel finansal yönetim stratejileri hakkında özellikle de emeklilik planları ve mülkler bakımından güncel tutulmasını gerektiriyor.

Başarı, hem yeni müşterilerin edinilmesi hem de mevcut müşterilerin mali durumunu iyileştirmek için yeni fikirlerin geliştirilmesi için satış yeteneği gerektirir.

Tipik Çizelge

Zaman taahhüdü, içinde bulunduğunuz uygulama türüne, istemci yükünüze ve yeni müşteriler edinme çabasına bağlı olarak son derece değişken. Bu nedenle, haftada 40 saatin altında, 40 saati aşan bir part-time çaba gösterebilir. Müşterilerinin programlarını karşılamak için, mali planlamacıların akşamları ve hafta sonları toplantılar ve telefon görüşmeleri için sıklıkla mevcut olması gerekir.

Neyin Geleceği

Firmaya bağlı olarak, bir finansal planlayıcı yüksek seviyede profesyonel özerkliğin tadını çıkarabilir. İşverenlerin birçoğunun maddi olmayan bir şekilde karmaşık olacağı ve kişisel finansmanın temel prensiplerinde eğitim almalarını gerektiren bu iş, eğitime katılanlara hitap etmelidir.İş ayrıca müşterilerin hayatlarını elle tutulur bir şekilde geliştirmek için bir fırsat da sunuyor.

Hoşlanmaması Gerekenler

Mali açıdan karmaşık olan müşteriler genellikle bir mali planlayıcıdan çok fazla muhafaza gerektirir, gerçekçi olmayan beklentilere sahip olabilir ve planlamacıya tavsiyelere uymaması nedeniyle plancıyı suçlayabilir.

Plancılar, çatışmalara maruz kalabilirler. Örneğin, menkul kıymet aracı kurumunun istihdamında bir finansal planlayıcı, müşterileri için tamamen uygun olmayabilecek bazı yatırım ürünlerinin önerilmesi için baskı altına alınabilir. Aynı şekilde, bazı finansal danışmanlara, para yöneticilerine veya yatırım fonlarına iş sözleşmesi imzalayan küçük firmalara yönelik plancılar benzer çatışmalarla karşı karşıyalar.

Maaş Oranı

Princeton Review tarafından derlenen verilere göre, finansal planlamacılar için ortalama maaşlar, 10-15 yıllık tecrübeye sahip olanlar için 100 $, 000 $ 'ı aşabilir. Bununla birlikte, başlangıç ödemesi 20.000 ABD Doları kadar düşük olabilir. Yukarıda belirtildiği gibi, pek çok mali planlayıcı serbest meslek sahibi veya küçük, bağımsız uygulama gruplarında istihdam edilmektedir. Bu koşullardaki planlamacılar, iş koşullarına bağlı olarak daha büyük firmaların istihdamında olduğundan daha değişken kazançlara sahip olabilirler.